系統(tǒng)宕機讓股民賠慘了，但券商數字化建設5年花了1200億

來源：@首席數智官（ID：shouxishuzhiguan）

hello 大家好，我們是數字化領軍者都在看的首席數智官。

關注我，每天給你講一個商業(yè)案例。

今天我們要給你講的是：軟件質量對于證券公司來說究竟有多重要？

前幾年，因券商交易系統(tǒng)宕機導致投資者虧損的事件并不鮮見。由于券商系統(tǒng)的用戶量通常較大，事故發(fā)生會對投資者造成影響，所以宕機在券商行業(yè)一直都是嚴重的IT事故。

二級市場交易瞬息萬變，交易價格時刻變化。為了保護投資者權益，交易系統(tǒng)宕機事件可能導致監(jiān)管機構對相關證券公司采取相應的監(jiān)管措施，指出其“存在系統(tǒng)設計與升級變更未經充分論證和測試等問題”。各家券商軟件的具體問題不盡相同，但歸根結底在于“測試”環(huán)節(jié)的不足。

作為保證軟件質量的最后一步，測試的重要性不言而喻。隨著券商業(yè)務量和復雜度增加，加之證券行業(yè)監(jiān)管趨嚴，以往由測試工程師手動完成測試的方式如今顯得捉襟見肘。

當軟件測試無法面面俱到時，軟件內潛藏的bug可能隨時出現，影響券商業(yè)務平穩(wěn)運行。

軟件質量已事實上成為了懸在券商們頭頂的達摩克利斯之劍。如何提升測試質效，成為整個行業(yè)都需要面對的一道必答題。

根據自媒體首席數智官的觀察，如今不少券商開始選擇通過各類自動化測試工具保障自身軟件質量。

例如，從2019年起，國內某頭部券商便開始與Testin云測合作開展軟件質量建設，經過三年多的時間，該券商的軟件質量、研發(fā)效能、測試效率等位居行業(yè)前列。

前不久，Testin云測將券商測試方案進行能力抽象，發(fā)布了業(yè)內首個證券行業(yè)智能測試解決方案，開始成為券商們的共同選擇。

“不可否認，券商軟件的測試難度已今非昔比，證券行業(yè)智能測試解決方案就是希望幫助更多券商提高軟件測試效率以及打造高質量的軟件和系統(tǒng)，為券商的數字化轉型以及軟件和系統(tǒng)的高質量發(fā)展保駕護航。”Testin云測總裁徐琨在接受自媒體首席數智官訪談時表示。

那么，如今券商的軟件測試究竟難在哪？證券行業(yè)智能測試解決方案為什么能夠逐漸成為券商信息技術相關部門必備的重要方案？未來券商軟件測試又會向什么方向進行演進？

01 1200億元，卻買不來軟件質量“平安”

在國家大力發(fā)展金融科技的趨勢下，整個券商行業(yè)對IT技術的重視程度與日俱增。

2018年開始“信息技術投入考核值”指標首次納入券商年度考核統(tǒng)計，2020年初證監(jiān)會科技監(jiān)管局也正式運行等一系列動作的背后，都促使券商在IT建設方面持續(xù)加強。

2022年11月22日，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布了《證券公司數字化轉型實踐報告及案例匯編（2022）》。

報告顯示，2021年全行業(yè)信息技術投入金額338.2億元，同比增長28.7%；信息技術投入超10億元的券商，從2020年的4家擴大至2021年的10家。2017年~2021年5年時間內，整個證券行業(yè)在IT方面已累計投入近1200億元。

持續(xù)增長的投入奠定了券商行業(yè)數字化轉型的基礎，但同時另一個問題不禁令人陷入沉思：為何千億元的資金投入，卻換不來券商們軟件質量的平安？被監(jiān)管機構點名指出的“系統(tǒng)測試問題”究竟難在哪兒？

