警方公告190萬枚虛擬貨幣等認(rèn)領(lǐng)，為何網(wǎng)友卻說不敢認(rèn)領(lǐng)

12月3日，湖北省咸寧市嘉魚縣公安局發(fā)布一則“關(guān)于無主財(cái)物處理的公告”稱：

湖北省咸寧市嘉魚縣公安局在偵辦一起敲詐勒索案和起侵犯公民個(gè)人信息案件過程中，從犯罪嫌疑人曾某家中及租住房內(nèi)搜查出部分涉案物品，并在該涉案物品中發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣錢包，錢包內(nèi)共有USDT約190萬枚。

上述物品目前原主不明，現(xiàn)予公告，請上述物品所有人于公告發(fā)布之日起六個(gè)月內(nèi)持合法證明材料、身份證等到該局認(rèn)領(lǐng)。 期限屆滿仍無人認(rèn)領(lǐng)或無法提供合法依據(jù)的，將依法將上述涉案物品及孳息上繳國庫。

公開資料顯示，USDT，中文名為泰達(dá)幣，簡稱“U幣”，跟比特幣、以太幣一樣是加密虛擬貨幣的一種，U幣匯率與美元匯率近乎1：1，價(jià)值穩(wěn)定且全世界流通。

以當(dāng)前主流場外市場 USDT兌人民幣7.06—7.08元的參考價(jià)格計(jì)算，190萬枚 USDT 的總價(jià)值約1340萬元人民幣，具體數(shù)額會(huì)因不同交易平臺兌換價(jià)格差異而有所浮動(dòng)。

問題是：虛擬貨幣在我國并不是合法流通商品

2013年12月，中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》（銀發(fā)〔2013〕289號）明確規(guī)定，從性質(zhì)上看，比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。

今年12月5日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)、中國上市公司協(xié)會(huì)、中國支付清算協(xié)會(huì)等等7家協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范涉虛擬貨幣等非法活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》，其中再次強(qiáng)調(diào)：

虛擬貨幣不能作為貨幣在我國境內(nèi)流通使用，我國金融管理部門未批準(zhǔn)任何現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣化活動(dòng)。有關(guān)機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。

警方招領(lǐng)公告需要提供合法證明材料

根據(jù)嘉魚縣公安局的公告，想要以受害者身份認(rèn)領(lǐng)USDT幣，需要持合法證明材料及身份證等證明信息。 根據(jù)虛擬貨幣的特點(diǎn)，想要證明具有虛擬貨幣所有權(quán)的話，需要提供虛擬貨幣賬戶、購買記錄、交易記錄等來源證明，以及涉及到刑事案件了，還需要提供購買這些虛擬貨幣的財(cái)產(chǎn)系合法財(cái)產(chǎn)。

可根據(jù)上面的規(guī)定，明確虛擬貨幣OTC在我國的非法地位，并劃定機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)紅線，要求公眾警惕相關(guān)非法金融活動(dòng)。如果去認(rèn)定這些虛擬貨幣，豈不是證明自己曾經(jīng)參與過非法金融活動(dòng)？

據(jù)此，在這則新聞的留言區(qū)，網(wǎng)友們紛紛預(yù)測，警方發(fā)布認(rèn)領(lǐng)公告之后，是不會(huì)有人去認(rèn)領(lǐng)的。因?yàn)槠渲斜旧砭痛嬖诜欠ń灰仔袨椋幢闶亲约汉戏ㄘ?cái)產(chǎn)購買的，認(rèn)領(lǐng)的過程，豈不是等于承認(rèn)自己參與過非法金融活動(dòng)？因?yàn)榻灰仔袨榈牟缓戏ǎJ(rèn)領(lǐng)了等于自投羅網(wǎng)，面臨處罰，嚴(yán)重的需要追究刑事責(zé)任。有網(wǎng)友留言，感覺像是在釣魚。

參與虛擬貨幣交易，本身就具有違法性，特別在貨幣交易平臺買賣虛擬貨幣，輕則會(huì)被執(zhí)法機(jī)關(guān)可能依據(jù)相關(guān)規(guī)范性文件采取措施，如凍結(jié)交易賬戶、沒收違法所得等。

嚴(yán)重的還可能觸犯刑罰。例如，非法經(jīng)營罪：哪怕是個(gè)人大規(guī)模做虛擬幣兌換，也可能被認(rèn)定為非法經(jīng)營，幫信罪：OTC交易中，那些愿意出高價(jià)收U的買家，資金來源往往有問題。數(shù)據(jù)顯示，2024年全國幫信罪案件中，37%涉及加密貨幣交易，其中90%是初犯。洗錢罪：若收到電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等“黑錢”后用于虛擬幣交易，哪怕不知情，也可能構(gòu)成此罪。

虛擬貨幣交易違法，但持有并不違法，各地多有司法處理案例

今年3月，上海一法院審理的一起虛擬貨幣交易被騙的民事案件：

法院經(jīng)審理查明，姚某轉(zhuǎn)賬委托陶某進(jìn)行虛擬貨幣“挖礦”，雙方構(gòu)成委托合同關(guān)系。但根據(jù)中國人民銀行等部門發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，虛擬貨幣不具有法償性，相關(guān)交易為非法金融活動(dòng)。因此，姚某與陶某就虛擬貨幣“挖礦”形成的委托合同關(guān)系，因涉及非法金融活動(dòng)，不受法律調(diào)整和保護(hù)，由此產(chǎn)生的損失需由姚某自行承擔(dān)。

基于上述認(rèn)定，法院判決駁回姚某的全部訴訟請求，案件受理費(fèi)由姚某自行負(fù)擔(dān)。法官提醒，虛擬貨幣交易不受法律保護(hù)，要遠(yuǎn)離“挖礦交易”等非法金融行為。

有人總結(jié)這個(gè)案例的影響是：在司法領(lǐng)域，參與虛擬貨幣的任何交易、協(xié)議無效合同。法院不予保護(hù)；在虛擬貨幣交易中遭遇被騙、平臺跑路，無法通過法律途徑追回?fù)p失；如果交易中存在倒賣獲利、資金來源不合法等行為，會(huì)導(dǎo)致自己被查。

至于司法機(jī)關(guān)扣押的虛擬貨幣會(huì)如何處理？目前還處于探索階段。虛擬貨幣具有相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)屬性，司法實(shí)踐中已基本形成共識。人民法院案例庫入庫案例顯示，虛擬貨幣屬于刑法意義上的財(cái)物，具有刑法意義上的財(cái)產(chǎn)屬性。雖然我國對虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)持嚴(yán)格限制和禁止態(tài)度，但并未否定其財(cái)產(chǎn)屬性，是刑法意義上的財(cái)產(chǎn)。

如深圳市福田區(qū)建立司法跨部門涉案財(cái)物共管平臺，采用“財(cái)物靜止、信息流轉(zhuǎn)”的涉案財(cái)物管理新模式，實(shí)現(xiàn)“辦、管分離”。此外，還可探索創(chuàng)建司法專用錢包，私鑰分段加密后，由辦案機(jī)關(guān)、保管機(jī)構(gòu)分段保管，確保虛擬貨幣扣押、保管安全。

如何變現(xiàn)？需要退賠被害人損失或予以沒收的，如香港，通過合規(guī)持牌交易平臺，將虛擬貨幣按照市場價(jià)格兌換為法定貨幣，在境外變現(xiàn)后，參照國家外匯管理局《關(guān)于人民法院在涉外司法活動(dòng)中開立外匯賬戶及辦理外匯收支有關(guān)問題的函》的規(guī)定辦理。

注：本文系微信公號“語人集法”同步原創(chuàng)文章