你敢信嗎?一個(gè)大專學(xué)歷的女人,8年前卷走12.8萬(wàn)個(gè)中國(guó)家庭的430億血汗錢跑路,8年后在英國(guó)被抓時(shí),手里的錢居然變成了480億!這不是電影里的劇情,是真實(shí)發(fā)生的詐騙大案——錢志敏的魔幻逃亡記,到底藏著啥讓人咋舌的秘密?
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錢志敏一開始也不是直接搞430億的局,早年在合肥用“李霞”的假身份搞山茶油傳銷,卷走千萬(wàn)就溜了。這一次她摸透了:想騙大錢,不能自己跳出來(lái)拋頭露面,得躲在幕后,用神秘感和高回報(bào)勾人——這招后來(lái)果然讓無(wú)數(shù)人栽了跟頭。
合肥的事剛平息沒(méi)一年,2014年3月她跑到天津,注冊(cè)了藍(lán)天格銳電子科技公司。這次換了新身份叫“花花”,還找了個(gè)人當(dāng)法人,自己躲在幕后當(dāng)“隱形老板”。對(duì)外吹自己是清華雙博士、留過(guò)洋懂金融,甚至說(shuō)從美國(guó)帶了尖端技術(shù)回來(lái),把人設(shè)包裝得像個(gè)“大佬”。
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更絕的是,她從不露臉,推介會(huì)坐輪椅、蒙粉白色面紗,有人問(wèn)為啥不能拍照,她扯“怕美國(guó)制裁”——就這離譜的說(shuō)辭,居然騙了不少想賺快錢的人。但光吹身份沒(méi)用,真正勾人的是收益率,這才是她的殺手锏。
投10萬(wàn)一年穩(wěn)拿20萬(wàn)分紅,回報(bào)率高達(dá)300%!這誰(shuí)頂?shù)米“。坎簧偃酥苯拥盅悍孔印⑻涂震B(yǎng)老錢,甚至拉親戚朋友一起跳坑。短短三年,就吸了430億,坑了12.8萬(wàn)個(gè)家庭——這哪是投資,純純拆東墻補(bǔ)西墻的龐氏騙局啊。
錢志敏早就留了后手,2014年比特幣還沒(méi)火,才三四百美元一枚的時(shí)候,她用下屬名義在火幣網(wǎng)開了賬戶,陸陸續(xù)續(xù)把11.4億贓款換成了6.1萬(wàn)枚比特幣。這私鑰她看得比命還重,存在加密錢包里,裝U盤隨身帶——后來(lái)這波操作直接讓她資產(chǎn)翻倍。
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2017年騙局要崩了,返利付不出,錢志敏拿著偽造的圣基茨護(hù)照,經(jīng)老撾溜去了英國(guó),消失得無(wú)影無(wú)蹤。到了英國(guó)她又換身份叫“張亞迪”,在華人微信群招助理,月薪4000英鎊——這時(shí)候法學(xué)出身的溫簡(jiǎn)上鉤了,當(dāng)時(shí)溫簡(jiǎn)離婚后窮得叮當(dāng)響,白天在中餐館打工,晚上睡地下室。
錢志敏謊稱自己做珠寶和房地產(chǎn)生意,帶著溫簡(jiǎn)住進(jìn)倫敦富人區(qū)漢普斯特德的六居室豪宅,月租金1.73萬(wàn)英鎊!她每天躺床上20小時(shí),靠電腦炒比特幣,溫簡(jiǎn)負(fù)責(zé)跑腿洗錢——哈羅德百貨成了溫簡(jiǎn)常去的地方,奔馳、名貴珠寶買買買,兩人還周游歐洲。
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甚至出錢把溫簡(jiǎn)兒子接到倫敦,送進(jìn)貴族學(xué)校,就是為了綁住溫簡(jiǎn)當(dāng)“工具人”。她以為在英國(guó)就高枕無(wú)憂了,結(jié)果一次買豪宅的操作,直接把自己送進(jìn)了警方視線。
2018年9月想拿比特幣直接買2350萬(wàn)英鎊的超級(jí)豪宅——這筆交易直接觸發(fā)英國(guó)反洗錢審查,律師要她說(shuō)明錢來(lái)源,溫簡(jiǎn)根本圓不了謊。警方突襲豪宅,查到了存比特幣的電腦,但當(dāng)時(shí)沒(méi)意識(shí)到比特幣的價(jià)值,也沒(méi)查清錢志敏真實(shí)身份,讓她跑了。溫簡(jiǎn)后來(lái)被判了6年8個(gè)月。
錢志敏躲在約克郡偏僻住所,又逃了近6年——這段時(shí)間比特幣一路漲,她的資產(chǎn)從430億漲到480億。但溫簡(jiǎn)的判決成順著線索查,2024年4月在約克郡把她抓了——被捕時(shí)她穿慢跑褲,暗袋里還藏著存6700萬(wàn)英鎊加密貨幣的設(shè)備。直到2025年9月在倫敦法庭,她終于低頭認(rèn)罪,承認(rèn)比特幣洗錢指控,交出了所有隱藏資產(chǎn)。
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了催命符,警方審理溫簡(jiǎn)案時(shí)破解了當(dāng)年的設(shè)備,才發(fā)現(xiàn)這是英國(guó)最大的加密貨幣扣押案。法官罵她純貪婪,搞的是極度復(fù)雜的犯罪。當(dāng)年11月11日判了11年8個(gè)月。至于贓款,英國(guó)財(cái)政部本來(lái)想留,但按法律得優(yōu)先賠受害者。中國(guó)警方一直在和英國(guó)協(xié)作追贓,英國(guó)皇家檢察署已經(jīng)在搞賠償計(jì)劃了。
但對(duì)12.8萬(wàn)個(gè)破碎家庭來(lái)說(shuō),拿回本金也補(bǔ)不了逝去的時(shí)光和信任。其實(shí)這案子給所有人敲警鐘:天上哪會(huì)掉餡餅?300%的回報(bào)率聽著誘人,背后全是陷阱。貪婪是人性軟肋,那些不勞而獲的機(jī)會(huì),遲早要付出代價(jià)。
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跨境追逃雖慢,但正義從來(lái)不會(huì)缺席——?jiǎng)e抱著僥幸心理,守住自己的本金,才是對(duì)家庭負(fù)責(zé)。
參考資料:央視新聞《“花花”詐騙案:跨境追贓追回480億贓款》;人民日?qǐng)?bào)《警惕高回報(bào)騙局,守住家庭錢袋子》
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