黑龍江
近日，中信銀行哈爾濱中興支行工作人員憑借敏銳的風險識別能力和高效的應急處置機制，與警方緊密協作，成功攔截一筆20萬元涉詐轉賬，有力守護了群眾資金安全。該事件展現了銀行在金融風險防控一線中的專業作用，也體現出警銀聯動在打擊詐騙犯罪中的實際成效。
事發當日，客戶王某（化名）至柜臺辦理定期存單結清轉賬業務。柜員注意到該資金為當日異地轉入、存單系同日新開，符合涉詐資金“快進快出”特征，隨即上報會計經理。經詳細問詢，發現客戶解釋前后矛盾，疑點進一步上升。基于專業判斷，該支行會計經理迅速啟動警銀聯動程序，民警及時到場并初步確認該筆資金涉詐，及時阻止了轉賬交易。
這是中信銀行哈爾濱分行長期構建嚴密風險防線與堅持常態化公眾宣導的直接成果體現，更是銀行業履行社會責任、維護金融安全的生動實踐。通過持續開展案例復盤與情景演練，員工對新型詐騙手法的識別與應對能力不斷增強，確保在關鍵時刻能夠迅速響應、精準干預。高效的警銀聯動機制，進一步提升了涉案資金攔截的響應效率，形成技術防范與機制協同的雙重保障。
未來，中信銀行哈爾濱分行將持續優化風險監測與應急處置流程，加強公眾防范詐騙教育宣傳，深化警銀協作，不僅止于攔截，更延伸至預防，以實際行動傳遞金融服務的溫度與力量，做百姓身邊最踏實、最溫暖的金融守護者。
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