警銀聯(lián)動守好群眾“錢袋子” 民生銀行三亞分行成功堵截60萬元黃金詐騙案

　　近年來，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮、花樣翻新的當(dāng)下，守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全成為金融機(jī)構(gòu)的重要使命。近日，中國民生銀行三亞分行營業(yè)部通過警銀聯(lián)動機(jī)制，成功攔截一起涉案金額近60萬元的黃金詐騙案件，以實(shí)際行動踐行金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

　　10月中旬，臨近下班時分，民生銀行三亞分行營業(yè)部迎來一位70多歲的老年客戶，其申請轉(zhuǎn)賬近60萬元至某黃金公司用于購買金條，卻未攜帶借記卡，且情緒異常焦急。這一反常舉動立即引起銀行服務(wù)經(jīng)理的警覺，隨即上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)營運(yùn)主管。經(jīng)進(jìn)一步核實(shí)，該客戶前一日剛從小額擔(dān)保公司抵押房產(chǎn)貸款60萬元，其資金用途與異常狀態(tài)高度契合分行反詐培訓(xùn)中“黃金詐騙”的典型特征，營運(yùn)主管初步判定客戶或遭遇詐騙。

　　為避免客戶資金受損，銀行工作人員先對客戶進(jìn)行勸阻并列舉黃金詐騙案例，在客戶仍執(zhí)意轉(zhuǎn)賬的情況下，采取緩和策略引導(dǎo)其次日辦理業(yè)務(wù)，同時第一時間上報(bào)當(dāng)?shù)胤丛p中心并聯(lián)系客戶家屬。次日，客戶再次到銀行堅(jiān)持辦理業(yè)務(wù)。在多次勸阻無效后，工作人員立即將情況上報(bào)上級行。海口分行高度重視，要求三亞分行立即與三亞市屬地反詐中心取得聯(lián)系，并報(bào)當(dāng)?shù)毓簿郑瑔鱼y警聯(lián)動機(jī)制，共同開展勸阻工作。現(xiàn)場工作人員再次向客戶深入講解“黃金詐騙”的運(yùn)作模式和危害。經(jīng)核查，客戶手機(jī)安裝了疑似虛假投資軟件，系遭遇“殺豬盤”詐騙——被誘騙貸款購買黃金后，需將黃金放置指定地點(diǎn)或交予中間人傳遞，所謂“投資盈利”實(shí)則子虛烏有。在公安協(xié)助客戶嘗試提取“盈利”未果后，客戶才幡然醒悟。

　　事后，客戶親自來到民生銀行三亞分行營業(yè)部，送上錦旗與感謝信，對工作人員專業(yè)負(fù)責(zé)的態(tài)度給予高度肯定。

　　此次成功堵截詐騙案是中國民生銀行三亞分行踐行金融為民理念的生動體現(xiàn)。該行工作人員憑借敏銳的洞察力與強(qiáng)烈的責(zé)任感，充分發(fā)揮警銀協(xié)作機(jī)制效能，為客戶避免了近60萬元的重大資金損失。下一步，中國民生銀行三亞分行將持續(xù)開展反詐知識培訓(xùn)與宣傳活動，不斷提升員工防詐識詐能力，同時面向社會公眾普及反詐知識，攜手筑牢金融安全防線，切實(shí)守護(hù)群眾的“錢袋子”。