福建
3月10日，招商銀行福州分行轄屬寧德分行與寧德市東僑公安分局刑偵大隊緊密協作，通過“精準識別、快速響應、全程閉環”的警銀反詐聯動機制，成功勸阻一名受騙群眾開立涉詐賬戶，展現了金融機構與公安機關協同作戰的突出成效。
當日，寧德分行營業部在為67歲異地客戶辦理開戶時，發現異常線索——客戶聲稱通過某App申領“困難補助”，但該App無法從正規渠道下載，且其跨省行程、食宿均由“平臺人員”全包，家屬毫不知情。大堂主管依托“開戶用途-行為-關系”多維篩查模型，迅速判定高風險并啟動預警。
隨即，大堂主管撥打反詐專線報送線索，同步安撫客戶至獨立區域。東僑刑偵大隊迅速抵達網點，現場取證發現涉詐App服務器位于境外，民警結合“養老扶貧”類詐騙話術拆解騙局，瓦解客戶心理防線。警銀分工協作，完成電子數據封存、風險信息全國聯鎖攔截等關鍵動作。
處置結束后，大堂主管及民警協助客戶購買返鄉車票，警方聯動四川屬地派出所對其家屬開展反詐教育。此次攔截依托招商銀行寧德分行與屬地公安共建的“數據共享-快速響應-處置督導”標準化機制，實現從風險識別到源頭阻詐的全鏈條閉環，為筑牢金融反詐防線提供實踐樣本。
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