民生銀行宿遷分行精準(zhǔn)反詐 成功攔截4.2萬(wàn)元涉案資金

近日，民生銀行宿遷分行憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮弦?guī)操作，成功阻斷一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金轉(zhuǎn)移行為，4.2萬(wàn)元涉案資金被全額攔截，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反詐職責(zé)，守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全。

3月6日，一名客戶前往該行營(yíng)業(yè)部辦理個(gè)人銀行賬戶開戶業(yè)務(wù)，稱因經(jīng)營(yíng)魚塘需辦卡申請(qǐng)貸款。柜面工作人員嚴(yán)格落實(shí)開戶實(shí)名制審核、反詐風(fēng)險(xiǎn)告知、賬戶用途核實(shí)等流程，依規(guī)完成開戶。當(dāng)日22時(shí)02分，該賬戶突然入賬4.2萬(wàn)元，呈現(xiàn)“新開賬戶、即開即收、大額快進(jìn)”的典型涉詐可疑特征。該行智能風(fēng)控系統(tǒng)立即觸發(fā)預(yù)警，立即對(duì)賬戶采取“只進(jìn)不出”管控，從源頭阻斷資金外流通道。

3月9日上午，該客戶前往柜臺(tái)申請(qǐng)解除賬戶管控。廳堂服務(wù)經(jīng)理唐瑞雪嚴(yán)格按照反詐風(fēng)控規(guī)范開展盡職問詢，核實(shí)賬戶流水與資金信息后，發(fā)現(xiàn)客戶無(wú)法合理解釋資金來(lái)源、用途，其聊天記錄更顯示有他人指導(dǎo)應(yīng)對(duì)銀行問詢、支取現(xiàn)金的可疑內(nèi)容。唐瑞雪當(dāng)即穩(wěn)住客戶，并迅速上報(bào)營(yíng)運(yùn)主管。經(jīng)雙人復(fù)核與綜合研判，銀行認(rèn)定該賬戶無(wú)真實(shí)交易背景，符合涉詐資金過渡轉(zhuǎn)移特征，存在極高風(fēng)險(xiǎn)。為防范風(fēng)險(xiǎn)，銀行當(dāng)場(chǎng)拒絕解鎖申請(qǐng)，并向客戶做好風(fēng)險(xiǎn)提示，同時(shí)將情況上報(bào)分行。

3月11日至12日，該賬戶陸續(xù)收到4筆刑偵部門直連凍結(jié)指令，被確認(rèn)涉案。由于前期風(fēng)控介入早、管控措施果斷，賬戶內(nèi)4.2萬(wàn)元涉案資金被成功攔截，未造成任何資金損失。

此次成功攔截，是民生銀行宿遷分行常態(tài)化反詐工作的縮影。近年來(lái)，該行持續(xù)強(qiáng)化新開賬戶全流程風(fēng)控管理，提升廳堂一線員工反詐識(shí)別與應(yīng)急處置能力，嚴(yán)守高風(fēng)險(xiǎn)賬戶管控底線，深化警銀協(xié)同聯(lián)動(dòng)，面向公眾常態(tài)化開展反詐宣傳教育，取得了顯著成效。

下一步，民生銀行宿遷分行將持續(xù)壓實(shí)反詐主體責(zé)任，堅(jiān)持“科技風(fēng)控+人工值守”雙輪驅(qū)動(dòng)，切實(shí)守護(hù)好群眾的“錢袋子”，為筑牢區(qū)域金融安全屏障貢獻(xiàn)力量。（民生宣）