廣東女子不上班，躺在家里卻能每天進賬百萬，警方調查發(fā)現(xiàn)端倪

在廣東佛山，有個怪事傳遍街坊：30歲女子天天大門不出二門不邁，既不上班也不做生意，朋友圈卻天天曬豪車名包，據(jù)說每天進賬都過百萬。

鄰居們議論紛紛，有人羨慕有人猜：這錢來得也太蹊蹺了？

沒人想到，這份躺賺背后，藏著警方正悄悄追查的大貓膩。

2016年6月28日午后，東莞的熱浪烤得人喘不過氣，一陣急促的腳步聲打破了舊街區(qū)的寧靜，警方帶著搜查令，直奔袁阿姨的雜貨鋪——這是颶風2016專項行動的重要一環(huán)。

偵查員早就摸清了這家鋪子的不對勁，但真正搜查時，還是被眼前的景象驚到了。

在店里一個不起眼的布袋子里，沒有換季衣服，而是整整齊齊碼著一沓沓百元大鈔，清點下來足足有40萬！

要知道，這袋子也就巴掌大小，平時誰家頂多用來裝些雜物，誰能想到里面藏著這么多現(xiàn)金。

這還只是開始，民警順著雜貨鋪往后院的居住區(qū)域搜，簡直像在挖金礦：拉開衣柜夾層，里面是捆好的鈔票。

搬開角落的紙箱，底下壓著的還是錢，就連洗衣粉、肥皂盒這些日用品包裝里，都能抖出一沓沓用橡皮筋扎好的現(xiàn)金。

這些錢放得特別隨意，仿佛在袁阿姨眼里，普通人辛苦一年都攢不下的積蓄，不過是些隨便塞的廢紙。

最讓人震驚的是臥室床頭的保險柜，面對警方要求開鎖，袁阿姨眼神躲閃，一口咬定不知道密碼。

可這根本難不倒警方，開鎖師傅強行打開柜門的瞬間，所有人都屏住了呼吸——柜子里密密麻麻全是碼得方方正正的百元大鈔和港幣，幾乎沒留一點縫隙。

幾名民警忙活了大半天，才把散落在各處的現(xiàn)金清點完：袁阿姨家里有近200萬，加上她兒子林某住處搜出的，母子倆竟然藏了700多萬現(xiàn)金！

面對這么多現(xiàn)金，袁阿姨急著找借口圓謊，一會兒說是親戚暫時放這的，一會兒又扯中了彩票，沒來得及存銀行。

可辦案民警一查，根本沒有任何中獎記錄，這些謊言不攻自破。

熟悉雜貨鋪生意的人都知道，一瓶醬油賺幾毛錢，一包紙巾賺一兩塊，想靠這生意攢200萬，不吃不喝得干幾十年。

很明顯，這家雜貨鋪根本不是什么便民小店，而是地下錢莊的隱秘據(jù)點，民警順著這條線索往回查，半年前發(fā)現(xiàn)的金融異常波動，終于有了答案。

原來案件的源頭不是這家雜貨鋪，而是警方在海量金融數(shù)據(jù)里發(fā)現(xiàn)的一個反常賬戶，賬戶主人鐘某是個無業(yè)游民，平時游手好閑，沒正經(jīng)工作，可他的銀行賬戶卻比跨國交易所還熱鬧。

每天資金流水少則幾十萬，多則幾百萬，存取特別頻繁，順著鐘某這條線，民警很快找到了更關鍵的人物：他的上線林某，正是袁阿姨的兒子。

林某給鄰居的印象，就是個跟著媽媽打理雜貨鋪的普通年輕人，可他名下一個賬戶，半年內的交易流水竟然沖破了4億元。

很多中型正規(guī)企業(yè)，都未必有這么龐大又頻繁的現(xiàn)金流，線上呼風喚雨，線下樸實無華，這正是地下錢莊從業(yè)者的典型套路。

隨著調查深入，一個更核心的人物浮出水面——劉某。

他才是整個地下錢莊網(wǎng)絡的總開關，不只是林某，連鐘某都是他的下線，民警跟蹤劉某時發(fā)現(xiàn)，這人反偵察意識極強，住處門口裝著監(jiān)控，出門總拎著一個沉甸甸的黑色挎包，在隱秘角落跟人交接完，就空著手回來。