國內某頭部券商信息技術部執(zhí)行總經理在訪談中向自媒體首席數智官表示，從整個行業(yè)來看：

早期PC時代的券商各業(yè)務系統(tǒng)是直接向軟件廠商進行采購，出廠測試與交付后的軟件維護均由廠商提供；

而從PC邁向移動互聯(lián)網之后，券商開始自建技術團隊進行各類移動端App產品的自研，此時的測試工作基本是由內部測試工程師完成。

但隨著券商業(yè)務復雜度增加以及業(yè)務量增多等原因，券商軟件的迭代速度持續(xù)加快，導致人工測試難度增加，對測試的要求也逐漸提高。

因此，部分頭部券商開始進行軟件質量平臺建設，通過自動化智能測試系統(tǒng)，來代替人工測試操作，在減少因人工測試可能導致的錯誤之外，提高測試效率。

除了人工測試的難度之外，券商在軟件測試方面的難度還體現于陳舊的系統(tǒng)架構與業(yè)務系統(tǒng)所涉及的范圍廣等問題。

據Testin云測總裁徐琨的觀察，近20年中國資本市場發(fā)展迅猛，券商業(yè)務復雜度日益增加。但大多數券商的交易系統(tǒng)采用的還是10多年前的陳舊架構，并且業(yè)務耦合度極高，調整難度與風險較大，不少自動化測試接口無法使用；

同時，證券交易系統(tǒng)所涉及的關節(jié)太多，如銀行、基金、交易所等，平臺很多PC端、App端都需要測試，加上測試環(huán)境和生產環(huán)境不能保持高度一致，導致測試不能完全反映真實情況。

測試量大，人才匱乏、測試難覆蓋全、測試數據準備難、無法快速驗證問題等，這些問題都是目前整個券商行業(yè)在軟件測試方面所面臨的共性問題。而這些問題顯然不是僅僅依靠資金投入就能解決的。

既然這些難題如此棘手，為何Testin云測發(fā)布的證券行業(yè)智能測試解決方案就能解決？

02 業(yè)內首個智能測試解決方案

實際上，從2011年成立至今的10多年時間里，Testin云測的業(yè)務一直非常聚焦，就是為全球超過百萬的企業(yè)及開發(fā)者提供高效率的云測試服務。

徐琨對自媒體首席數智官表示，由于長期以來的業(yè)務聚焦，公司開發(fā)了諸多高效的測試工具，積累了不少測試方法論，以及各類用于兼容性測試的手機等硬件測試資源。

這些對于券商客戶來說，無疑能夠解決自身在測試方面的軟件工具不夠、測試硬件資源不足、缺少方法論、人才缺乏等問題。

據徐琨透露，Testin云測首次服務券商客戶可以追溯到2015年。

彼時正值移動互聯(lián)網大爆發(fā)，PC用戶大量向移動端遷移，手機App開發(fā)量急速增長，人工測試難度陡增；

另外，各品牌各型號的手機也層出不窮，為了測試軟件而大量采購硬件設備顯然不應成為券商IT投入的重點。

所以，伴隨券商實際測試需求的增加，當時就開始有個別券商找到Testin云測，希望能夠進行手機App的兼容性測試服務。

Testin云測智能云交付中心

“當時我們給券商客戶提供的兼容性測試其實是全行業(yè)適用的標準化產品。但2019年之后，我們已經服務了國內60%左右的券商。從那時起，我們就開始進一步對券商行業(yè)的測試方案進行提煉，希望針對券商行業(yè)提供更專業(yè)的產品滿足客戶需求?！毙扃f。

于是，Testin云測以證券行業(yè)數字化發(fā)展為背景，以滿足資本市場高速發(fā)展對軟件和系統(tǒng)的質量、合規(guī)、服務為目標，針對證券行業(yè)軟件測試方面的業(yè)務復雜、測試量大、系統(tǒng)架構老舊、人才缺乏等等痛點，將自身測試業(yè)務模塊進行能力總結抽象，結合真實的券商運營邏輯與業(yè)務場景，推出了證券行業(yè)智能測試解決方案。

據Testin云測CTO陳冠誠介紹，通過與廠商業(yè)務專家和系統(tǒng)專家合作，利用積累的測試人才、測試方法、數據案例等，結合先進的自研測試工具，以及大數據、人工智能等前沿技術，證券行業(yè)智能測試解決方案就能夠高效賦能證券行業(yè)測試業(yè)務，為證券行業(yè)軟件質量保駕護航。

