春節期間防范非法金融活動風險提示

新春佳節將至，親友團聚、消費增多、資金流動活躍，不法分子往往借機以“高回報、低風險”為誘餌，實施非法集資等非法金融活動，嚴重侵害群眾財產安全和合法權益。為切實保障您的資金安全，特此提醒您提高警惕。

一、警惕幾種常見非法集資套路

一是警惕“黃金托管”陷阱。隨著黃金市場熱度攀升，不法分子通過銷售返利、延期交付、溢價回收等方式開展經營活動，誘惑消費者在購買黃金后不提取實物，而是簽訂收購、租賃、委托等合同，約定由門店代為保管或由租賃公司定期給予高額回報。甚至有些不法分子設立虛假黃金交易平臺、偽造黃金投資產品，誘導公眾投資，本質為資金盤騙局。

二是警惕“云養經濟”騙局?！霸起B”詐騙主要是以“農業+科技”為噱頭，炒作田園生活、有機生態、智慧農業等熱點，偽造養殖、種植的視頻圖片來虛構或夸大實際生產場景，依托互聯網、移動應用程序開展運營，通過網上支付工具收付資金，不斷擴充資金池，涉嫌非法集資、傳銷等多種違法犯罪行為。

三是警惕“低價旅游”誘餌。一些不法分子抓住“銀發族”普遍有較大旅游意愿，但體力精力有限及精打細算特點，以“免費旅游”為噱頭，吸引老年人參加旅游活動，并借機“洗腦”，推銷帶有投資性質的各類理財計劃，承諾除享受旅游服務外，還可獲得高額回報。這種消費模式已成為新型詐騙溫床。

二、風險防范建議

非法集資套路千千萬，核心是你圖他利息，他圖你本金。江蘇省打非辦提醒您：凡遇“高回報、低風險”投資項目，務必保持高度警惕，投資前牢記三個“有沒有”：

一看有沒有金融牌照。正規持牌金融機構須持有金融管理部門頒發的業務許可證或審批文件。多數所謂“投資公司”經營范圍僅為“以自有資金從事投資活動”，依法不得向社會公眾吸收資金。

二看有沒有承諾高額回報。非法集資往往宣稱保本保息，承諾遠超銀行存款利率的收益，初期按時兌付本息以獲取信任，待資金規模擴大后即“拆東墻補西墻”，最終卷款潛逃。

三看有沒有反常資金流向。正規金融業務資金進出均通過公司對公賬戶，若要求您將資金匯入個人賬戶、第三方賬戶或非合同主體賬戶，極可能是騙局。資金流向異常，即是風險信號。

三、風險線索舉報途徑

《江蘇省非法集資舉報獎勵辦法》于2025年3月15日正式施行。如您發現涉嫌非法集資線索，請通過以下幾種渠道及時舉報：

①江蘇政務服務熱線電話“12345”；

②“蘇服辦”APP“非法金融舉報”專欄；

③“江蘇12345熱線”微信小程序“非法金融舉報”專欄；

④通過書信、郵件向舉報對象所在地的地方金融管理部門舉報。

守護錢袋子，從警惕開始。謹防陷阱，平安過年！

來源：江蘇省防范和打擊非法金融活動工作機制辦公室