煙酒店銀行卡凍結(jié)涉嫌詐騙 實(shí)體老板要謹(jǐn)慎

廣西一家煙酒店的事兒你們聽說了沒？三個(gè)男的進(jìn)店說要一百一十條煙，五萬五的貨款，當(dāng)場(chǎng)拍出一萬現(xiàn)金，剩下四萬五說要轉(zhuǎn)賬。老板娘也是實(shí)在人，二話不說就把卡號(hào)給了對(duì)方。結(jié)果錢剛到賬，銀行卡立馬被凍結(jié)！警方一查，說是涉詐資金，得原路退回。這下可好，老板娘眼睜睜看著貨被拉走，錢也沒落著，整整五萬五全打了水漂。

說我干這行十幾年，見過形形色色的套路，但這次的新騙局真是讓人頭皮發(fā)麻。這幫人專門盯著做生意的老板下手，不管是賣煙賣酒、服裝糧油，只要你是做實(shí)體生意的，都可能成為他們的目標(biāo)。他們最狠的地方在于，會(huì)先給部分現(xiàn)金獲取信任，再用問題賬戶轉(zhuǎn)賬，等我們發(fā)現(xiàn)不對(duì)勁時(shí)，貨已經(jīng)搬空了，賬戶也凍上了，那真是毫無辦法。

煙酒店老板怎么避免被騙？

現(xiàn)在好多老板圖省事，客戶說轉(zhuǎn)了就信了，這可不行。最好是讓客戶當(dāng)面操作轉(zhuǎn)賬，我們親眼看著轉(zhuǎn)賬成功的界面。要是對(duì)方說什么網(wǎng)絡(luò)延遲之類的鬼話，寧可這單不做，也不能冒這個(gè)險(xiǎn)。我們做生意求的是細(xì)水長(zhǎng)流，不差這一時(shí)半會(huì)兒的急單。

這世道，騙子可比我們想象中要精明得多。他們專門研究商戶的心理，知道我們做生意最看重資金流動(dòng)，看到大單容易放松警惕。而且他們特別會(huì)鉆銀行系統(tǒng)的空子，用的都是些來路不明的賬戶，等銀行風(fēng)控系統(tǒng)反應(yīng)過來，早就為時(shí)已晚。更可怕的是，這些人往往團(tuán)伙作案，有人負(fù)責(zé)搭話，有人負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬，有人負(fù)責(zé)搬貨，整套流程行云流水，根本不給我們反應(yīng)的時(shí)間。

大額交易千萬別急著發(fā)貨，現(xiàn)在手機(jī)銀行都能實(shí)時(shí)查賬，一定要親眼看到錢到賬了，再讓對(duì)方提貨。要是對(duì)方催得急，說什么急著用貨，那更得留個(gè)心眼——真正著急的客戶，反而會(huì)更配合我們的流程。其次啊，遇到陌生客戶的大單，最好多個(gè)心眼讓對(duì)方提供個(gè)身份證明，拍個(gè)照留個(gè)底，真要是騙子，起碼能給警方破案留點(diǎn)線索。

這年頭生意難做，我們起早貪黑掙的都是辛苦錢，可不能讓這些騙子鉆了空子。平時(shí)多留個(gè)心眼，遇到大單先別急著高興，把該走的流程走踏實(shí)了。

要是真有拿不準(zhǔn)的情況，不妨在同行群里問問，三個(gè)臭皮匠還頂個(gè)諸葛亮呢。我們做實(shí)體生意的，最寶貴的就是這份口碑和信譽(yù)，可不能在陰溝里翻了船。

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