具體來看，Testin云測證券行業(yè)智能測試解決方案包含兼容測試、測試管理數字化、自動化測試、云眾包、安全測試和遠程真機等覆蓋軟件全生命周期及各個不同階段的測試服務。

券商在采用智能測試解決方案后，可運用數字化工具提升全生命周期測試流程的數字化和測試管理的數字化，從而實現軟件系統(tǒng)完整產品體系的搭建和業(yè)務的高質量發(fā)展。

03 行業(yè)認知：從難點到護城河

前文提到的國內某頭部券商，就是從2019年開始與Testin云測合作的。

與其他券商一樣，在整體移動互聯(lián)網以及金融數字化轉型升級的大趨勢下，該券商的IT建設也在不斷加強，對測試的要求、效率以及工作量都在加大，僅依靠原有的人工測試團隊已無法滿足持續(xù)增長的測試需求，亟需通過智能測試的模式來解決。

據該券商信息化副總裁回憶：當時，用于部分投行業(yè)務的一個老舊系統(tǒng)對自動化測試的需求量最大。因為該系統(tǒng)是很多年前公司直接向軟件供應商采購，一直使用至今，其系統(tǒng)架構已經過于老舊，更新改造的難度極大。但由于其依舊正在支撐部分實際業(yè)務，所以無法被直接淘汰，只能繼續(xù)運行。

但問題在于，券商業(yè)務對軟件質量監(jiān)管要求極其嚴格，券商必須保證業(yè)務系統(tǒng)穩(wěn)定運行。然而，老舊系統(tǒng)無法適用現在的自動化測試接口。所以一直以來，該券商是通過測試工程師對該系統(tǒng)進行手工測試。

“后來我們了解到Testin云測的自動化測試方案，能夠直接模擬人工對該系統(tǒng)進行端到端測試，并且橫向對比其他廠商之后，Testin云測的測試方案準確率是最高的?！痹摳笨偛猛嘎?。

軟件測試盡管聽上去簡單，但實際上不同行業(yè)的軟件測試千差萬別。

據陳冠誠介紹，證券公司業(yè)務系統(tǒng)的軟件測試，需要針對其進行具體的適配開發(fā)，例如數據模型、測試用例、測試環(huán)境準備等?！翱赡転榱俗鲆豁棞y試，我們需要進行上百項的配置。”

以券商App常見的安全鍵盤測試為例，Testin云測需要專門針對該場景進行測試功能研發(fā)，讓測試工具模擬人工手動操作安全鍵盤完成自動化測試工作。

“這些都是券商行業(yè)特有的，也是我們證券行業(yè)智能測試解決方案積累沉淀的優(yōu)勢?！标惞谡\表示。

證券App安全鍵盤輸入

除了需要對測試工具進行專門的適配開發(fā)，證券行業(yè)智能測試解決方案的另一大難點就是專門針對券商所積累的測試用例。而測試用例決定了測試工作能否順利完成。

基金投資管理系統(tǒng)（即O32系統(tǒng)）是金融機構進行投資交易管理業(yè)務時的軟件，在券商市場中占有率極高，幾乎等于券商投資管理系統(tǒng)。

以該系統(tǒng)為例，為了實現O32系統(tǒng)的完整測試，Testin云測搭建了一個由49579個測試用例所組成的O32證券行業(yè)案例庫，從現貨交易、衍生品交易到混合類業(yè)務等全部實現覆蓋。

自媒體首席數智官了解到，實際上，類似O32等復雜的業(yè)務系統(tǒng)，在券商不同場景下還有很多，可能單一系統(tǒng)就有幾十萬條測試用例，這種復雜程度已經基本不能依靠人工完成測試，必須通過技術解決。

據陳冠誠透露，除O32系統(tǒng)之外，Testin云測的《行業(yè)自動化標準案例庫》，覆蓋O45、UF20、UF30等核心系統(tǒng)，并且覆蓋面未來還會持續(xù)擴大。

