“固收+期權”理財漲勢洶洶！近6月5只產品漲超4%

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本文首發于21金融圈未經授權 不得轉載

作者|薛茹云

編輯 |唐曜華

排版| 張舒惠

數據說明：產品統計范圍為理財公司發行的公募“固收+期權”理財產品，統計截止日期為2026年3月12日，統計區間為近6月。榜單排名來自理財通AI全自動化實時排名，如您對數據有疑問，請在文末聯系助理進一步核實。

一、整體表現

截至3月12日，理財公司共存續216只成立時間在6個月以上的公募“固收+期權”理財產品（各份額分開統計），近6個月平均凈值增長率為3.22%、平均最大回撤為0.52%。

收益前十榜單中，招銀理財有4只產品上榜，興銀理財、交銀理財各有2只產品上榜，平安理財和工銀理財各有1只產品上榜。

興銀理財兩只產品“豐利興動多策略全球配置封閉式5號A”“豐利興動多策略全球-錢潮封閉式1號A”近6月凈值漲幅超5%，位居冠亞軍。招銀理財3只產品分列4至6位，近6月凈值增長率均在4%以上。

二、亮點產品分析

榜首產品興銀理財“豐利興動多策略全球配置封閉式5號A”成立于2024年7月30日，風險評級R2，持有1100天后自動到期。

該產品固收部分堅持穩健生息策略，嚴控利率和信用敞口，保持固收部分收益相對穩定；所投金融衍生品為歐式看漲期權。產品掛鉤標的證券為錢潮大類資產趨勢策略指數3.2（以下簡稱“錢潮指數”，Wind代碼：QCMAT3S.WI），期初定價日為2024年7月31日，期末定價日是2027年8月2日。

產品業績比較基準設定如下：若錢潮指數期末價格低于或等于期初價格，則業績比較基準為年化0.4%；若錢潮指數期末價格高于期初價格，則業績比較基準為年化0.4%~7%。

截至2025年末，該產品債券持倉占比75.55%，拆放同業及債券買入返售占比15.68%，金融衍生品占比6.88%，現金及銀行存款占比1.89%。

2025年四季度，錢潮指數較好地把握了黃金、股市的機會，具有較好的表現。2026年以來，據Wind數據，錢潮指數（Wind代碼：QCMAT3S.WI）在1月錄得3.12%的較優收益，2月、3月則微跌0.74%、0.09%。后續該指數將繼續按照原定策略每月定期調倉，擇優配置全球股債商的優質資產。

本文數據、榜單來自南財理財通AI智能排名，7*24小時自動更新，如您對數據有任何疑問，請聯系我們的研究助理：19521241569（微信同號）或登錄南財理財通獨家數據庫gym.sfccn.com進一步核實相關信息。

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