稀土與房地產，你該怎么選？

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選擇！ 平姐姐攝于毛里求斯黑河

昨天文章說，沖上三千五，全靠金融股看來說得還是太客氣了，今日看到財聯社的數據，自2024年以來，到今年的7月10日，光是工農中建四大行的漲幅就統統超過了65%，其中漲幅最大的農業銀行，上漲了近92%！而中證銀行指數的漲幅高達60.8%！可見，沖上三千五，全靠銀行股才更準確。

今日上證指數的收盤價終于站上了3500點，而助攻板塊換上了房地產，而昨日助攻的兩個板塊，一個是多元金融，另一個是建筑則繼續保持上漲，為大盤沖頂貢獻了重要的力量。

雖然銀行股大漲，但是我不會給大家推薦這個板塊，一個非常重要的原因就是，銀行股，尤其是四大行，一年多來漲幅最小的中國銀行都已經上漲了65.8%，而它們的業績同期內的漲幅只有個位數，換句話說，凈利潤的增長大都不超過6%，因此銀行股的風險可以說是相當大了。以工商銀行為例，明天是它的分紅登記日，以每10股分紅1.646元的方案來看，不考慮稅收因素，股息率也僅2.04%，這與一些中小銀行的理財產品的收益率相差無幾了。考慮到銀行理財大多還是可以保本的，而銀行股還有可能跌破買入價，這樣的股息率并不具有特別的吸引力。

除了銀行股外，今日有兩個板塊表現是很不錯的，尤其是房地產板塊，大多是跌了不少時日后的反彈，相對來說安全性是不錯的，另一個則是稀土板塊，隨著關稅談判我們可以用稀土出口來換取一些有利條件的情況來看，當下稀土出口量的增加帶來的是價格的上漲。我之前就說過，你限制出口，實際上是限制了買家數量，跟房地產調控的道理是一樣的，除了把這個行業搞垮，基本上沒有啥好處，惟一的好處就是可以留給子孫去賣。但這也不一定，畢竟科技在發展，新的技術、新的材料會問世，子孫們到底還需要不需要也是存疑的。

房地產股的上漲，除了要在8月1日關稅情況明朗前助攻大盤外，主要的利好就是，住建部去廣東、浙江調研了，強調要多管齊下，穩定預期，激活需求，優化供給與化解風險。這個愿望是好的，但是激活需求恐怕不容易，從浙江的省會城市杭州的情況來看，今年上半年，我所在的小區，二手房主要的成交面積都在90平米以下的小戶型上，青年夫婦大多養個貓貓狗狗就過一輩子了。更何況一些夫妻為了掙錢分居兩地，基本上都不買房，老婆帶孩子在成本低的城市與父母一起生活，老公一個人在大城市打拼，很難在大城市存下錢來買房。

當然，考慮到如果新房建設能有品質上的大幅改善，特別是一些新的技術的運用能夠給住戶帶來較好的居住體驗，那么高品質的新房的銷售有可能會比較好，但這還需要這些房子的地段不能太差。今年前5個月，1000萬元以上的豪宅銷售增長了18%這個數據還是相當驚艷的。這或許能給開發商一點新的啟發：房子畢竟是希望長期居住的，品質好才是硬道理，總會有新的富裕階層產生，而富裕起來的中國人，擺在首位的愿望就是買一個稱心的房子吧。

綜合這些因素考量，那些有能力在一、二線城市建造高品質房屋的開發商或許能夠迎來新的成長空間，但是整個行業或許還是不容樂觀的。

而反觀稀土行業，這個行業經過多年的管控，連續三年下跌，從去年9月份才開始回暖，人工智能、新能源汽車的發展，都對稀土產生了較大的需求量，只要政策能夠放松出口，產品漲價是毫無疑問的。今日北方稀土與包鋼股份宣布上調第三季度雙方的稀土精礦關聯交易價格，環比上漲了1.5%，包鋼股份作為北方稀土的第一大股東，北方稀土作為包鋼稀土精礦的唯一客戶，北方稀土能夠接受漲價，也說明了其對后市的信心——北方稀土今日公布的2025 年半年度業績預先顯示：上半年，實現歸屬于母公司所有者的扣除非經常性損益的凈利潤高達 8.8 億元到 9.4億元，與上年同期相比， 將 增 加約9億元，同 比 增 長幅度高達5538.33% 到5922.76%！

可見稀土板塊的業績是一鳥在手了，而房地產的利好可謂是眾鳥在天上亂飛呢。

今日還看到一個令我心痛的數據：全球的企業第二季度共新增了創紀錄的15.91萬枚比特幣！價值約177億美元！其中一家美國公司已花費1000萬美元增持了90枚比特幣，其首席執行官說今年以來的收益率達到了291%！而一家日本的公司計劃融資315億日元用于購買比特幣，計劃增持比特幣到3000枚。

然而我們，卻只能眼睜睜地看著老外發洋財！

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