上海
哈嘍，大家好，桿哥這篇評論，主要來分析基金銷售新規(guī)來襲！直播禁打賞控資質，投資者盈虧納入考核
近日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會起草的《公開募集證券投資基金銷售行為規(guī)范（征求意見稿）》正式下發(fā)，向行業(yè)征求意見。
新規(guī)從宣傳推介、直播營銷、費用披露到績效考核多維度發(fā)力，直指行業(yè)亂象，旨在切實保護投資者合法權益，推動行業(yè)回歸長期價值導向。
宣傳話術 “瘦身”，業(yè)績展示有硬標準
過去 “正收益”“規(guī)模冠軍” 等博眼球宣傳將成歷史。
新規(guī)明確，基金業(yè)績展示期必須超六個月，禁止對一年期以下業(yè)績年化，排名需引用基金評價機構三年期以上數據。
展示收益時，需同步披露波動風險指標并通俗解釋，同時嚴禁宣傳基金規(guī)模及增長情況，基金經理宣傳也不得過度包裝。
直播營銷嚴管控，資質和素材雙要求
基金直播的 “野蠻生長” 時代落幕，新規(guī)出臺全鏈條合規(guī)要求。
直播人員必須取得基金從業(yè)資格并執(zhí)業(yè)，無資質者不得介紹基金相關內容。
直播平臺需關閉紅包打賞功能，且面向不特定公眾的直播素材需至少保存 20 年，直播前腳本要合規(guī)審核，直播中需有中斷機制。
費用披露更透明，每筆開銷清晰可見
為保障投資者知情權，新規(guī)要求購買基金時，投資者能直接查看產品資料概要，全面了解申購費、贖回費等各類費用。
若基金有多個份額，需同時揭示不同份額費用，銷售服務費需明確定義和收取方式，不得用 “零申購費” 誤導。
贖回時，機構需提示具體費用及不同持有時長的費率差異。
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