河南鹿邑，女士收到10萬元后銀行卡被凍結(jié)：我為什么承擔(dān)騙子損失

河南鹿邑，一女士將37箱白酒賣給安徽毫州的一個(gè)客戶，收到10萬多貨款后，她的銀行卡就被警方凍結(jié)，女士說：我憑什么替騙子承擔(dān)損失。

今日刷到河南廣播電視臺(tái)《大參考》欄目發(fā)布的新聞，詳情如下：

幾天前，一個(gè)自稱來自安徽毫州十八里的客戶主動(dòng)聯(lián)系河南鹿邑胡女士，要購買37箱白酒，交易金額達(dá)10萬多元

由于胡女士的經(jīng)營區(qū)域僅限鹿邑，無法跨區(qū)域銷售，于是便將生意介紹給了同行丁先生。

商談好后，客戶很快將 108900 元轉(zhuǎn)到了胡女士的賬戶，胡女士也第一時(shí)間把錢轉(zhuǎn)給丁先生，讓他安排送貨。

可誰也沒料到，交易完成后沒多久，胡女士和丁先生的銀行卡突然被凍結(jié)。

江蘇昆山警方告訴他們，這筆108900貨款，是騙子從昆山受害者A那里騙來的贓款，只能依法凍結(jié)。

這個(gè)事件我看了兩遍才捋清騙子的脈絡(luò)。

原來是騙子是從昆山受害者A那里騙來108900元的贓款，讓其將錢直接轉(zhuǎn)入到胡女士的賬戶，他再通過胡女士和丁先生拿到白酒變現(xiàn)，以此切斷警方追蹤的線索。

毫不知情的胡女士和丁先生成為騙子“洗錢”鏈條上的“工具人”，不僅貨被拿走，辛苦賺來的貨款也被警方凍結(jié)，一夜之間從“正常商家”變成了“涉詐資金關(guān)聯(lián)人”。

昆山警方告訴胡女士：凍結(jié)銀行卡是辦案需要，至于白酒追回，建議她向當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)案。

胡女士說：“我正常做生意，我賣酒我收款，為什么就凍結(jié)我的賬戶了，我憑什么替騙子承擔(dān)損失？”

這就是詐騙分子的狡猾之處，就是利用了普通商家“信任交易、追求訂單”的心理，將合法的正常的商品交易行為變成了轉(zhuǎn)移贓款的“幌子”。

有個(gè)網(wǎng)友說：“老百姓真的好無助呀，好好做生意賺點(diǎn)錢，卻無辜成了受害人，壞人卻逍遙法外。”

其實(shí)，在這件事里，我們不難看出，如果在大額交易之前，商家要求查看買家的身份證并簽訂正式合同，堅(jiān)持只接受合同上簽訂人的賬戶轉(zhuǎn)賬，這種困境是可以避免的。

彼得·德魯克所言：“在動(dòng)蕩的時(shí)代，最大的危險(xiǎn)不是動(dòng)蕩本身，而是仍然沿用過去的邏輯做事。”

在社會(huì)上騙子無處不在，他們也在不斷創(chuàng)新新的詐騙方式，我們也必須提高警惕，時(shí)刻更新我們防范方式，才能應(yīng)對(duì)不斷變化的詐騙手段。

信息來源：河南廣播電視臺(tái)《大參考》2025年10月28日發(fā)布。