郵儲銀行北海市分行慧眼識詐 成功攔截10萬元涉詐資金

近日，郵儲銀行北海市分行營業部工作人員在辦理業務時，憑借高度的反詐警惕性和專業素養，成功識破一起利用虛擬貨幣交易轉移涉詐資金的騙局，為客戶挽回10萬元財產損失，以實際行動筑牢金融反詐防線。

客戶王女士前往郵儲銀行北海市分行營業部，申請支取一筆前一日剛存入的定期存款。這一“短存快取”的異常行為引起了工作人員的警覺——定期存款本以長期存儲、穩定增值為核心屬性，王女士的操作明顯違背常規儲蓄邏輯，與近期網點組織學習的涉詐案例特征高度契合。工作人員進一步核實發現，王女士對資金用途表述模糊，無法提供合理支取理由，賬戶交易存在明顯風險隱患。

為防范涉詐風險，網點立即啟動風險核查流程，并第一時間將相關情況上報反詐中心。經反詐中心深入核實，王女士系受他人誘導參與虛擬貨幣買賣，計劃按所謂“老師”的要求，將支取的現金通過指定渠道轉移，充當涉詐資金轉移的“通道”，已涉嫌協助電信網絡詐騙資金轉移。隨后，民警與銀行工作人員共同對王女士開展勸導工作，通過詳細講解同類詐騙案例、拆解受騙流程、分析資金安全風險，逐步喚醒其防詐意識。最終，王女士認清詐騙本質，在銀行柜臺通過現金匯款方式，將已收到的10萬元涉案資金全額退還給受害人。

此次成功攔截，得益于郵儲銀行北海市分行對反詐工作的高度重視和常態化推進。該行始終將虛擬貨幣涉詐風險防控融入日常業務全流程，通過定期組織涉詐案例學習、強化員工風險識別培訓，明確“短存快取后轉入陌生賬戶”“受他人指使代轉資金”等涉詐核心特征，提升全員“人人都是反詐攔截員”的責任意識。同時，該行嚴格落實“疑必查、查必報”原則，建立“發現疑點-快速核查-及時上報-協同處置”的閉環機制，加強與反詐中心的警銀聯動，形成反詐工作合力。

在業務辦理過程中，郵儲銀行北海市分行還注重向客戶普及金融反詐知識，重點講解虛擬貨幣交易不受法律保護、易成為詐騙和洗錢工具等風險點，通過真實案例提升客戶的風險意識與法律素養。下一步，該行將持續深化反詐工作舉措，不斷完善風險防控體系，強化警銀協同聯動，以更扎實的工作守護客戶財產安全，維護金融市場秩序穩定。(張文宇)