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意大利華人網2026年3月25日消息：意大利反洗錢制度迎來新一輪調整，針對“客戶盡職調查”（即核查客戶身份和資金來源）的技術規則2號進行了更新。這次調整重點圍繞遠程識別、風險評估以及部分業務豁免等方面，對會計師、稅務顧問等專業人士的合規要求作出了更細致的規定。
根據最新規則，客戶盡職調查仍然是反洗錢體系中的核心環節，主要包括確認客戶身份、核實“實際受益人”、了解業務目的以及對客戶關系進行持續監控等內容。
此次更新中，一個比較明顯的變化，是對部分業務范圍進行了“減負”。例如，僅從事報稅申報、資料遞交等簡單事務的服務，將不再強制執行完整的反洗錢核查流程。這意味著，對于低風險、純行政性質的業務，專業人士的合規壓力有所降低。
同時，新規正式引入并細化了“遠程身份識別”的適用場景。在符合條件的情況下，客戶可以通過線上方式完成身份確認，不再必須面對面辦理。不過，監管也強調，對于遠程操作必須配套更嚴格的控制措施，以防止身份冒用或信息造假。
在風險評估方面，此次調整對“具體風險”的判定方式進行了優化。新的標準不再依賴簡單的數學模型，而是更強調專業人員根據實際情況進行判斷，對客戶類型、業務內容以及交易背景進行綜合分析，從而確定風險等級。
此外，新規還對風險分類進行了重新梳理，并明確不同風險等級對應的核查強度。例如，對于低風險客戶，可以適用簡化流程；而一旦涉及高風險情況，例如資金來源復雜或背景存疑，則必須采取更嚴格的審查措施。
整體來看，這次反洗錢規則的更新，一方面在技術上更加貼近數字化趨勢，例如允許遠程識別；另一方面也試圖在“監管”和“便利”之間找到平衡，對低風險業務進行適度放寬，同時對高風險領域加強控制。（異域 編寫）
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