天津
不法分子利用人們對財富增值的渴望、對國家政策的信任，甚至對親情友情的依賴，精心編織虛假項目，通過偽造資質(zhì)、高息誘惑、情感操控等手段，誘使參與者一步步踏入圈套。
這些騙局雖然名字五花八門，但核心套路就那幾種，可以歸為以下幾類：
高息返利，引誘投資：這是最常用的手法。騙子制作虛假的理財APP（如“沙特PIF”、“鴻基控股”），承諾每天有0.7%甚至更高的收益，遠超出正常水平。初期可能讓你嘗點甜頭，一旦你投入大筆資金，他們就關網(wǎng)跑路。
冒充權威，博取信任：冒充國家項目：比如“共信中國”、“中央經(jīng)濟”、“全民行動”，謊稱是政府發(fā)放補貼、紅利，甚至能“恢復征信”，利用人們對國家的信任行騙。
冒充知名公司：比如套用“鴻基集團”、“幣安”等真實企業(yè)的名號，制作假冒APP，讓你覺得背后有實力雄厚的公司支撐。
收割個人信息：像“中華慈善總會”APP這類，主要目的不是直接騙錢，而是誘騙你提交身份證、銀行卡等極其敏感的個人信息，后續(xù)可能用于其他犯罪。
傳銷拉人頭：比如“雄安48000”、“綿陽假新時代”、“成都1040”這些，核心是讓你交一筆錢成為“股東”或成員，然后讓你去發(fā)展更多下線，承諾拉夠人就能拿到天價回報（如投69800賺1040萬），其實就是典型的傳銷。
一、虛假投資理財類騙局
這類騙局通常通過偽造知名機構名義、制作虛假APP、承諾不合理的高收益來誘騙投資者。
1. 沙特公共投資基金 PIF：冒充境外投資機構，制作虛假APP，售賣日息0.7%-1.06%的理財項目，要求將資金轉賬給個人兌換USDT。
已跑路。通過突然發(fā)布超高收益產(chǎn)品誘騙用戶加大投入后關網(wǎng)。
2. 鴻基控股 APP：冒充香港鴻基集團，以“全民持股”為名，引誘投資“原始股”，近期以8800元“審核費”騙取“股東清蓮證”。APP帶病毒，與真實企業(yè)無關。
3. 新創(chuàng)人EAIP：冒充正規(guī)公司，以托管種植為名，誘導用戶用虛擬幣認購理財。平臺仍在運行但無法提現(xiàn)，參與者正在維權。
4. 國金 APP：冒充、套用國企信息，先用小額體驗項目讓用戶嘗甜頭，后誘導大額投資。套路與已崩盤的“燁言APP”、“展?jié)葾PP”一致。
5. 晨某投資：冒充某機構，通過USDT跟投，宣稱日化1%-11%，按投資金額分級。線下以禮品吸引中老年人。模式與“鑫慷嘉”騙局類似。
6. CodexField：虛擬貨幣投資，聲稱有幣安背書，炒作“只漲不跌”的空氣幣，承諾月化40%的高回報。已以“系統(tǒng)升級”為名暫停提現(xiàn)，疑似跑路。
7. 微易商學院：“AI+金融”概念，設置9級投資配套，宣稱年化16.8%-125.4%。收益包含靜態(tài)、復利、分享收益。
回報率遠超合理范圍，違背金融規(guī)律，風險極高。
二、假冒“國家項目”類騙局
利用人們對政府的信任，偽造文件或名義，以發(fā)放補貼、平債、恢復征信等為誘餌，主要目的是騙取個人信息或小額費用。
8. 共信中國 APP：鼓吹是國家項目，謊稱可“恢復征信、平債”，誘導實名注冊領取“創(chuàng)業(yè)金”。APP未備案且?guī)Р《荆康氖翘兹€人信息。
9. 中華慈善總會 APP：冒充國家慈善機構，以“巨額補貼”為餌，要求簽到積分兌換，實為套取身份證、銀行卡等敏感信息。正規(guī)機構不會以此方式開展活動。
10. 中央經(jīng)濟 APP：鼓吹是國家項目，以“發(fā)放紅利”為名吸引注冊簽到，后誘導購買產(chǎn)品才能提現(xiàn)。IP地址在境外，與國家無關。
11. 全民行動 APP：鼓吹是國家項目，偽造紅頭文件，謊稱發(fā)放高額生活補貼，套取用戶詳細個人信息。
屬于“民族資產(chǎn)解凍”類詐騙。
12. 惠民達：鼓吹是國家項目，利用虛假視頻，以“盤活固定資產(chǎn)”為噱頭進行宣傳。官方渠道無任何相關信息。
三、傳銷騙局
以“幾何倍增”、“出局制”為核心理念，通過洗腦方式發(fā)展下線，承諾巨額回報。
13. 雄安48000投融資：冒充投融資委員會，傳銷變種，宣稱投資48000元成為“股東”，出局可賺1.5億元。為“中綠”傳銷在雄安的新變種。
14. 四川綿陽“假新時代”：冒充央企“新時代”公司的名義，宣稱投資38000元，出局可賺500萬元。近期以“平債”名目吸引新人。典型的傳銷模式，東拼西湊材料進行包裝。
15. 成都1040傳銷騙局：傳銷組織鼓吹是國家支持的“連鎖經(jīng)營”，用“幾何倍增”、“五級三晉制”洗腦，投資69800元承諾回報1040萬元。通過歪曲解讀地標建筑、觀看特定視頻等進行精神控制。
四、關網(wǎng)跑路/重啟收割類騙局
此類騙局特點是有“黑歷史”，關閉后換個名目重新開盤，繼續(xù)詐騙。
16. 情系三農(nóng) APP：典型的重啟收割騙局。在過去兩年幾度關網(wǎng)重啟，今年7月謊稱被攻擊后跑路。近期又以“落地篇”名義復活，要求交300-1800元“認領金”激活資產(chǎn)，實為再次收割。
守護財產(chǎn)安全，需從理性判斷開始，勿讓貪念蒙蔽雙眼，勿讓信任淪為騙局溫床。
（本文內(nèi)容基于近期風險項目整理，僅供參考，不構成投資建議。）
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