幣圈散戶(hù)小白OTC安全出金、銀行本票交易十大誤區(qū)！！！

以犯罪的立場(chǎng)看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————全網(wǎng)交付率第一的解卡團(tuán)隊(duì)—————

是的，你沒(méi)有看錯(cuò)，那些號(hào)稱(chēng)自己在幣圈一夜暴富賺了幾千萬(wàn)并且財(cái)富自由、退休躺平豪車(chē)豪宅會(huì)所嫩模的，無(wú)一例外的在吹牛逼。

什么我同學(xué)，我朋友，我同事，我一個(gè)群的網(wǎng)友，但是就是沒(méi)有你自己。

你所看見(jiàn)的都是假象，六叔告訴你，百分之一萬(wàn)是假的，散戶(hù)，看清楚，角色定位是散戶(hù)，如果他告訴你因?yàn)榭窟\(yùn)氣買(mǎi)了一個(gè)幣子，暴漲萬(wàn)倍，最終套現(xiàn)離場(chǎng)的，安全落地的，絕對(duì)是在吹牛逼。

這和彩票的套路是一樣的，宣傳下班回家路過(guò)彩票店，隨手機(jī)打了一注雙色球中了500萬(wàn)，是某些人宣傳的產(chǎn)物，而不是真實(shí)的。

不信？你看看身邊的人，真的有炒幣賺到大錢(qián)的嗎？很多很多的錢(qián)那種，算3000萬(wàn)以上吧。

那些所謂的網(wǎng)絡(luò)博主，給你制造焦慮，說(shuō)什么某某在幣圈賺了大額的錢(qián)，又實(shí)現(xiàn)了財(cái)務(wù)自由，直接提現(xiàn)不玩了，現(xiàn)在基本退圈會(huì)所嫩模，這種博主直接拉黑，絕對(duì)是忽悠你的。

首先定位是散戶(hù)靠運(yùn)氣賺的錢(qián)，根本沒(méi)有經(jīng)歷過(guò)任何風(fēng)控，這種情況下，他變現(xiàn)的過(guò)程就會(huì)每一個(gè)環(huán)節(jié)都會(huì)出現(xiàn)問(wèn)題。

什么去國(guó)外開(kāi)戶(hù)啊，換成外匯美金啊，這些博主但凡把自己每年5萬(wàn)刀的外匯額度用完他都說(shuō)不出這樣的話(huà)來(lái)。

你的銀行卡大額進(jìn)賬，你去哪里賣(mài)的？交易所OTC？幣圈交易所的資金是什么資金？不外乎就是散戶(hù)炒幣的，電信詐騙的，傳銷(xiāo)的、網(wǎng)絡(luò)賭博的、非法外匯的，你說(shuō)你卡里突然進(jìn)來(lái)幾千萬(wàn)這樣的資金，你覺(jué)得你能落袋為安？

什么，你告訴我資金是白資？幣圈的資金還有白資？憑什么？溯源一下，幣圈的資金全特么電信詐騙資金。

抓不了源頭還抓不了你？

什么，你百萬(wàn)級(jí)別慢慢賣(mài)？收現(xiàn)金？你知道一千萬(wàn)的現(xiàn)金需要5個(gè)大號(hào)行李箱嗎？一個(gè)雙肩背包80萬(wàn)就能像嫩模一樣壓得你喘不過(guò)氣。

你一個(gè)散戶(hù)屌絲突然進(jìn)賬大額資金，反洗錢(qián)系統(tǒng)最先跳出來(lái)，打款人信息，沒(méi)有備注，人工直接排查，行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組盯上你，會(huì)計(jì)結(jié)算部也會(huì)增設(shè)反洗錢(qián)主管一名，同時(shí)配備兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)信息的采集和報(bào)告工作，完善的反洗錢(qián)組織體系就盯上你了。

這么龐大的人員架構(gòu)加上大數(shù)據(jù)，萬(wàn)一你的資金里面有一部分黑資，或者源頭有涉案賬戶(hù)，你覺(jué)得你會(huì)怎么樣？

人行有專(zhuān)門(mén)的規(guī)章，當(dāng)金融交易達(dá)到一定金額或者符合某種可疑特征時(shí)，金融機(jī)構(gòu)就需要向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額和可疑交易報(bào)告。

你覺(jué)得你幾千萬(wàn)幣圈的錢(qián)是安全的？

你真的能落袋為安？

所以為什么六叔說(shuō)賺了大錢(qián)的散戶(hù)直接說(shuō)什么提現(xiàn)到賬都是吹牛逼，因?yàn)樗麄兏揪筒荒茏龅铰浯鼮榘玻孛催M(jìn)去踩縫紉機(jī)了。

