特朗普一發(fā)文全球暴跌10萬億！普通人如何守住錢袋子？

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昨晚，很多投資者的心都涼了半截——美股突然閃崩，道指暴跌約800點，納指下跌-3.56%，標普500指數(shù)跌超-2.71%，VIX恐慌指數(shù)暴漲+31.83%。更讓人擔心的是，中概股指數(shù)跌-7.06%，富時中國A50期貨指數(shù)跌-4.16%，仿佛一場金融風暴正在醞釀。

這一切的導火索，竟然只是特朗普在社交平臺上的一篇長文。他在文中威脅將對從中國進口的商品實施“大規(guī)模關稅上調”，理由是中國計劃對稀土出口實施新的管制措施。市場對貿易協(xié)議的預期被一掃而空，獲利了結的資金全面出動。

一、本次黑天鵝事件全貌

特朗普的“關稅威脅”并非新鮮事，但這次市場反應為何如此劇烈？特朗普在社交媒體平臺Truth Social上發(fā)文稱，如果中國推進稀土出口限制，美國將“采取史上最嚴厲的經濟反制措施”。這一言論顯示中美貿易緊張局勢再度升溫。

稀土作為電動車輛、電池、半導體等關鍵產業(yè)的重要原料，是中美科技與產業(yè)博弈的核心領域之一。一旦雙方在這一領域發(fā)生摩擦，全球高科技制造業(yè)將面臨連鎖反應。

市場原本預期中美貿易關系可能逐步改善，但這一預期隨著特朗普的發(fā)文而迅速降溫。投資者的擔憂并非多余，回顧2018-2019年的貿易摩擦，當時全球市場也經歷了劇烈波動。

二、對下周A股的影響

歷史不會重演，但總會驚人地相似。這次美股暴跌對下周A股可能帶來哪些影響？從A50期貨指數(shù)跌超-4%來看，下周一A股低開的可能性不小。而且中概股、納斯達克中國金龍指數(shù)已經率先下跌，這通常會對A股市場情緒產生負面影響（可能會帶來更大規(guī)模的回調）。

不過，這并不意味著A股就一定會跟著美股一路下跌。國內因素同樣重要——政策面的支撐、市場本身的估值水平，都會起到緩沖作用。回顧以往類似事件，A股的表現(xiàn)往往具有自身的獨立性。

投資者需要關注的是結構性機會，而不是盲目恐慌。在貿易緊張局勢下，稀土等相關領域可能反而會出現(xiàn)機會，美股稀土概念股在本次暴跌中已經逆市暴漲。

咱們的組合里也是早就做好了稀土板塊的配置，從關稅大戰(zhàn)開始一直拿到現(xiàn)在，剛愁了一眼，華哥投資的基金組合里的稀土相關基金持有收益率超過57%了！

三、如何應對黑天鵝事件

“黑天鵝”事件頻發(fā)，已成為全球金融市場大幅波動的常態(tài)。面對這類無法預測的極端事件，什么才是普通投資者的“戰(zhàn)時生存手冊”？

華哥想給大家分享的是：面對這類極端行情，投資者者需要控制自身情緒與倉位。控制倉位就是要避免恐慌性操作，做好風險管理，同時要降低杠桿，不要梭哈單一資產，分散并對沖風險。

構建抗風險投資組合的核心策略是為最壞情況做準備，而非預測未來。要構建在任何結果下都能生存的資產配置。

一位華爾街著名對沖基金經理專注于“尾部風險對沖”，其基金在2008年和2020年的市場動蕩中表現(xiàn)出色。他曾分享過他的核心理念：設計一個能在任何未來情境中生存的結構，比預測未來更重要。

四、適合普通人的投資策略

對于普通人來說，應對黑天鵝事件其實并不需要太過復雜的策略，華哥也給大家分享三個小妙招：

首先，投資地理和區(qū)域多元化至關重要——不要將所有資產集中在一個國家或區(qū)域，避免單一區(qū)域暴跌帶來組合的毀滅。

其次，投資的風格可以多元化，形成對沖，不要梭哈單一的科技風格或者某個行業(yè)，盡量通過分散配置來投資。

此外，可以配置債券、黃金等避險資產，平衡組合波動。在本次市場暴跌中，黃金就發(fā)揮了避險功能，其他資產大跌而黃金逆勢上漲。

以及，還可以通過分批投資、定投的方式來降低投資的風險，應對黑天鵝事件時，可以通過在暴跌底部分批買入的方式，讓自己平滑整體投資成本。

真正決定財富命運的不是平均收益率，而是能否避免“歸零”時刻。即使投資組合短時間盈利很高，但是一次-50%的黑天鵝事件也可能導致無法恢復。

在復雜的市場環(huán)境中，普通投資者可能缺乏時間和專業(yè)知識來構建并管理抗風險投資組合。這時候，跟隨專業(yè)機構投資策略可能是更為明智的選擇。

比如華哥的投資筆記公眾號經常分享的，就是一種全球資產配置方案。該策略通過分散投資不同國家、不同類別資產、不同投資風格，有效降低單一市場風險。

的優(yōu)勢在于其“全天候”特性。它不依賴對單一市場或資產的預測，而是構建一個能在各種市場環(huán)境中生存的資產結構。 這與專業(yè)家族辦公室的避險投資理念不謀而合：

通過資產分散化配置，構建低波動性的大類資產配置組合。這樣即使某些資產遭遇劇烈波動，也不會拖累整個投資組合凈值大幅回撤。

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四、小結

看看昨晚的美股稀土概念股，它們在市場一片哀嚎中逆勢暴漲。這再次證明：市場從不缺少機會，只缺合理的資產配置。當你學會把雞蛋放在不同的籃子里，把不同的籃子放在不同的車上，就算摔了一兩個雞蛋或者籃子，也不至于全盤皆輸。記住，投資市場里，活下來比每次都贏更重要。

Ps：

分享華哥跟投的環(huán)球精選策略的最新數(shù)據，上周漲跌：+0.49%，成立以來累計收益率：+21.56%，年化收益率：+19.03%，最大回撤：-6.65%，夏普比率：2.56。

（免責聲明：本文內容及觀點僅為記錄個人思路，不涉及任何與個股有關的分析和推薦，文中所提投資，不作為投資依據，股市有風險，投資需謹慎）

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作者簡介：華哥，5000+家庭選擇的私人財富顧問，穿越2輪牛熊經濟周期，深耕家庭財富管理，管理基金資產超10億。不僅專業(yè)有料還有趣，不信你掃碼加他微信。