風云榜回顧|華少：稅收新政下的財稅合規風控管理

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2025年11月18日，第二十一屆“新經濟風云榜暨專家委員會議”在重慶盛大召開。廣東快商科技有限公司創始CEO華少先生發表《稅收新政下的財稅合規風控管理》的主題演講。

以下為演講整理內容：

前稅務環境風起云涌，我想圍繞這一背景展開聊聊。我們公司成立九年，一直專注于涉稅服務領域，既懂稅務，也致力于幫助企業降低合規風險。其次，我們設有數字科技板塊，幫助企業解決收款環節的風控問題，甚至協助企業更合理地增加納稅，提供支付與稅務一體化的合規解決方案。第三塊是“全星出海”，我們希望在出海賽道上為有意向的企業賦能，尤其是在AI應用方面。

2020年6月30日，國務院發布了《互聯網平臺企業涉稅信息報送規定》。如果你的業務系統不作調整，很容易引起稅務關注，這一點各位務必重視。今年7月7日晚，某國內頭部消費品牌在社群求助，反映其公司被稅務要求全額零稅申報，這反映出當前監管的收緊。

目前行業普遍面臨幾大風險：一是傭金風險，平臺返利容易被認定為傳銷，非法所得范圍擴大，傭金支付也推高稅務成本；二是收款分賬問題，相同金額、高頻交易易觸發支付風控，資金歸集也可能被認定為非法所得或平臺收入，此外還有外匯資金安全、賬面資金沉淀過大等隱患。傳統支付方式給企業帶來諸多不確定性。

假設一家公司完全按法規納稅，名義稅負約為3%。但若傭金成本為6%，一個億的營收可能要多交420萬稅。如果經銷商承擔6%的成本，還要額外負擔4%的稅，整體多出8.2%的稅負，導致經銷商收入明顯下降。

那么，如何實現低成本合規？假設我們搭建一個自營平臺，月營收中撥出6000萬，留1000萬作為平臺收入。我們作為供應商，你在平臺上賣貨，公司僅按實際經營交稅，這種模式合規性更高。我們希望幫助新零售企業輕松轉型：讓你的公司成為供應商，經銷商在平臺上開店，這樣你的收入性質從“傭金所得”轉變為“貨差所得”。核心在于改變經銷商行為，但大幅調整商業模式會影響營收。我們探索的是：能否通過合規交易平臺，平滑實現傭金貿易化，且經銷商基本無感，力求在經營和合同層面夯實合規。

我們借鑒“類阿里模式”：經銷商注冊為個體戶入駐商城（批零交易）+任務系統。收入變為貨差模式，數據可追溯，收款人轉為經銷商本人。若經銷商選擇全額申報，我們可以幫助實現極低稅負，公司也能按收款全額交稅，最終整體稅負大幅降低。

總結一下，“分賬收款+萬稅模型”在合規和實用方面已獲多方認可。此模式基本不改變經銷商行為，實現“誰賣貨誰收款”，更符合傳統貿易邏輯，也更合規。它能還原公司真實收入，合理降低稅負，無需積分對沖操作，經銷商和企業都能低成本全額納稅。多賬戶分散收款，還能降低支付風控和外事風險。經銷商接受度高，各環節完稅清晰，有力助推企業輕松合規轉型。

舉例來說，過去月入10萬可能稅負過高，若按個體戶上報，120萬年收入綜合稅負率約0.56%，500萬以內約為2.155%。前提是如涉及零工經濟，需進行主體切割。如要進一步合規，可將勞務關系轉為有限公司合作，優化成本。連續勞務稅負近20%，經公司化優化后可降至一半。我們可提供公司查賬支持，多維度幫助降低成本。

為避免經銷商辦執照繁瑣，我們推出“快小商”服務，支持線上生成執照，并可協助獲取保健品、一類醫療器械等許可。我們覆蓋全國，支持3000多個縣區本地注冊，方便各地經銷商本土化經營。對于有執照但無法開票的門店，我們也能幫助個體戶實現開票，適配多種經營場景。

“全星AI”正助力品牌方與萬千經銷商業績倍增。我們的出海業務已實現AI生成廣告內容，TIKTOK零粉絲新號，1個人運營20天，日營業額可達10萬美金。通過全星AI，經銷商可批量生產類原創內容，上架發布，依托原創流量獲取曝光，這是我們驗證成功的新模型。

當下，稅務合規已深入人心。我們希望每個人從內心認同依法納稅，也期待通過“快商”的服務，幫助大家在合規的前提下，以更低成本、更安全地賺取更多利潤。