更別說(shuō)什么稅務(wù)機(jī)構(gòu)了，賺大錢(qián)的是有，但是絕對(duì)不是一夜暴富那種，我見(jiàn)過(guò)很多幣商賺了大錢(qián)，但是人家是靠資產(chǎn)慢慢增加的，并且資金是經(jīng)過(guò)了許多許多環(huán)節(jié)沉淀的。

我曾經(jīng)的同事，賺了錢(qián)后，直接去把U換成的金條，被三個(gè)地方的叔叔按頭，這還沒(méi)收到黑資，只是因?yàn)樗纳嫌伟押谫Y換成了金條而已。

不要相信，要驗(yàn)證，那些告訴你幾百上千萬(wàn)直接提現(xiàn)的博主，兜里可能掏不出20萬(wàn)來(lái)，因?yàn)樗麄兏緹o(wú)法理解大額資金在卡上是什么狀態(tài)。

安全出金和落袋為安是兩件事，整個(gè)幣圈的人都沒(méi)重視落袋為安這四個(gè)字。

別說(shuō)落袋為安了，甚至很多律師跑出來(lái)教人說(shuō)什么交易所OTC安全出金的十大方法，這特么都是2018年以前的東西了，現(xiàn)在還拿出來(lái)到處宣傳。

整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)的博主都在寫(xiě)怎么安全出U的教程，但是仔細(xì)一看，他們寫(xiě)的居然是出U凍卡后怎么辦！！！

整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)OTC圈子，居然沒(méi)有幣商能教你如何絕對(duì)安全的出U，這里說(shuō)的絕對(duì)安全就是絕對(duì)不凍卡，敢拿命賠付那種，這種在他們眼里居然是營(yíng)銷(xiāo)噱頭。

來(lái)吧，今天六叔就給你扒皮那些教你安全出U的誤區(qū)。

誤區(qū)一（任何平臺(tái)并不能保障你的資金安全）：交易就去大平臺(tái)，任何交易所、平臺(tái)都無(wú)法保障你出U絕對(duì)安全，大小平臺(tái)不重要，重要的是和你交易的人、資金安全更重要。現(xiàn)在沒(méi)有好人還在交易所做正規(guī)OTC交易了，基本上除了小白就是干壞事的人。

現(xiàn)在還在交易所交易恰恰是風(fēng)險(xiǎn)最大的行為，包括凍結(jié)賠付專(zhuān)區(qū)都不能。

誤區(qū)二（只要不是正規(guī)資金，不管多久都會(huì)被拉清單）：不管T+幾，都杜絕不了凍卡的風(fēng)險(xiǎn)，可以說(shuō)毫無(wú)卵用。做壞事的幣商或者散戶(hù)買(mǎi)你U，T+0可以馬上提走幣，你設(shè)置了T+1-7都沒(méi)用，第二天才能提幣做壞事的他可以給你打二道料，限制第三天提幣他可以給你打精料，你T+7提幣他可以用期權(quán)對(duì)沖把幣轉(zhuǎn)走，資金盤(pán)的資金在資金盤(pán)沒(méi)跑路之前都是散戶(hù)的血汗錢(qián)，和你設(shè)置限制幾天沒(méi)有任何意義。

幣圈OTC交易資金2年內(nèi)都不能保證絕對(duì)安全，網(wǎng)賭資金給你的話(huà)，3-5年都可能凍卡，這就是不能落袋為安的意思。

誤區(qū)三（主流幣交易并不能杜絕凍卡）：和上面的一樣，你的對(duì)策早就被人熟練應(yīng)用了，因?yàn)橹髁鲙挪▌?dòng)大，大多數(shù)不能設(shè)置驗(yàn)證單，第二就是損耗大，第三就是商家故意下套，先掛單，你要賣(mài)拖你20分鐘，這時(shí)候的價(jià)格漲上去了，商家付款給你，如果跌下去了，商家取消訂單。

更重要的一點(diǎn)是，你賣(mài)給商家主流幣后，商家不可能囤著主流幣，他們會(huì)馬上在幣幣交易進(jìn)行對(duì)沖換成U，承擔(dān)千2手續(xù)費(fèi)而已，然后馬上賣(mài)掉U，商家給你打的錢(qián)也是賣(mài)U來(lái)的，和你直接賣(mài)U沒(méi)有任何區(qū)別，區(qū)別就是損耗更大而已。

