場景描述
在數(shù)字化與智能化趨勢驅(qū)動下,金融機構(gòu)面臨以下痛點:
- (1)長尾客群難以有效覆蓋:人力成本與投資顧問資源有限,難以全天候、全方位覆蓋長尾客戶的投資場景需求。
- (2)線上投資服務(wù)體驗不夠友好:客戶難以高效、便捷地獲取服務(wù),需要不同程度的理解與自行探索。
- (3)客戶需求多樣化:從資產(chǎn)配置、產(chǎn)品方案推薦到投后的動態(tài)調(diào)整、風(fēng)險教育,客戶都需要多元、個性化的定制服務(wù);
- (4)傳統(tǒng)智能投顧多為基于簡單問卷+固定策略的“半自動”模式,缺乏彈性與解釋能力。
解決方案
一、且慢AI小顧基于自身多年的投顧服務(wù)經(jīng)驗,借助大模型能力,為用戶提供多輪對話、全天候、個性化的投顧服務(wù)。
- (1)智能投顧服務(wù)創(chuàng)新:突破傳統(tǒng)人工投顧的時間和規(guī)模限制,利用AI大模型技術(shù)提供高效、精準(zhǔn)的全天候投顧服務(wù)。?
- (2)用戶交互成本降低:通過劇本設(shè)計和主動引導(dǎo)機制,優(yōu)化投資決策流程,顯著降低用戶理解和操作的復(fù)雜度?。
- (3)人性化服務(wù)體驗:結(jié)合智能交互系統(tǒng)和動態(tài)標(biāo)簽體系,提升投資服務(wù)匹配度,滿足用戶情感和專業(yè)的需求,提供全周期陪伴服務(wù)?。
- (4)智能化生態(tài)體系構(gòu)建:通過數(shù)據(jù)資產(chǎn)、知識圖譜和智能應(yīng)用平臺的閉環(huán),為構(gòu)建可持續(xù)發(fā)展的智能投顧生態(tài)提供支持?。
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二、且慢AI小顧的服務(wù)特點:
- (1)且慢AI小顧集成投資顧問、助理、客服角色能力:提供7*24在線顧問服務(wù),引導(dǎo)用戶投資、解決投資問題。
- (2)覆蓋服務(wù)場景:3大主線共30+核心投顧業(yè)務(wù)服務(wù)。
- (3)深度融合投顧業(yè)務(wù)知識庫、投顧數(shù)據(jù)與工具能力。
- (4)交互模式變革-教練引導(dǎo)模式:有別于傳統(tǒng)頁面/模塊,通過新交互模式傳遞所有給用戶的個性化、可互動、有溫度的投資服務(wù);有別于市場上AI服務(wù)的你問我答,小顧可根據(jù)用戶情況提供主動式、教練引導(dǎo)式的投資服務(wù)。
- (5)AI Agent模式:采用多Agent模式整合多場景服務(wù)。
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三、且慢AI小顧技術(shù)方案:且慢AI小顧通過整合先進的人工智能技術(shù)與專業(yè)的投顧服務(wù)體系,構(gòu)建了全面完善的技術(shù)框架:
- (1)在系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計上,應(yīng)用以多元混合的大模型為基礎(chǔ),深度融合LangChain、服務(wù)端實時推送等主流技術(shù),實現(xiàn)了從用戶意圖識別到問題拆分,再到工具調(diào)用的高效流程,顯著提升決策效率與投資體驗?。
- (2)開發(fā)框架以LangChain為核心,采用Node.js構(gòu)建高效穩(wěn)定的后端服務(wù),并部署超過30個AI Agent,全面覆蓋多種金融投資場景。對接真實基金數(shù)據(jù),確保為用戶提供精準(zhǔn)的答案和建議。
- (3)在數(shù)據(jù)處理與監(jiān)控方面,引入大模型應(yīng)用維護平臺和數(shù)據(jù)標(biāo)注技術(shù),通過實時監(jiān)控和精細(xì)化數(shù)據(jù)處理優(yōu)化AI性能。此外,采用自動化腳本迭代小樣本學(xué)習(xí)能力以逐步提升系統(tǒng)效果?。
- (4)性能優(yōu)化方面,采用多模型并行處理架構(gòu),結(jié)合效率與性能雙重考量,提高系統(tǒng)靈活性并增強復(fù)雜場景適應(yīng)能力,確保用戶問題快速響應(yīng)與精準(zhǔn)解答。
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成效
用戶規(guī)模與活躍度:服務(wù)10萬+用戶,月活躍用戶超3萬,周復(fù)用率超50%。
問題解決能力:已解決用戶各類投資問題超1000000個,問題解決率達90%以上。
服務(wù)效率提升:人工干預(yù)率降低60%,覆蓋了平臺75%以上的核心投顧服務(wù)場景。
商業(yè)價值轉(zhuǎn)化:使用AI小顧服務(wù)的用戶,其后續(xù)投資轉(zhuǎn)化率高達14%,遠(yuǎn)超平臺其他功能模塊。
通過重塑智能化投顧服務(wù)流程,且慢AI小顧為客戶提供專業(yè)、高效且富有溫度的智能投顧服務(wù),也為行業(yè)智能化轉(zhuǎn)型樹立了典范。
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