OKX陷“合規凍結”風波，幣安又成最大贏家

在上市風口上的OKX，又出名了。

縱觀當下的中心化交易所，實屬不易，一邊有合規的鐐銬戴著，一邊還要面臨來自DEX的瘋狂追擊，但在時代的洪流面前，要想長治久安，大型交易所也只有走上正途、歸攏體系這一種打法。然而，合規是趨勢，如何在穩住客戶的前提下實現合規才是平臺智慧的體現。

而近期OKX的一番“合規”操作，就引來了市場的口誅筆伐，甚至被嘲給幣安送用戶。

OKX的風波在6月就已初見端倪。少數OKX用戶在X上表示個人賬戶遭遇凍結，無法提現，這部分用戶普遍為持幣大戶，但在當時，雖有輿論，但尚未發酵，討論人多局限在社交圈內。但就在前日，X用戶@weideyyds的一篇推文，將OKX徹底推上了風口浪尖。

這名用戶詳盡的記載了整個事件經過，表示自己為OKX4年多的老用戶，賬戶金額為1.1萬U，但在今年6月被OKX官方提示補充資金來源證明后，賬戶被凍結，無法交易、劃轉、充提，且被官方要求需重新KYC認證并人臉認證，更為詫異的是，資料中還需要填寫過去10年的工作經歷以及過去5年的就業記錄。為了這筆資金，用戶無奈提交了過去十幾年交的社保證明與更為詳細的信息，但即便在上述信息提交后，資金來源信息認證仍未通過，原因是提交的文件和選擇的答案不符。在尋求客服幫助未果后，其表示強烈不滿，質疑該種資料收集涉嫌超規，并建議用戶盡早提現離場。

推文發出后，瞬間在市場上掀起軒然大波，閱讀次數超過百萬。推文下多個用戶表示有類似問題，用戶@CharlotteHibbs提到賬戶中的200萬美元已被凍結超過5個月，期間其按照要求提供了詳細的工作證明、營業收入、流水賬單等材料，但截至目前也尚未解封，只得到客服“審核尚未結束，請繼續等待”的回復。更有甚者，部分用戶需要提供官方開局的居住證明要求。

一時間，市場怨聲載道。OKX可能還嫌不夠熱鬧，老板也來添把火。在爆火推文下，徐明星表示OKX在合規風控與運營執行過程中，仍存在誤判率較高、信息收集流程體驗不佳等問題，但團隊會盡力優化，而后也解釋了誤報的常見性，并強調了OKX對于用戶隱私的保護。看似相對完整的回復還是得到了部分人士的諒解，但其后續的幾條評論回復，卻讓輿論再次炸開了鍋。

一條是有人戲謔評論“網貸喃？”，徐明星表示該種資金來源OKX不接受，需要監測且被清退，而后回復一條貸款炒幣的用戶，表示“雖然被很多人鄙視，我還是要說OKX不建議不支持貸款炒幣！市場有風險，Crypto投資須謹慎！請問哪家平臺支持或者鼓勵用戶貸款炒幣？”

針對以上評論，各路人士展開了激烈討論。從社區的整體言論來看，絕大多數用戶認為，交易所崛起的根本正是在于用戶的持續投入，但徐明星的回復顯然有不食肉糜之感，尤其是在當下經濟環境較差的背景下，即便貸款炒幣在規則上不被允許，但也絕非身涉其中、且在行業中占據重要地位的交易所能置喙。部分觀點認為，交易所的合規更應體現在上幣標準上，增強幣的審查力度，而非聚焦于用戶本身，用風控給用戶層層設限。針對合規這一問題，也有人士表示OKX完全采取雙重標準，一邊大肆凍結客戶資金，一邊不允許用戶注銷賬戶，不僅不符合其高調宣稱的合規，更是有惡意凍結之嫌，而不是真正做好用戶與監管之間的潤滑劑。在激烈的情緒下，社媒上已然開始人身攻擊，針對徐明星個人的言論也持續發酵。

相比于堅決抵制，也有人士情緒相對平緩。有行業人士就表示，在合規大勢所趨的當下，OKX的立場的確尷尬，此舉也并非是不可預見，只是在措施與流程上沒有考慮周全，再加之創始人盲目下場，才造成了如今的口誅筆伐。吳說主編@WutalkWu也在社媒上表示，“關于OKX 的討論很多，但確實幣圈已經不再是最初的蠻荒時代了。如果你加密資產還不少，幻想無許可、自托管可以保護你，最后結局可能和比特幣耶穌一樣倒霉。多留個心眼，保留好每一筆來源，該交稅交稅。幣圈好幾個百億級別大佬，合規都做得非常小心，比如國內只發人民幣，稅一分不少交，一U不發。”此外，也有分析人士認為，OKX僅僅只是要樹立政治正確的旗幟，要涉及到客戶的根本信息與資金來源難度相當之大，可行性非常之低，投資者大可不必大驚小怪。