誤區(qū)四（什么卡收款和凍卡沒(méi)關(guān)系）：什么教你不要用房貸卡、工資卡，其實(shí)呢這是對(duì)的，就好像你女朋友感冒了，你讓她多喝點(diǎn)熱水一樣，是正確的廢話(huà)，我們探討的不是怎么絕對(duì)不凍卡嗎？你現(xiàn)在告訴我凍卡后怎么補(bǔ)救？

誤區(qū)五（小地方的銀行卡收款只會(huì)增加你的解凍難度）：很多人說(shuō)小地方的地方城市銀行卡不容易凍結(jié)？兄弟你還活在80年代？你還真以為叔叔凍卡是拿著文書(shū)去線(xiàn)下網(wǎng)點(diǎn)凍結(jié)？

你真見(jiàn)過(guò)叔叔人手一個(gè)賬戶(hù)的后臺(tái)嗎？《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)》“反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)”市面上所有的銀行接口、金融賬戶(hù)，包括數(shù)字人民幣都能給你一鍵凍結(jié)。

但是要解凍劃扣的時(shí)候確實(shí)是叔叔去線(xiàn)下劃扣，你覺(jué)得你申請(qǐng)解凍的時(shí)候?yàn)槭裁催@么難了吧，難不成叔叔還專(zhuān)門(mén)給你跑一趟異地？

誤區(qū)六（不要和固定商家交易）：散戶(hù)最好是和同一個(gè)商家交易，避免流水上分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出的銀行風(fēng)控模型，這難道不是最基本的知識(shí)嗎？

誤區(qū)七（尋找靠譜承諾凍卡無(wú)理由全額賠付的幣商）：尋找靠譜且信任的幣商交易這個(gè)沒(méi)問(wèn)題，是整個(gè)安全交易環(huán)節(jié)的核心，重中之重，六叔也一直告訴你們的，作為普通用戶(hù)，如何分辨商家靠譜并不難，六叔也給大家量化出很多標(biāo)準(zhǔn)，但是這種幣商絕對(duì)不會(huì)出現(xiàn)在交易所。

誤區(qū)八（交易頻率、金額和凍卡毫無(wú)關(guān)系）：頻率、金額和凍卡毫無(wú)關(guān)系，凍卡的原因是資金來(lái)源非法，你看人家一個(gè)超市每天幾萬(wàn)幾十萬(wàn)筆交易，沒(méi)有被凍卡呢？因?yàn)槿思沂杖氲馁Y金不是非法資金。

誤區(qū)九（資金到賬后頻繁操作、取現(xiàn)）：資金到賬后最好的方法就是放著不動(dòng)正常消費(fèi)，任何的頻繁操作對(duì)交易資金沒(méi)有任何信心，六叔這邊直接會(huì)告訴客戶(hù)，隨便用，如果你對(duì)你的資金來(lái)源沒(méi)有信心，千萬(wàn)不要去ATM取現(xiàn)，這樣到時(shí)候有口說(shuō)不清楚，掩飾掩瞞跑不掉，本來(lái)干干凈凈的人現(xiàn)在非要去取現(xiàn)，你這就可以推定明知了。

消費(fèi)沒(méi)問(wèn)題，前提是正常消費(fèi)，不要說(shuō)你一個(gè)紅浪漫花了你幾十萬(wàn)對(duì)吧。

工作日、交易時(shí)間和你凍卡沒(méi)有一毛錢(qián)關(guān)系，銀行不會(huì)風(fēng)控你一個(gè)偶爾出一筆的散戶(hù)，銀行有一個(gè)非常復(fù)雜的算法，不是一個(gè)簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的時(shí)間就行了。

無(wú)力吐槽，這些攻略早就過(guò)時(shí)了，完全誤導(dǎo)人，關(guān)鍵是還有那么多人覺(jué)得是正確的廢話(huà)？

這樣我也能說(shuō)出許多正確的廢話(huà)：安全出U的唯一條件就是不要收到涉案資金，這樣就百分百安全，那么如何不收到涉案資金呢？那就是不要亂賣(mài)你的U？

誤區(qū)十（同城銀行本票交易和現(xiàn)金并不能保障你絕對(duì)的安全）：

很多人就說(shuō)現(xiàn)金不安全，需要用什么同城銀行本票進(jìn)行交易，這個(gè)很小眾。

我們通常都會(huì)根據(jù)自己的認(rèn)知和經(jīng)驗(yàn)去看待事物，這沒(méi)什么問(wèn)題，可一旦認(rèn)知和經(jīng)驗(yàn)不足的時(shí)候，你得到的答案可能會(huì)變得很離譜。

