交錢提現(xiàn)？當(dāng)心！這才是騙子的真實(shí)套路！警惕這15個(gè)項(xiàng)目正在設(shè)套

現(xiàn)在的騙局，有時(shí)候裝得比正規(guī)項(xiàng)目還“正規(guī)”。

它們也不繞彎子，各種養(yǎng)老補(bǔ)貼、理財(cái)增收、民生福利……個(gè)個(gè)都戳中人們最關(guān)心的事兒。

它們還會(huì)搬來“政策文件”“監(jiān)管背書”，弄個(gè)AI制作的虛假視頻撐場面，甚至拉上一群人在群里曬“收益截圖”，讓人們覺得“大家都在參與，肯定靠譜”。

可仔細(xì)想想，那些動(dòng)輒承諾“年化上千”“投幾萬賺上千萬”的項(xiàng)目，真能靠幾條微信鏈接、幾個(gè)聊天群就遍地開花？

那些要求你先交“激活費(fèi)”“監(jiān)管費(fèi)”，還催著拉親戚朋友入伙的“好事”，又哪有半分正規(guī)項(xiàng)目的樣子？

今天咱們就從這些騙局的“套路”說起，拆穿它們靠“造勢”騙信任的把戲。

1、虛構(gòu)的“一老一小”APP

冒充“中國一老一小人口管理局”，宣稱實(shí)名注冊并繳納29元激活養(yǎng)老賬戶，繳納100元激活公積金賬戶，可領(lǐng)取對應(yīng)國家補(bǔ)貼。同時(shí)推出“一老一小養(yǎng)老基金”等虛假理財(cái)項(xiàng)目供參與者投資認(rèn)購。

最近，這個(gè)項(xiàng)目也開始打著“提現(xiàn)”的幌子，要求參與者繳納“提額費(fèi)”。

參與者表示，這已經(jīng)是第四次繳費(fèi)通知了，每次都說即將提現(xiàn)，卻次次落空。

2、虛構(gòu)的“健康中國四期”

冒用“國泰君安”名義，虛構(gòu)健康、養(yǎng)老類高收益理財(cái)項(xiàng)目，此前已推出三期并收割大量用戶。近期推出的“四期”在元旦前后突然無法打開，疑似已經(jīng)崩盤。

此類項(xiàng)目常利用社會(huì)熱點(diǎn)包裝，承諾遠(yuǎn)高于行業(yè)的收益，實(shí)則毫無真實(shí)資產(chǎn)支撐。

3、虛構(gòu)的“智能中國”App

打著“中國夢”旗號(hào)，通過專用聊天軟件“智能通”推廣，近期以“審核激活”為名要求繳納880元。而正規(guī)的國家倡議或公益項(xiàng)目，絕不會(huì)向個(gè)人收取所謂的“身份核驗(yàn)費(fèi)”。

4、虛構(gòu)的“同心扶夢”APP

謊稱為過往騙局的受害者辦理資金返還，誘導(dǎo)用戶實(shí)名注冊并提供身份證、銀行卡等信息。

這很可能是在收集個(gè)人信息用于洗錢等違法犯罪活動(dòng)。國家機(jī)關(guān)不會(huì)通過非官方APP辦理資金清退。望大家切莫心存僥幸。

5、虛構(gòu)的“中銀數(shù)幣”APP

冒充官方數(shù)字人民幣項(xiàng)目，偽造政策文件與新聞截圖，以“穩(wěn)定幣高回報(bào)”為誘餌，并設(shè)置拉新獎(jiǎng)勵(lì)。

實(shí)際上，用戶賬戶內(nèi)所謂“穩(wěn)定幣”無法兌現(xiàn)，后續(xù)可能以各類費(fèi)用名義繼續(xù)收取資金，請廣大用戶謹(jǐn)慎辨別。

6、套牌的“綠地香港”APP

7、“華某星寰”APP

分紅類資金盤。利用各種虛假包裝“鍍金”，再以超高回報(bào)率吸引投資者加入。

宣稱受“香港七大監(jiān)管機(jī)構(gòu)”監(jiān)管，實(shí)則在香港證監(jiān)會(huì)、金管局官網(wǎng)均無記錄。

所有充值均通過USDT進(jìn)行，資金缺乏監(jiān)管。此類用虛擬幣交易、且無法在監(jiān)管機(jī)構(gòu)查證的“境外理財(cái)”風(fēng)險(xiǎn)都非常高，隨時(shí)有可能跑路，當(dāng)心！

8、虛構(gòu)的“民生大事”APP

早在去年年底，該項(xiàng)目就聲稱“下款”，但至今仍未兌現(xiàn)，反而不斷以“捐贈(zèng)”“手續(xù)費(fèi)”等名義繼續(xù)收費(fèi)。

