華鑫信托被罰款720萬元 個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目掩蓋表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

4月3日，國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局披露的行政處罰信息公開表顯示，華鑫國際信托有限公司（以下簡稱“華鑫信托”）因存在個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目掩蓋表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，信托收益分配違反監(jiān)管規(guī)定，融資類業(yè)務(wù)開展不審慎，財(cái)產(chǎn)權(quán)信托業(yè)務(wù)違反監(jiān)管規(guī)定，證券投資產(chǎn)品管理違反監(jiān)管規(guī)定，協(xié)助保險(xiǎn)資金變相投資單一資金信托，重大關(guān)聯(lián)交易審批流程違反監(jiān)管要求，少計(jì)融資類業(yè)務(wù)規(guī)模，內(nèi)部人員違規(guī)匯集資金購買本公司信托產(chǎn)品，互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)自主風(fēng)控不到位，未有效審核信托目的的合法合規(guī)性，“三查”不盡職、信托資金被挪用，將不同集合資金信托產(chǎn)品投資于同一項(xiàng)目、變相突破私募產(chǎn)品投資人數(shù)限制等違法違規(guī)行為，被罰款720萬元。

同時(shí)，北京監(jiān)管局對相關(guān)責(zé)任人張南、周拯、朱鐳分別給予警告并處罰款10萬元，對陳立洲給予警告并處罰款5萬元，對王罡、趙吉祥分別給予警告。

華鑫信托在官網(wǎng)發(fā)布臨時(shí)公告稱，本次處罰涉及事項(xiàng)主要發(fā)生在2024年之前，公司高度重視、誠懇接受，相關(guān)事項(xiàng)已基本整改完畢。下一步，公司將繼續(xù)嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求，持續(xù)提升合規(guī)管理水平，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營與高質(zhì)量發(fā)展。

此前據(jù)媒體報(bào)道，2024年6月，新湖集團(tuán)被曝出內(nèi)部員工理財(cái)產(chǎn)品華鑫信托的兩只產(chǎn)品發(fā)生兌付問題，涉及金額高達(dá)46億元。截至2024年7月15日，華鑫信托·新湖集團(tuán)單一資金信托尚有31.318億元及預(yù)期收益未兌付；華鑫信托·信源5號集合資金信托尚有15.493億元本金及預(yù)期收益未兌付。