前段時(shí)間，有做場(chǎng)外幣商的在推崇銀行本票交易，六叔站在客觀(guān)的角度來(lái)給大家分析下優(yōu)勢(shì)劣勢(shì)。

幣商場(chǎng)外交易，一般是走現(xiàn)金，劣勢(shì)就是清點(diǎn)效率極低，專(zhuān)業(yè)人士通過(guò)驗(yàn)鈔機(jī)清點(diǎn)兩百萬(wàn)都要一個(gè)半小時(shí)以上，別說(shuō)散戶(hù)了。

是的，安全性也不太好，六叔一直告訴散戶(hù)、小白的就是，不要和陌生人交易，只要你記住這一點(diǎn)，安全性就能提高很多很多。

互聯(lián)網(wǎng)永遠(yuǎn)都是流量、價(jià)值、信任，只要你和你自己信任的人交易，省去了許多成本。今天和大家聊的就是銀行本票它長(zhǎng)這樣：

銀行本票是申請(qǐng)人將款項(xiàng)交存銀行，由銀行簽發(fā)的承諾自己在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。

它像古時(shí)候的“銀票”，你可以憑這張“銀票”去任何一家銀行拿到票面上標(biāo)注的現(xiàn)金或者直接轉(zhuǎn)進(jìn)你的賬戶(hù)。

它怎么使用呢？

申請(qǐng)人（買(mǎi)家）拿著現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬到銀行，填寫(xiě)收款人信息，然后在場(chǎng)外交易的過(guò)程中，把這個(gè)銀行本票交給賣(mài)家，賣(mài)家把資產(chǎn)給買(mǎi)家。

完成交易過(guò)程，然后賣(mài)家拿著這個(gè)本票去銀行取現(xiàn)或者轉(zhuǎn)賬到自己賬戶(hù)。

全程沒(méi)有現(xiàn)金業(yè)務(wù)，非常安全，也不怕被搶?zhuān)暾?qǐng)人（買(mǎi)家?guī)派蹋┮膊荒軖焓В瑨焓枰シㄔ号袥Q生效，并且偽造這個(gè)票據(jù)罪行很重（需要強(qiáng)烈信任感）。

全程看起來(lái)非常完美對(duì)吧？那么凡事都有利弊，說(shuō)了利益，那弊端在哪呢？

1首先就是僅限同城，買(mǎi)家和賣(mài)家必須在一個(gè)城市才能使用這個(gè)本票。

2其次就是在幣商存錢(qián)的時(shí)候，就必須指定收款人（后面可以轉(zhuǎn)讓?zhuān)⑶也荒茌p易撤銷(xiāo)（需要去法院），萬(wàn)一交易不成功呢？

3杜絕不了黑資，可溯源。

4這個(gè)業(yè)務(wù)很多銀行5-6年都沒(méi)做了，懂的工作人員很少了。

場(chǎng)外交易，你猜猜為什么賣(mài)家要求場(chǎng)外交易？

因?yàn)榈谝皇嵌沤^黑資，第二是現(xiàn)金的匿名性。

銀行本票本身是可溯源的，并且不能杜絕黑資，操作原理是幣商接受到上游資金（或者現(xiàn)金），然后去銀行出具本票，這個(gè)行為是實(shí)名制的，現(xiàn)金是有記錄的。

而幣商本身的資金就是上游給他的資金，場(chǎng)外U商的交易資金來(lái)源無(wú)非是炒幣、黑灰產(chǎn)、網(wǎng)賭、傳銷(xiāo)、電信詐騙等類(lèi)型，銀行流水極易觸發(fā)銀行的反詐系統(tǒng)，被公安等部門(mén)司法凍結(jié)。

場(chǎng)外U商的交易資金來(lái)源無(wú)非是資金盤(pán)、黑灰產(chǎn)、網(wǎng)賭、傳銷(xiāo)、電信詐騙等類(lèi)型

場(chǎng)外U商的交易資金來(lái)源無(wú)非是資金盤(pán)、黑灰產(chǎn)、網(wǎng)賭、傳銷(xiāo)、電信詐騙等類(lèi)型

場(chǎng)外U商的交易資金來(lái)源無(wú)非是資金盤(pán)、黑灰產(chǎn)、網(wǎng)賭、傳銷(xiāo)、電信詐騙等類(lèi)型

你看懂了沒(méi)？

幣商拿著錢(qián)（我們不管他是什么資金），存（轉(zhuǎn)）進(jìn)銀行換取銀行本票，然后本票轉(zhuǎn)移到賣(mài)家（散戶(hù)），你拿著本票去取現(xiàn)或者轉(zhuǎn)賬到自己賬戶(hù)。