這是一種典型的“拖延+收費(fèi)”二次收割手法，及時(shí)止損才是最正確的選擇。

9、虛構(gòu)的“圓夢錢包（圓夢行動(dòng)）”APP

冒充國家項(xiàng)目，IP地址設(shè)在境外，謊稱發(fā)放內(nèi)含30萬元額度的“圓夢專屬卡”，誘導(dǎo)用戶認(rèn)購理財(cái)。

微信安全中心已于去年12月30日公開發(fā)文認(rèn)定其為騙局。詳情→

10、中某融投（某某云商）

以所謂的“國資背景+八大共益生態(tài)”作為包裝，發(fā)行所謂“共益權(quán)證”，承諾年化收益高達(dá)1211%，并設(shè)置13級(jí)團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)勵(lì)。

但其承諾的高息收益完全脫離實(shí)體產(chǎn)業(yè)支撐，本質(zhì)是依賴新用戶投入的資金支付舊用戶收益，屬于“拆東補(bǔ)西”的資金盤運(yùn)作；同時(shí)，共益權(quán)證的交易、收益分配等行為違反我國虛擬資產(chǎn)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，無合法金融牌照支撐。

小編提示，此類高息返利、多層級(jí)分銷的模式，本質(zhì)是資金盤，且涉嫌非法發(fā)行金融產(chǎn)品，不要參與。

11、虛構(gòu)的“全民清債行動(dòng)”

打著“清債”“消案”旗號(hào)的民族資產(chǎn)解凍類騙局。

12、虛構(gòu)的“民共富”APP

偽造政策性文件，通過AI數(shù)字人制作虛假視頻忽悠參與者，APP下載提示未備案，IP地址顯示在境外。

打著扶貧旗號(hào)，以“提現(xiàn)368萬”為誘餌，要求參與者準(zhǔn)備26克黃金通過郵寄的方式繳納所謂的“監(jiān)管費(fèi)”。

這個(gè)項(xiàng)目雖然號(hào)稱國家項(xiàng)目，但是群中曬出的打款圖片中，連賬戶名稱都是錯(cuò)的，偽造痕跡十分明顯。群內(nèi)都是虛擬人，一旦有人提出質(zhì)疑便會(huì)被踢出群聊。

13、RWA金寶（JBC）

違規(guī)發(fā)行“JBC、MC”兩種代幣。用戶需按照100-1000枚檔位購買MC門票并提供對應(yīng)流動(dòng)性，同時(shí)按7-30天周期享受2%-3%的日化收益。

設(shè)置15層推薦獎(jiǎng)勵(lì)、V1至V9的極差裂變機(jī)制，拉新越多收益比例越高，代幣交易搭配高額滑點(diǎn)銷毀規(guī)則，宣稱“黃金對標(biāo)托底”保障收益。

但事實(shí)上，“買門票+拉新返利+高日化收益”的模式，本質(zhì)是依賴新用戶資金支付舊用戶收益的資金盤；多層級(jí)推薦獎(jiǎng)勵(lì)、代幣交易、流動(dòng)性挖礦等行為違反我國相關(guān)規(guī)定。

14、Transfer TFER公鏈

該項(xiàng)目宣城用戶用USDT投資獲得算力，按投資檔位享受2-3倍收益，同時(shí)設(shè)置20層級(jí)的推廣返利，還通過小區(qū)業(yè)績達(dá)標(biāo)晉升等級(jí)發(fā)放TFER獎(jiǎng)勵(lì)。

但此模式本質(zhì)是“拉人頭”式裂變；承諾的高倍收益根本無實(shí)體或合規(guī)金融業(yè)務(wù)支撐，完全依賴新用戶資金兌付舊收益。

我國明確禁止虛擬貨幣發(fā)行、交易及相關(guān)“挖礦”“返利”活動(dòng)。TFER代幣的發(fā)行、交易及算力投資行為均不符合監(jiān)管要求。

15、“億源系統(tǒng)”48000傳銷組織

打著“億源系統(tǒng)”“旅游研討會(huì)”“宏航系統(tǒng)”“天成系統(tǒng)”“民間互助理財(cái)”等旗號(hào)，將人誘騙到某酒店進(jìn)行洗腦。內(nèi)部宣講大小盤，小盤投資48000元，大盤14.3萬元，大小盤同做投資19.1萬元，通過滿點(diǎn)搶點(diǎn)、公排跳排的運(yùn)作模式，出局能賺上千萬回報(bào)。

詳情：投19.1出局可賺上千萬？起底活躍在山東、河北一帶五星級(jí)酒店的財(cái)富陷阱