天津
近年來，各類金融投資騙局層出不窮，不少不法分子利用虛假APP、高額回報誘餌、傳銷拉人頭等方式實施詐騙。
小編整理了近期活躍的19大騙局清單，請大家務必擦亮雙眼，轉發給家人朋友，一起守護錢袋子！
一、虛假理財APP類：高回報誘餌，實則“殺豬盤”
這類騙局通常冒充知名企業，制作難以分辨的虛假APP，以離譜的高額回報為誘餌。
1、套牌“艾克”APP：套用企業名義發虛假理財，以拉人頭和投資額分級獎勵，APP未備案且帶病毒。
2、套牌“CloudFactory”APP：冒充某商會，項目鎖倉期極長，鼓勵用USDT充值，資金難追溯。
3、套牌“綠地香港”APP：偽造“中國夢專項社會保障金”等項目。綠地香港已官方聲明從未推出此類APP！
4、eDF APP：冒充法國電力集團，承諾不符合行業規律的高回報，靠新入金維持舊人收益。
5、虛構“數農國際”APP：冒充阿里巴巴數字農業，推廣“數農標桿”等理財，只能通過不明鏈接下載。
核心特征：高息誘惑、需要USDT等虛擬貨幣交易、收款賬戶為個人或不明公司、APP無法在官方應用商店下載。
二、民族資產解凍類：冒充國家名義，偽造紅頭文件
利用人們對國家的信任，偽造公文，以發放巨額福利為名實施詐騙。
6、虛構“惠民云”APP：冒充公職人員，偽造“紅頭文件”，以發放“338萬元”為誘餌，實為洗錢流程，索要銀行卡信息。
7、虛構“富國安民”APP：以給45歲以上人群發放扶持金為名，先給小額紅包博信任，后套取身份證、銀行卡等敏感信息。
8、虛構“人才強國”APP：冒充財政部，聲稱發放“人才儲備金”，要求繳費辦卡，實為詐騙。
9、虛構“中國人際網”APP：北派傳銷線上變種，與“圓夢扶貧”等多個APP系同一伙人所為，提現已出現困難。
核心特征：冒充政府機關、偽造國家級項目、承諾巨額回報、要求提供詳細個人信息和銀行卡。
三、傳銷資金盤類：經典拉人頭，畫餅千萬收益
本質仍是“拉人頭、繳會費、組成層級團隊”的傳銷模式，用“千萬收益”畫大餅。
10、NobodyPro：打著“AI短劇+區塊鏈”旗號發空氣幣，無實際業務，純靠拉人頭。
11、北海/合肥1040工程：經典傳銷話術，投資69800元，號稱出局可賺1040萬。歪曲解讀政策，將打擊稱為“宏觀調控”。
12、山西渭南4900傳銷：以化妝品為道具，用“三商法”、“五級三晉制”洗腦，投資4900元承諾高回報。
13、江蘇宿遷“民間互助理財”49500傳銷：鼓吹投資49500元，出局可獲456萬元。
14、雄安“投融資”48000傳銷：要求投資48000元，號稱最終可賺1.4億元，是“中綠”傳銷的變種。
15、“ACE/AK/AS”電子股票：冒充境外公司，以投資虛擬股票為名，按發展人員數量計酬，以“拆分盤”模式進行，發展下線獲動態收益。已被法院判定為傳銷，主要人員獲刑。
核心特征：需要繳納高額入門費、層級分明、依靠發展下線獲利、描繪不切實際的暴富藍圖。
四、其他熱門騙局：蹭熱點，換湯不換藥
16、雷速跨境電商：假借海外抖音等名頭，以墊資開店為名集資，后以各種借口（升級、搬遷）拖延，最終關網跑路。
17、0元AI課程騙局：以免費AI課程吸引人，后續誘導繳納1580元等所謂的“MCN開通費”、“接口費”才能“賺錢”。
18、中某集團 RWA：蹭“現實資產上鏈”概念，承諾資產上鏈交易和分紅，實則進行非法金融活動。
最后提醒：天上不會掉餡餅，地上處處是陷阱。年關將至，保護好自己的財產安全，就是給家人最好的禮物！如果發現身邊有人陷入騙局，請保持冷靜，及時尋求專業反詐機構幫助。
（本文內容基于近期風險項目整理，僅供參考，不構成投資建議。）
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