上海
據滬上消息，8月以來，上海高凈值居民對外匯款受到更加嚴格的監管，匯款5000元就要核查身份和用途，跨境資金通道已全面收緊。
經查，該消息屬實。
最新一輪反洗錢規定已于8月4日實施。
中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證券監督管理委員會三部門聯合發布了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》，明確規定：
金融機構和從事匯兌業務的機構，為客戶向境外匯出資金，單筆金額達到人民幣5000元或外幣等值1000美元以上的，必須核實匯款人身份。
從過去的5萬元每人每年，大幅降低至5000元每人每年，意味著監管層對跨境資金流動的監管力度顯著加強。
對“螞蟻搬家”式資金外逃幾乎零容忍，金融漏洞全面封堵。
高凈值個人或家庭慣用手段，通過多次小額匯款的方式將資金轉移至境外，用途一般都是海外留學、移民、投資、房產等“理由”。
無論這些理由真實性如何，現在，這條路斷了。
你要匯款可以，每次匯款必須接受審核，沒有充足理由銀行有權拒單。
中國管理層采用高壓態勢針對洗錢大潮。
數據顯示，2025年1月至7月，中國居民和非居民通過銀行渠道累計對外付款 44315億美元，較去年同期上漲近8%。
其中7月單月對外付款為 6981億美元，較去年同期的6359億美元上升近10%，勢頭兇猛，外逃傾向十分明顯。
另外獲悉，銀保監會已經要求，銀行、第三方支付平臺等金融機構需投入更多資源，進行客戶身份核實、信息留存和交易監測，未來跨境支付形勢只會變得更加嚴峻。
這幾年沒有撤離的高凈值人群資產，大部分均將被鎖在國內。
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