在陳冠誠眼中，上述這些證券行業(yè)智能測試解決方案的難點，歸根結底其實都是行業(yè)know-how的積累。

“我們要懂這個行業(yè)，要知道各種專業(yè)術語，要深入到客戶的業(yè)務場景，這其實對我們來說才是最大的挑戰(zhàn)?！?/p>

04 測試已成為數字化轉型的基礎設施

實踐是檢驗真理的唯一標準。

從實際應用證券行業(yè)智能測試解決方案的效果來看，該頭部券商通過解決方案逐步解決了自動化工具和懂券商業(yè)務的專業(yè)測試人員的問題，實現了功能回歸自動化測試的有序進行；覆蓋測試用例近7000個，總腳本數超過2000個，腳本支持跨雙平臺（Android+iOS）執(zhí)行，自動化目標覆蓋率60%以上。

同時，該券商的軟件系統(tǒng)也解決了兼容性的問題，實現了600款安卓機型、70款蘋果全系列機型以及Web端多維度組合的兼容測試問題，測試任務下發(fā)24小時之內即可收到反饋測試報告，整體流程上使得券商發(fā)版提前了5天以上的時間。

在實際效果的支撐下，該券商在2019~2022年期間持續(xù)加強與Testin云測的合作，支撐自身的自動化測試平臺建設。

通過證券行業(yè)智能測試解決方案中領先的自動化測試平臺，Testin云測為該券商提供了接口測試、Web自動化測試以及App自動化測試等完整的自動化測試能力；同時，業(yè)界獨有的AI+能力及腳本跨平臺能力，也全面提升了券商的自動化測試能力。

測試人員服務方面，通過引入Testin云測提供的對券商業(yè)務理解深、經驗足的測試人員，結合自身自動化測試平臺，券商建立了“人+工具+平臺”的自動化測試能力。

在兼容測試問題解決方面，該券商完整采用了具有移動端+Web端的證券行業(yè)智能測試解決方案，在系統(tǒng)上線前就充分發(fā)現各類兼容問題，避免系統(tǒng)上線后被客戶投訴，進而提升客戶滿意度和客戶留存。

實際上，Testin云測證券行業(yè)智能測試解決方案的價值還不止于此。

Testin云測總裁徐琨介紹，通過證券行業(yè)智能測試解決方案的引入，券商能夠實現對測試工作的質量、效率的雙增長，使券商自己的測試工程師得以節(jié)省出充裕的時間參與問題復檢并解決發(fā)現的更重要問題，從而提升整體測試效率。

與此同時，智能測試解決方案還可以進一步深化金融行業(yè)內部數據治理模式，將自動化測試結果與各業(yè)務部門數據打通，提升軟件質量、降低問題率，同時對業(yè)務流程中各個環(huán)節(jié)進行分析挖掘，真正讓券商實現數字化轉型升級。

從IT技術的視角來看，過去一直以來，測試工作并不如開發(fā)那樣備受重視，尤其券商在測試環(huán)節(jié)的投入其實是有所欠缺的。但實際上測試的價值已不再僅僅局限于軟件質量本身，而是早已開始向整個數字化轉型升級的基礎環(huán)節(jié)進行滲透。

該券商信息技術部執(zhí)行總經理認為，數字化已然向千行百業(yè)滲透。而作為領跑各行業(yè)數字化建設的標桿，金融行業(yè)、尤其是券商的數字化建設開始進入深水區(qū)。

在業(yè)務從線下全部完成線上遷移之后，券商就需要考慮業(yè)務流程如何更好串聯(lián)、系統(tǒng)之間如何更好打通、打通過程中的數據整合、保證業(yè)務連續(xù)可用等。這些都需要新一代軟件架構、以及新的IT技術的引入。

具體到軟件質量的測試層面，該信息技術部執(zhí)行總經理認為，伴隨業(yè)務復雜度的提高，軟件開發(fā)速度必然會持續(xù)加快，所以未來軟件測試會更加偏重敏態(tài)轉型，而這就需要依靠新的測試理念、技術與工具來實現。

“接下來，我們希望有朝一日能夠實現生產系統(tǒng)的實時巡檢，先用戶一步發(fā)現生產系統(tǒng)的潛在問題，這是新的測試技術能夠帶給我們的價值。我們正在向這個方向努力?！?/p>

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