近日,漢山派出所接到群眾報警求助,該群眾因一時糊涂出借名下銀行卡,事后幡然醒悟,意識到可能涉嫌違法犯罪,緊急報警求助。民警第一時間介入處置,及時制止非法用卡行為,成功幫助群眾規避涉詐風險、避免觸犯法律。
經了解,報警人此前在網絡平臺被他人以“中央農業財政補貼”為誘餌,輕信謊言后,將本人銀行卡及密碼交由對方使用。隨后,通過觀看反詐宣傳、了解相關案例,報警人逐漸意識到,出借銀行卡可能被詐騙分子用于“跑分”洗錢等電信網絡詐騙相關活動,屬于違法犯罪行為,內心十分后怕,立即撥打報警電話求助。
接警后,民警迅速響應、快速處置,第一時間聯系相關部門對涉案銀行卡采取管控措施,阻斷非法資金流轉,同步固定相關證據。同時,民警對報警人開展針對性普法教育,明確告知其出租、出借、出售銀行卡涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪,不僅需承擔刑事責任,還將面臨金融懲戒、征信污點等嚴重后果。報警人對自身沖動行為深感懊悔,對民警的及時介入和耐心勸導表示衷心感謝。
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此次處置,既成功規避了群眾涉詐違法風險,也強化了群眾反詐意識。漢山派出所將持續深化反詐宣傳,重點解讀出借“兩卡”的法律危害,引導群眾知法、懂法、守法,鼓勵群眾發現異常及時報警,共同筑牢反詐安全防線。
民警說法
01 “幫信”即幫兇
看似只是“借了張卡”,實則為其背后隱藏的電信網絡詐騙、網絡賭博、洗錢等犯罪活動提供了關鍵的資金流轉通道,成為犯罪鏈條上的“幫兇”。
02 法律后果嚴重
根據《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》第三十一條、第四十四條等規定,非法出租、出借、買賣銀行賬戶、支付賬戶的單位和個人,將面臨:
行政處罰: 包括但不限于警告、罰款(最高可達數十萬元)、沒收違法所得。
信用懲戒: 相關違法行為信息將納入信用記錄,影響個人征信,可能導致貸款、出行、就業等多方面受限。
刑事風險: 如果查實被用于犯罪的支付結算金額巨大,或造成其他嚴重后果,出租、出借者可能涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪(幫信罪),將被依法追究刑事責任,面臨牢獄之災!
03 個人損失巨大
一旦銀行卡涉案被凍結,卡主名下其他銀行卡功能也可能受限,給個人生活帶來極大不便。同時,因涉案留下的不良記錄將長期伴隨。
04 社會危害深遠
“兩卡”黑灰產是電信網絡詐騙犯罪滋生的土壤,為詐騙分子轉移、隱匿贓款提供了便利,直接侵害人民群眾的財產安全,破壞社會誠信體系。
1. 切勿出租、出借、出售! 請務必保管好自己的身份證、銀行卡、手機卡、支付賬戶(微信、支付寶等)以及對公賬戶等,切勿因蠅頭小利或礙于情面,將其提供給他人使用。
2.遠離“高薪兼職”“輕松賺錢”陷阱! 任何要求提供銀行卡、手機卡進行“刷單”“跑分”“走流水”等行為,都極有可能是為犯罪活動洗錢,請堅決拒絕!
3.提高法律意識! 充分認識到非法提供“兩卡”行為的違法性和嚴重社會危害性,自覺遵守法律法規,維護良好金融秩序。
4. 積極舉報! 如發現買賣、出租、出借“兩卡”的違法犯罪線索,請立即撥打110或向當地公安機關舉報。
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