整體來看，理解或反對，都有一定道理。從用戶立場而言，無論有意還是無意，用戶的信任才能成就一個交易所，不能在蠻荒時代通過各種手段與渠道宣揚炒幣之精妙，而一旦有了合規壓力，就全都傾注在用戶上甚至大肆上升至道德高度，創始人說教式態度彰顯出傲慢，而無理由凍結資金更是絕對的用戶紅線，不能有絲毫容忍空間。

站在平臺的角度也無可厚非，對于大型交易所而言，合規不再是選擇性戰略，而是必然路徑。前有幣安天價罰款+創始人監禁4個月+被美國監管介入等一系列事件，更前還有FTX與BitMEX兩大典型案例，OKX自然不想成為下一個，更遑論其創始人徐明星此前也不止一次有被警方帶走的經歷。而在全球范圍內，資金來源都是要納入監管范圍的重要指標，平臺顯然負有審查責任，對于有意尋求上市的OKX而言，謹慎再謹慎，也無過錯。

實際上，在合規方面，OKX已然屬于相當謹慎的一類，不論是曾經提到的自斷雙臂暫停DEX，還是降低上幣頻率并向美國監管靠攏，都可印證此點。但即便這樣的交易所，也有自相矛盾之處。在此前，在香港施行虛擬資產平臺牌照制度后，有超過百家交易所躍躍欲試，幣安、OKX也在其中。后續由于香港法規必須遵守大陸客戶禁令，幾乎所有的離岸交易所全都撤退離開，OKX也赫然在列，恰好也證明了市場與合規的平衡，遠非輕易就能達成。紙上功夫還是實質審查，擴大市場還是保護自身，OKX也在一個又一個地選擇中摸著石頭過河。

回到如今，這場鬧劇，的確也暴露了OKX本身公關能力薄弱的問題，一次次的回應都未解決問題，而是不斷火上澆油，將客觀現實抬至網貸的道德審判，最終導致用戶的信任喪失，上演了一場經典的公關失敗案例。帶來的結果是，在小紅書上，關于歐易爆雷的帖子開始增加，在X上，一條要讓2000人卸載OKX的評論有超過878人點贊。

從數據來看，用戶已經在用腳跟票，該場爭論唯一的贏家又成了“氣運之子”幣安。根據oklink的數據，在近7日，OKX資產流出達到1.69億美元，其中近24小時流出1.67億美元，與此同時，幣安凈流入達到5.7億美元，成為了榜首。

當然，對此OKX不可謂不著急，時間來到如今，徐明星的態度亦有所變化。在今日最新的回復中，徐明星明確表示，OKX團隊正在日夜兼程，減少誤報對用戶的干擾，并提到只有1%左右的用戶會收到資金來源或者過去多年工作居住信息的問詢，強調特定的問詢不是出于收集用戶隱私信息的目的，更不是配合任何的司法調查，只是為了澄清事實，確保平臺不被濫用，明確用戶只需如實提供信息，即可完成這些問詢。資產和賬戶安全不會受到任何影響，更不會出現不讓用戶提幣的情況。整體來看，態度開始軟化，開始采用感情牌，行為上也有了相對明確的判定標準與規范。

由OKX的事件進行延伸，從長遠角度，用戶與平臺在合規上是否應該站在對立面，也引來了市場爭論。理論上而言，合規雖然帶來陣痛，但監管機構介入與平臺嚴格風控，對于用戶資產保護仍有著積極的影響，在合規限制下，責任得以壓實到人，至少卷款跑路的惡性事件將會大幅度減少，挪用客戶資金的操作也將被嚴厲限制。但理想雖如此，在實操中卻又有了變數，日前FTX的賠款，再度撕開了合規背后的遮羞布。

7月4日，FTX 債權人代表 Sunil 在 X 平臺發文表示，包括中國在內的49個司法管轄區的債權人可能會失去索賠權，這些地區債權人的索賠資金占總資金的5%，約價值8.25億美元（以165億美元總賠付資產計算），其中82%屬于中國債權人，索賠資產價值約6.765億美元。原因是在目前，中國加密貨幣交易不被允許，也沒有可授權的合法分銷商。這意味著，國人的投資恐難以追回，但頗為諷刺的是，FTX本就是曾以合規為賣點的交易所。若此事最終確認，這是否意味著即便交易所合規，在現有的監管背景下，國人也難逃“合法沒收”的風險？

層層的陰霾掩在國人的頭頂，折射出更為悲劇的色彩，合規的意義正在遭到嚴厲拷問，中心化機構正在變得更中心化，卻讓投資者去中心化的投資變為了一場笑話，游走在法律體系內外的投資者，或許除了自救外，別無他法。

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