大連銀行1.8億元理財資金僅剩44萬元?涉案人員被指精神失常并失蹤

近日，最高人民法院就北京某公證處與大連銀行北京分行儲蓄存款合同糾紛一案作出再審裁定，一樁涉案1.8億元的理財資金失蹤案隨之浮出水面。

據裁定文書披露，涉案公證處于2013年在大連銀行北京分行開立對公賬戶，用于存放公證業務收費款項。此后近3年時間里，該公證處從其他銀行賬戶分16筆向涉案賬戶累計轉入3.6億元。

涉案賬戶開立后，大連銀行北京分行客戶經理李某便承擔起與公證處的對接職責，每季度定期上門遞送對賬單及相關單據憑證，供公證處財務人員核對。令人費解的是，直至2018年，這些加蓋銀行公章的對賬單上，賬戶狀態始終標注為“正常”，余額、利息等數據核算無誤。

截至2018年6月21日，公證處在該賬戶內的存款本息合計為1.8億余元。2018年6月29日，公證處與大連銀行北京分行簽訂《大連銀行公司理財產品客戶協議書》，并動用該賬戶內1.8億元存款，購買了大連銀行明珠理財月月贏系列人民幣公司理財產品。

然而，上述理財產品到期后，大連銀行北京分行未能按期向公證處兌付本金及收益，公證處多次溝通無果后，才驚覺賬戶資金早已“蒸發”，遂向法院提起訴訟。

據民事裁定書披露，早在2014年1月，涉案賬戶就已出現未經公證處授權的資金劃轉行為。截至2017年9月，賬戶內資金已被逐步轉移至9家關聯企業及羅某某、霍某某等個人賬戶。

羅某某曾任大連銀行北京分行業務負責人，霍某某則是其母親，資金流向與銀行內部人員存在明確關聯。截至2017年9月7日，涉案賬戶實際剩余44萬余元。

北京金融法院一審庭審中，司法鑒定結果揭開案件疑點：公證處提交的32張存款利息回單、19張對賬單及理財協議上的銀行印文均為偽造。而大連銀行提交的網銀開通、賬戶變更等材料中，“劉某某”（公證處會計）的簽名均為冒用。

面對指控，大連銀行北京分行否認全部證據的真實性，主張理財文件及對賬單上的印章系偽造。同時以“案件涉嫌重大犯罪、民事糾紛與刑事犯罪屬同一事實”為由，提出“先刑后民”抗辯，請求法院駁回起訴并將案件移送公安機關處理。

庭審中該行稱羅某某已精神失常并失蹤，客戶經理李某也已離職，試圖以此規避內部管理責任。北京金融法院一審、北京市高院二審均采納了銀行抗辯意見，裁定駁回公證處起訴，案件陷入僵局。

直至最高人民法院再審，這一局面才得以打破。最高法援引相關司法解釋明確，本案民事爭議與刑事犯罪“主體不同、法律事實不同”，不屬于“同一事實”。

最終，最高法依法撤銷一、二審裁定，指令北京金融法院對本案進行實體審理，明確了銀行不能以“先刑后民”為由規避法定安全保障義務。