監(jiān)管趨嚴下，銀行業(yè)合規(guī)官上任潮洶涌

銀行業(yè)迎來首席合規(guī)官"上任潮"：監(jiān)管趨嚴下的合規(guī)新常態(tài)

2025年12月17日，平安銀行發(fā)布公告稱，同意聘任現(xiàn)任行長助理兼首席風險官吳雷鳴擔任首席合規(guī)官。這一任命意味著銀行業(yè)正在加速落實去年頒布的《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》，合規(guī)管理正在成為銀行治理的核心議題。

吳雷鳴的職業(yè)生涯堪稱銀行業(yè)合規(guī)管理的縮影。這位1976年出生的金融從業(yè)者，從農(nóng)業(yè)銀行湖北省分行起步，2002年加入深圳發(fā)展銀行（后與平安銀行合并），先后在信貸審批、風險管控等多個核心崗位歷練，并在多家分行擔任風險總監(jiān)、副行長等要職。2024年4月，他進入平安銀行總行管理層，擔任行長助理兼首席風險官。這樣一位兼具基層經(jīng)驗和總部視野的資深銀行家出任首席合規(guī)官，反映出銀行業(yè)對合規(guī)管理的高度重視。

事實上，平安銀行并非個例。2025年1月22日，金融監(jiān)管總局核準楊宏擔任華夏銀行首席合規(guī)官，這是《辦法》實施后上市銀行中的首位首席合規(guī)官。此后，包括江陰銀行、常熟銀行、無錫銀行等在內(nèi)的多家A股上市銀行紛紛設(shè)立這一職位，中小銀行如龍江銀行、濟寧銀行等也相繼跟進。一場銀行業(yè)合規(guī)管理的制度性變革正在全面鋪開。

從各家銀行的實踐來看，首席合規(guī)官的設(shè)置呈現(xiàn)出多元化特點。平安銀行、寧波銀行等選擇由現(xiàn)有高管兼任，前者由首席風險官兼任，后者則由副行長兼風險總監(jiān)擔任。更有意思的是，江陰銀行、常熟銀行、紫金銀行等多家銀行選擇了由行長親自"掛帥"兼任首席合規(guī)官。這種安排既體現(xiàn)了對合規(guī)工作的高度重視，也反映出銀行業(yè)希望將合規(guī)管理深度融入日常經(jīng)營的戰(zhàn)略考量。

資深金融政策專家周毅欽指出，現(xiàn)有高管兼任首席合規(guī)官具有獨特優(yōu)勢。一方面，這些高管通常已經(jīng)分管合規(guī)工作，對銀行的經(jīng)營模式、業(yè)務(wù)流程和風險點了如指掌；另一方面，他們熟悉銀行的管理架構(gòu)，能夠快速推動合規(guī)要求的落實，避免了新領(lǐng)導(dǎo)到任的磨合期。這種安排既符合監(jiān)管要求，又能最大限度降低制度調(diào)整帶來的運營成本。

值得注意的是，《辦法》為銀行提供了靈活的選擇空間。根據(jù)規(guī)定，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況單獨設(shè)立首席合規(guī)官，也可以由高級管理人員兼任。特別的是，由行長兼任的首席合規(guī)官可豁免任職資格條件，這一政策設(shè)計顯然是為了降低銀行的合規(guī)成本，鼓勵更多機構(gòu)盡快落實監(jiān)管要求。

在合規(guī)人才市場上，首席合規(guī)官正成為炙手可熱的高薪職位。某銀行在招聘網(wǎng)站上開出的月薪高達10-13萬元，要求候選人具有8年以上金融或法律合規(guī)工作經(jīng)驗，其中至少3年擔任金融行業(yè)法律合規(guī)部門負責人。江西銀行、上饒銀行等機構(gòu)更是面向全國公開招聘首席合規(guī)官，顯示出中小銀行對合規(guī)專業(yè)人才的渴求。