“自洗錢”行為應如何定罪處罰？

　　近年來，隨著經濟活動的日益復雜，洗錢犯罪逐漸進入大眾視野，而 “自洗錢” 作為洗錢犯罪的特殊形態，也引發了廣泛關注。所謂 “自洗錢”，簡單來說就是上游犯罪的行為人實施犯罪后，又對犯罪所得及其產生的收益進行 “清洗”，使其表面合法化的行為。

　　網友咨詢：

　　“自洗錢”行為應如何定罪處罰？

　　連晨凱律師解答：

　　“自洗錢” 行為已被明確規定為獨立的犯罪，將與上游犯罪數罪并罰。

　　我國刑法規定的洗錢罪上游犯罪主要包括毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪這七類。自洗錢行為是為了保全先前上游犯罪的法益侵害狀態，洗錢犯罪也已不再是單純地“物理層面”上轉移贓物，而是通過一系列復雜的漂白行為將“黑錢”合法化，法益侵害程度深、刑事追究難度大，已不是上游犯罪行為的自然延伸，后續的 “自洗錢” 行為將被認定為洗錢罪。

　　認定“自洗錢”犯罪，行為人必須要具有洗錢的故意和洗錢的行為，否則不能認定。比如，實施上游犯罪后，自然持有犯罪所得，沒有實施洗錢行為的，不能認定洗錢罪。

　　連晨凱律師補充：

　　洗錢數額在五百萬元以上的，且具有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百九十一條規定的“情節嚴重”：

　　（一）多次實施洗錢行為的；

　　（二）拒不配合財物追繳，致使贓款贓物無法追繳的；

　　（三）造成損失二百五十萬元以上的；

　　（四）造成其他嚴重后果的。

　　二次以上實施洗錢犯罪行為，依法應予刑事處理而未經處理的，洗錢數額累計計算。

　　【法律依據】

　　《刑法》

　　第一百九十一條　【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

　　（一）提供資金帳戶的；

　　（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；

　　（三）通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的；

　　（四）跨境轉移資產的；

　　（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

　　單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

連晨凱律師

河南元相律師事務所執業律師

大學畢業后先后在檢察院和統戰部門工作過，被借調辦過案、參與拍過微電影、立過功、駐過村，又搞了幾年宗教工作，本來學的是法律，差點變成法師。所以決定還是干律師吧，感謝家人朋友的支持！