去年底老南上線了《2026 年如何理財(cái)》,這才不到1個(gè)月,我們欣喜的看到不少政策的變化,和我們視頻中提到的一些方向高度一致。
今天聊聊。
01
開篇照例說八卦,老南最近遇到個(gè)奇葩事。
拾榴的老朋友都知道,老南喜歡拍鳥,野生環(huán)境下的很多鳥,往往光線很差,導(dǎo)致需要后期降噪。
比如這張,當(dāng)時(shí)已是冬天快5點(diǎn),肉眼看都黑乎乎的一團(tuán),iso飚到了10000多,后期完全靠降噪軟件,才能出這樣的效果:
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而降噪領(lǐng)域,全球目前比較強(qiáng)的,是法國的DXO,前陣子有朋友推薦老南,弄了個(gè)破解版,用了一個(gè)多月,的確效果很好。
一打聽也就100多歐,想想還是買個(gè)正版吧,畢竟用的多,結(jié)果算是領(lǐng)教了歐洲的效率。
我是12月31日買的,下載完畢后,發(fā)現(xiàn)安裝不了,一直報(bào)錯(cuò)。當(dāng)時(shí)第一反應(yīng),在閑魚上找了家安裝破解版的,畢竟響應(yīng)速度快,而且價(jià)格便宜。
然后你沒看錯(cuò),年底最后一天,12月31日晚,35元,有人接活,晚上11點(diǎn)和我遠(yuǎn)程,折騰了1個(gè)多小時(shí),失敗。然后又測試安裝了個(gè)破解版,倒好得很。
小伙子各種嘲笑我,你買啥正版啊,咋比破解版還麻煩。
1號(hào)上午,元旦那天,我又啟動(dòng)了我筆記本服務(wù),我的IBM筆記本,還在2年服務(wù)期內(nèi),元旦當(dāng)天上午,有工程師一對一知道我調(diào)試,各種折騰了2個(gè)多小時(shí),也沒搞定。最后提醒我,要不問問軟件商。
我這才反應(yīng)過來,我購買時(shí),這家號(hào)稱免費(fèi)提供我3個(gè)月7*24的優(yōu)先服務(wù)。1號(hào)下午,開始了拉鋸戰(zhàn)一樣的跨國Email客服體驗(yàn)。
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一開始響應(yīng)還挺快,超出我的預(yù)期,2個(gè)多小時(shí)就回了郵件,提了一堆方法,我都用過,搞不定。然后還提供了個(gè)調(diào)試工具下載,結(jié)果我點(diǎn)開,是404。
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這幫笨蛋,居然給客戶的調(diào)試軟件地址都是錯(cuò)的,而且非常死板,不愿意提供前一個(gè)版本的軟件下載測試。
2號(hào)提供了正確地址,我運(yùn)行后電腦信息后,沒想到,這一等,等到12號(hào)才等來答案。
12號(hào),也就是10天后,終于給了個(gè)方案,還真就解決了,可以安裝了,結(jié)果,屬于驗(yàn)證碼又報(bào)錯(cuò),我都快瘋了。真想抽自己,買啥正版,還歐洲的。
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然后搞笑的是,之前的流程又來一次,而且發(fā)來的依然是一個(gè)錯(cuò)誤的調(diào)試工具鏈接。這次我有經(jīng)驗(yàn)了,直接用之前重發(fā)的調(diào)試工具。
又過了2天,對方提供了個(gè)方案,終于安裝成功了。
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正版收費(fèi)軟件,付費(fèi)后15天才能正常使用,這要在中國,估計(jì)早就被罵上頭條N次了。
02
舉這個(gè)例子,也是我這里在年度視頻里,提到的一個(gè)案例,像素蛋糕,和國內(nèi)消費(fèi)未來的方向。
很多不玩人像攝影的可能不知道,目前國內(nèi)人像商拍,用PS已經(jīng)越來越少,更多是在用一款叫“像素蛋糕”的國產(chǎn)軟件,而且這個(gè)軟件是收費(fèi)的,但功能超級強(qiáng)大。
你看各公園、網(wǎng)紅地,那些現(xiàn)場拍照、出圖的,基本都清一色像素蛋糕。我們這些用慣PS的看到像素蛋糕的功能和效果后,直呼內(nèi)行。
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我看了很多券商的研報(bào),談消費(fèi)的時(shí)候,還局限在產(chǎn)品消費(fèi),而忽略了服務(wù)消費(fèi),只有少數(shù)券商提到這個(gè)點(diǎn)。
而就在上周,16號(hào),國務(wù)院常務(wù)會(huì)議,專門聽取提振消費(fèi)專項(xiàng)行動(dòng)進(jìn)展情況匯報(bào),并研究加快培育服務(wù)消費(fèi)新增長點(diǎn)等促消費(fèi)舉措。
新聞里的原話是:2025年前11個(gè)月,我國社會(huì)消費(fèi)品零售總額增長4.0%,全年預(yù)計(jì)首次突破50萬億元。服務(wù)零售額增速高于同期商品零售額增速1.3個(gè)百分點(diǎn),體現(xiàn)了較強(qiáng)活力和潛力。
所以26年,真別問什么白酒、電器了,要多研究下服務(wù)型消費(fèi)了,很多細(xì)節(jié)我們都在年度視頻里詳細(xì)聊了。
而且我們當(dāng)時(shí)預(yù)測會(huì)不會(huì)取消部分出口退稅,未來支持服務(wù)型消費(fèi),也是在上周,發(fā)文取消了一系列產(chǎn)品的出口退稅。
03
另一個(gè)值得關(guān)注的,是監(jiān)管部門對股市的態(tài)度。
我們?nèi)ツ?、10月份就在公眾號(hào)和“16號(hào)內(nèi)參”反復(fù)提醒,A股采用持有策略,不建議加倉了,這個(gè)位置不便宜了,有部分還很貴了。
隨著元旦前后軍工、航天的被爆炒,上周二老南寫了《到頂信號(hào)又來了?某公募單日爆賣120億》,提醒還是要注意下。
之后監(jiān)管直接出手了,降融資杠桿,暫停部分惡炒賬戶,寬基ETF也出現(xiàn)了罕見的近期罕見的大幅賣出:
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而且集中在國家隊(duì)之前重點(diǎn)買入的滬深300ETF。
這些動(dòng)作明顯是在給市場降溫,而且這個(gè)時(shí)候就出手,也是避免過度降溫導(dǎo)致市場回撤過大,應(yīng)該說尺度還是拿捏的比較到位,就看后續(xù)市場是否能理解。
畢竟當(dāng)前中盤大盤還算估值合理,主要是小票抄過頭了。
今天還看到建國因格陵蘭島問題,要對歐洲8國加征關(guān)稅,看的我手誤菊花笑而不語。
總之,26年會(huì)是非常復(fù)雜的一年,無論是A股、港股還是美股,甚至黃金,都是難度遠(yuǎn)高于之前。
因?yàn)楹芏鄠鹘y(tǒng)的投資分析框架,全都失靈了。
畢竟,一個(gè)時(shí)代結(jié)束了,新的時(shí)代規(guī)則,還沒建立。
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