理論上是銀行的錢(qián)給你了，但是這個(gè)東西是可以溯源的，相當(dāng)于就是直接幣商轉(zhuǎn)賬給你一個(gè)性質(zhì)。

銀行本票只能保證交易過(guò)程的安全性，而不能保證交易本身的安全性。也就是說(shuō)方便了交易流程，但是不能解決凍結(jié)賬戶(hù)問(wèn)題。

不要被某些人夸大其詞忽悠了，安全性、流動(dòng)性、價(jià)格，本身就是不可能三角，你必須舍棄一些東西，才能獲得其他兩項(xiàng)權(quán)益。

流量、價(jià)值、信任，一直是六叔告訴大家的東西，你只要不和陌生人交易，就可以杜絕很多東西。

絕對(duì)安全的方法有很多，散戶(hù)自己開(kāi)個(gè)淘寶店鋪，賣(mài)點(diǎn)自己的東西，正規(guī)發(fā)貨，基本上也就杜絕了黑資，但是前提是必須要信任，沒(méi)有信任基礎(chǔ)，所有的一切都是空的。

所以那些凍結(jié)無(wú)理由全額賠付的良心幣商，確實(shí)有自己的市場(chǎng)，散戶(hù)也愿意損耗一些東西去換取絕對(duì)的安全。

所以散戶(hù)一定要找承諾凍卡無(wú)理由全額賠付的幣商，不管你是場(chǎng)外還是交易所OTC。

你需要找到的就是要有絕對(duì)信任的幣商，你才能安全的出U。

那么如何分辨一個(gè)能絕對(duì)信任的幣商呢？

首先是實(shí)名：幣商必須真實(shí)名字可查，聯(lián)系方式為實(shí)名電話(huà)號(hào)碼，身份信息房產(chǎn)證必須可以提供驗(yàn)證（人可以跑，房子雖然現(xiàn)在不值錢(qián)他也跑不掉）。

有了這些，那么就可以添加到你信任的幣商名單了。

最重要的一點(diǎn)：幣商必須承諾凍卡無(wú)理由全額賠付。

很多人打著凍卡包賠的幌子，當(dāng)然也有很多噴子說(shuō)什么凍卡包賠是營(yíng)銷(xiāo)噱頭，那么就要把這個(gè)噱頭變成可執(zhí)行的方案，而不是嘴巴說(shuō)說(shuō)就行。

所以前面為什么要有幣商的身份信息和房產(chǎn)資料，這些都是可以增加幣商的違約成本的。如果幣商還是一個(gè)IP就更好了，他靠的是名氣和影響力賺錢(qián)，這個(gè)比你交易的金額重要多了，你看六叔經(jīng)營(yíng)了這么多年的幣商，從火幣開(kāi)始沒(méi)有一個(gè)人投訴和我交易過(guò)的卡被凍結(jié)。

凍結(jié)無(wú)理由全額賠付的標(biāo)準(zhǔn)是什么呢？

只要產(chǎn)生交易，比如10萬(wàn)元，不管是三天止付還是凍結(jié)半年，幣商出錢(qián)墊付去查詢(xún)，如果真是自己那一筆交易導(dǎo)致的凍結(jié)，立刻賠付交易金額相同的資金（10萬(wàn)元），原本的10萬(wàn)元不需要退還，并且承擔(dān)解凍銀行卡所有的法務(wù)費(fèi)用，解凍后第一筆資金無(wú)需退還，不產(chǎn)生任何糾紛。

這就是凍結(jié)無(wú)理由全額賠付的標(biāo)準(zhǔn)，說(shuō)實(shí)話(huà)，除了六叔團(tuán)隊(duì)，市面上還沒(méi)有看見(jiàn)過(guò)執(zhí)行這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)的，那些說(shuō)是營(yíng)銷(xiāo)噱頭的，你可以來(lái)無(wú)條件驗(yàn)證，不是嘴巴說(shuō)，歡迎來(lái)各種驗(yàn)證！

很多人就會(huì)說(shuō)，承諾是承諾，那么執(zhí)行呢？

做不到又是另外一回事，不管你在場(chǎng)外還是交易所OTC交易，不給你身份信息和實(shí)名的幣商，一律不要交易，不給你承諾凍結(jié)無(wú)理由全額賠付的幣商，一律不要交易，不管對(duì)方說(shuō)得多么好聽(tīng)，資金多么安全。

因?yàn)闆](méi)有限制所有的承諾都是一句空話(huà)。

最后一句忠告：散戶(hù)和幣商千萬(wàn)不要碰黃金。