建行德州陵城支行：嚴謹核驗守底線 反詐護航暖民心

近日，建行德州陵城支行營業大廳內，一位神色焦急的客戶匆匆走來，徑直奔向業務柜臺。客戶王先生面帶慌張，向柜員急切說道：“同志，麻煩快點幫我解除一下銀行卡管控！我的賬戶被凍結了，現在沒法支付貨款，要是耽誤了生意，損失可就大了！”柜員見王先生情緒激動，立即起身安撫其情緒，示意他先坐下慢慢說，并告知會按流程盡快核查情況。

隨后，工作人員嚴格遵照內控管理流程，對王先生的賬戶信息進行細致核查。核查結果顯示，該賬戶近期因頻繁接收多個陌生賬戶的資金轉入，交易行為異常，觸發了銀行系統反詐預警機制，才被臨時管控。這一發現讓工作人員提高了警惕，隨即向王先生進一步了解資金往來的具體情況。

在溝通交流過程中，王先生始終言辭閃爍，對于資金來源和交易背景的描述含糊其辭，只是反復強調“就是幫朋友代收一下貨款，沒什么問題”。憑借豐富的反詐工作經驗，柜員敏銳察覺到其中的蹊蹺，判斷此事并非簡單的代收貨款。為了讓王先生認清潛在風險，柜員沒有急于反駁，而是拿出近期發生的真實反詐案例，耐心向其講解出租、出借、出售銀行卡的危害，以及淪為詐騙分子“工具人”的嚴重后果。

在柜員通俗易懂的案例講解和耐心細致的勸導下，王先生的心理防線逐漸瓦解，最終羞愧地坦白了實情。原來，他所謂的“幫朋友收貨款”，實則是幫一位陌生“網友”接收資金，對方承諾會給予他一定的傭金作為報酬。得知真相后，柜員立即終止了賬戶解控流程，嚴肅地向王先生普及了“幫助信息網絡犯罪活動罪”的相關法律條款，告知他此類行為已涉嫌違法，一旦參與其中，不僅會面臨法律制裁，還會影響個人征信，對今后的工作和生活造成嚴重影響。

王先生聽后恍然大悟，連連后怕地表示：“幸好你們及時提醒我，不然我就稀里糊涂地犯了法，真是太感謝你們了！”隨后，該行工作人員第一時間將相關線索移交給公安機關，成功避免王先生淪為詐騙“工具人”，以嚴謹的核查態度和負責任的工作作風，守住了客戶的資金安全與法律底線。

一直以來，建行德州陵城支行始終將反詐工作放在重要位置，不斷強化員工的反詐意識和業務能力，在日常業務辦理中嚴格落實內控流程，精準識別各類涉詐風險。同時，通過案例講解、發放宣傳手冊等多種方式，向客戶普及反詐知識，引導客戶樹立正確的金融安全觀念。此次事件的妥善處置，不僅彰顯了建行員工的專業素養和責任擔當，也進一步筑牢了金融領域的反詐防線，用實際行動踐行了“我為群眾辦實事”的服務理念。

新聞線索報料通道：應用市場下載“齊魯壹點”APP，或搜索微信小程序“齊魯壹點”，全省800位記者在線等你來報料！