這個黑包里裝的全是現(xiàn)金，民警摸清了他們的套路：一方面靠銀行賬戶快進快出，把人民幣在多個賬戶間快速騰挪，大部分資金只停留幾秒鐘，最后轉到境外。

另一方面，對那些只認現(xiàn)金的客戶，就用人肉運鈔的原始方式交易，有一次，民警親眼看到劉某和客戶交易：兩輛車碰頭后，他提著挎包快速下車交接，客戶遞給他一張港幣支票，整個過程不到十秒，兩人一句話都沒說。

劉某在一次現(xiàn)金交易現(xiàn)場被抓后，這個家族式犯罪網(wǎng)絡徹底暴露，警方除了端掉袁阿姨母子的窩點，還沖進了另一處看似無關的住宅，住戶是個35歲、懷有兩個月身孕的袁姓女子。

面對民警，她抱著肚子喊肚子痛，想用懷孕的身份撒潑阻撓搜查，直到民警承諾出問題會負責，她才罷休。

可民警一打開她的衣柜和行李箱，熟悉的場景又出現(xiàn)了：箱底、衣服夾層里藏著40萬現(xiàn)金，還有大量港幣。

問她港幣哪來的，她竟然荒唐地說好久了，不記得誰放的。

原來這個孕婦是劉某的前妻，雖然夫妻關系斷了，但利益聯(lián)盟沒散，這個地下錢莊，根本就是個靠血緣和親情綁在一起的黑網(wǎng)：以劉某為核心，拉上親弟弟、親姐姐，甚至前妻入伙。

袁阿姨母子則靠雜貨鋪的便利，加上熟人關系網(wǎng)，成了網(wǎng)絡里的重要支線，算下來整個網(wǎng)絡牽扯到鐘某、劉某等5個家族，規(guī)模大得驚人。

劉某后來供述，他走上這條路的初衷，說起來有點可笑。

十年前，他還是個無所事事的社會青年，幫朋友把港幣換成人民幣，順手賺了點小費，他發(fā)現(xiàn)，這活兒動動手指、拎拎包，比打工輕松多了，還能賺大錢，貪欲的閘門一旦打開，就再也關不上了。

后來劉某開始混跡賭場，給賭徒提供換錢業(yè)務，隨著兌換金額越來越大，他手頭的錢不夠用，就拉上鐘某、林某等人一起開地下錢莊，再讓他們各自拉攏親友入伙，團伙規(guī)模越滾越大。

袁阿姨的想法和他差不多，一開始只是在雜貨鋪生意里，碰到有人有換匯需求，后來兒子林某提議做這門生意，她一看有利可圖就答應了。

廣東毗鄰香港，兩地來往的人多，正規(guī)換匯要等一周到十天，很多人急著用錢，就會找地下錢莊。

為了躲開監(jiān)管，大部分交易都用現(xiàn)金，這也是袁阿姨那間看似寒酸的屋子里，能藏700萬現(xiàn)金的原因。

最終警方查明這個團伙非法買賣外匯的金額，高達160余億元，嚴重擾亂了國家金融秩序。

這次行動中，警方搗毀了10多個窩點，抓獲20多名嫌疑人，除了繳獲的700多萬現(xiàn)金，還凍結了350多個涉案賬戶，涉案資金約1.04億元。

昔日喧鬧的雜貨鋪，如今大門緊鎖，那些被隨意塞在床底、柜角的百萬現(xiàn)金，終究只是一場黃粱美夢，袁阿姨、劉某等人，最終都要為自己的貪婪付出代價，面臨法律的嚴懲，該案也已移送審查起訴。

這起案件也提醒大家：天上不會掉餡餅，那些看似輕松的賺快錢門路，背后很可能藏著違法犯罪的陷阱。

不管是換匯還是理財，都要走正規(guī)渠道，守住法律底線，才不會栽大跟頭。