幣商做OTC交易行為就是非法經營嗎？

以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質

—————以一己之力為法咨公司正名—————

所有幣圈的律師都在用這條去年的舊聞來告訴做OTC的都是非法經營的案例，說句得罪人的話：現在在自媒體上講幣圈的律師大多數都不懂幣圈。

對的，你沒有看錯，大多數講幣講OTC的律師根本不懂幣圈，這就是行業現狀，他們以為流量來了自己就能吃到肉，很遺憾的告訴大家，不行。

這位重慶的幣商2018年開始做火幣交易所的幣商，被重慶市渝北區人民法院以非法經營罪判處有期徒刑三年，并處罰金500萬元。

細節我們不知道，但是我們來看一個關鍵點：從未收到過黑錢，其中，收購“USDT”的價格主要集中在6.85元左右，而出售“USDT”的價格多為7元左右。“這樣一枚“USDT”至少可以賺0.12-0.15元左右，在行情出現劇烈波動時，差價會更大，對于一些想追趕行情的玩家來說，賣到7.5元也會有人要，量大利潤就可觀?！?/p>

起初，何某只是小規模參與，但隨著時間的推移，他的野心逐漸膨脹，開始尋求更大的利潤。

這個描述，肯定是寫到了筆錄里面的，而這份判決書六叔沒有看見，那么在火幣網，正常的商家一般利潤在3-5分左右，而這個幣商，利潤在1毛5左右，賣7.5元，一般一年就一次，比如312這種極端行情。

而這種筆錄，基本不會出現，唯一的理由就是口供自己亂說了。

這個利潤在正規交易所幣商來說，根本就不可能存在，而非法經營罪，一定要有經營行為，如果自己做事，沒有受害者的情況下，誰去報警的？

這些東西沒有判決書是不明確的，六叔接觸到幾個非法經營罪的幣商案例，他是收到了一手黑過后，叔叔叫他去了解情況，然后口供說得不好，這樣定了一個非法經營罪。

所以，這里面肯定是有原因的，正規幣商沒有這個一毛5的利潤，我們再來看新聞：

為了擴大業務規模，他租賃場地、招募員工，并利用親友的名義注冊多個賬號和開設銀行賬戶，在虛擬貨幣交易平臺上進行大量的虛擬貨幣與人民幣兌換交易。

這不單單是一個散戶做幣商或者炒幣了，招聘了員工實現了經營行為，甚至發工資，在何某的操作下，其不僅將自有資金投入這場非法兌換業務，還從他人那里接收大量用于兌換業務的資金，總額高達6.09億元。

核心點來了，在別人那里拿到了6個億的資金，來做這件事，看清楚了，正規的幣商根本不需要這么大的資金，因為資金是流動的，賣出去了U，在買回來就行，截至2019年5月，何某控制的銀行賬戶累計交易流水已經高達140億余元。

一年時間，流水140億，一天3800萬流水，招募員工數量不得而知，如果十個幣商號，那么一天流水才380萬，這個根本不多，而大宗商家有可能就一筆訂單。

140億個人獲利500萬？才千分之三的利潤，我數學不太好，誰幫我算算，那么還有一個合伙人，除去員工工資，合計利潤1000萬。這個流水可以20億個USDT，算下來一個一毛5利潤，也有3個億利潤呀？所以這里就有點自相矛盾了。

如果算流水是進出，那么就要減半，也就是70個億的買入，70個億的賣出，也有1500萬利潤，這里就有點靠譜了，2個合伙人分走1000萬，成本、員工等分走300-500萬，或者利潤減少到0.12一個，就差不多這個數據了。

這個新聞的底層邏輯在哪？

看他的利潤，一個1毛5，這個利潤在正規幣商這里是沒有的，高了5倍。

所以，他一定有經營行為，并且到案原因不清楚，那么大概率就是參與了非法換匯，這就是所謂的外匯資金，才需要大額的本金參與進去流轉。

如果是這樣，所以根本不冤枉他。

交易所OTC幣商在承兌行為中危險點是什么

以下觀點來源于六叔原創，但凡你在任何地方看見的復制信息，均是抄襲，根據924公告，幣商在交易過程中被認定為換匯行為越來越常見，非法經營這個口袋罪也很輕松的把人送進去。

所以，幣商在正規交易所做承兌，雖然你沒有參與那些亂七八糟的事情，也沒有收到黑錢，也不會很容易被認定為經營行為，而根據法律法規，個人買賣數字貨幣（炒幣）的行為在沒有違反公序良俗的情況下，是不被禁止的（也就是不違法）。

所以幣商在OTC行為中，如何把低買高賣U的經營性質改變成個人炒幣行為，這就是本文研究的一個中心思想。

是的，場內交易所的幣商交易流程是這樣的：掛單收U-轉賬-掛單出U-高價賣出。

整個交易流程簡單粗暴，不同的交易對手，就是低價進貨，高價賣出，所以定義成經營行為一點都沒問題。

如何改變呢？六叔和大家純學術問題討論一下，并非最終結果，需要在司法實踐中驗證。

如果我個人炒幣行為是怎么一個流程呢？

我個人買U，然后去兌換比特幣，在比特幣看多或者看空的操作下獲取比特幣本身的價格或者數量盈利，然后換成U，我不靠買賣U賺錢。

大家炒幣的流程是不是這樣？我沒有靠低買高賣U來進行絕對獲利，也要承擔虧損風險，所以這是個人行為，我風險自己承擔。

但是我如果是交易所的幣商呢？我買了U，然后個人去買賣比特幣，開多或者開空，賺取比特幣的增值。

手續費差不多在千分之四左右，不算返傭，所以你要承擔這個手續費損耗，而傳統的幣商利潤才千分之三，也就是一個U賺三分錢。

但是這個行為就是個人炒幣行為了，而不是買賣U的經營行為，你看懂了嗎？

所以六叔告訴各位幣商，三分錢的利潤絕對不能支持幣商這個行業發展，怎么算都是虧損的，幣商最終的歸宿就是踩縫紉機。

本文僅僅是學術探討，嚴禁模仿。

當然理論是理論，現實中可能一句閉嘴，或者你不老實幣商就不敢說話了。

所以很多非法經營的案子是以外匯換匯為媒介的，所以說幣商參與了換匯，對敲等，即使沒收到黑錢，也會因為上游資金出現問題而全軍覆沒。

但是，有一種辯護思路是從未有過律師提出來的，那就是USDT到底是什么？

是虛擬幣嗎？是穩定幣嗎？還是對標美元的法幣？

你交易的真的是USDT的虛擬幣嗎？

六叔告訴你不是，你你再交易所買賣的USDT不過是一個叫USDT的積分，他并不是真正的虛擬幣，甚至都不是泰達公司的USDT。

如果有律師從這個辯護角度辯護成功了，請回來給六叔告訴一聲。

因為你的USDT充值到交易所，就進入了交易所老板的錢包，你在交易所交易以及買賣的都是交易所自己給你的“積分”，他并沒有上鏈。

只有你提現的時候交易所老板才會給你打出USDT。

所以你到底交易的是什么？