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近日,成都銀行股份有限公司及其下屬分支機(jī)構(gòu),在貸款、存款、貼現(xiàn)以及票據(jù)業(yè)務(wù)管理方面,暴露出嚴(yán)重的審慎缺失問(wèn)題,由此遭到監(jiān)管部門(mén)的重磅懲戒。
四川金融監(jiān)管局針對(duì)成都銀行總行處以90萬(wàn)元罰款,同時(shí)對(duì)綿陽(yáng)分行、眉山分行等共計(jì)15家分支行累計(jì)施以635萬(wàn)元罰款,兩項(xiàng)合計(jì)處罰金額高達(dá)725萬(wàn)元。
此次處罰不僅針對(duì)銀行機(jī)構(gòu),還涉及多名相關(guān)責(zé)任人員。
對(duì)孫洵、艾志偉、袁勇、嚴(yán)勇軍、李丹、劉峰、向蕾、雷建華、楊毅、邱黎源、蔣瑛、樊蕊、楊瓊等13人予以警告處分,并合計(jì)處以73萬(wàn)元罰款。
因管理失察、履職不力,被監(jiān)管部門(mén)予以警告處分,并累計(jì)處以73萬(wàn)元罰款。
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這一處罰決定,充分彰顯了監(jiān)管部門(mén)對(duì)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的高度關(guān)切,以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié)“零容忍”的堅(jiān)定決心。
值得一提的是,成都銀行近年來(lái)發(fā)展態(tài)勢(shì)極為迅猛,資產(chǎn)規(guī)模成功突破萬(wàn)億元大關(guān),順利躋身全國(guó)萬(wàn)億級(jí)城商行之列,已然成為西部金融領(lǐng)域的標(biāo)桿性企業(yè)。
然而,此次處罰事件猶如一面鏡子,清晰映照出其在快速擴(kuò)張進(jìn)程中潛藏的內(nèi)控漏洞。這無(wú)疑為整個(gè)銀行業(yè)敲響了一記振聾發(fā)聵的警鐘。
在當(dāng)下金融監(jiān)管日益嚴(yán)格的大背景下,金融機(jī)構(gòu)在追求規(guī)模擴(kuò)張與業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的同時(shí),必須切實(shí)強(qiáng)化自身的風(fēng)險(xiǎn)管控能力,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)在合規(guī)的軌道上穩(wěn)健運(yùn)行。
此次事件為其他銀行機(jī)構(gòu)提供了極具價(jià)值的警示:唯有堅(jiān)守合規(guī)底線,不斷夯實(shí)內(nèi)部管理基礎(chǔ),金融機(jī)構(gòu)方能實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量、可持續(xù)的發(fā)展,進(jìn)而贏得市場(chǎng)的認(rèn)可與監(jiān)管部門(mén)的長(zhǎng)期信任。(來(lái)源/商訊雜志 編輯/馬會(huì))
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