河南
為切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)地區(qū)金融秩序穩(wěn)定，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行金鄉(xiāng)縣支行近期深入開展企業(yè)賬戶開戶風(fēng)險(xiǎn)排查專項(xiàng)工作，通過強(qiáng)化源頭治理，嚴(yán)防洗錢、詐騙等違法犯罪活動(dòng)利用銀行賬戶進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，全力守護(hù)人民群眾“錢袋子”安全。
該行堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，將風(fēng)險(xiǎn)管控端口前移。在新開立企業(yè)賬戶環(huán)節(jié)，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，通過聯(lián)網(wǎng)核查、實(shí)地查訪、多方數(shù)據(jù)比對等方式，對客戶身份信息、經(jīng)營狀況、開戶意愿進(jìn)行穿透式盡職調(diào)查，確保客戶身份真實(shí)、業(yè)務(wù)合規(guī)、用途正當(dāng)。同時(shí)，建立健全賬戶分類分級(jí)管理體系，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況設(shè)定差異化管控措施。
此外，金鄉(xiāng)農(nóng)發(fā)行持續(xù)加強(qiáng)賬戶存續(xù)期動(dòng)態(tài)監(jiān)控與排查。對賬戶交易流水、資金流向進(jìn)行持續(xù)跟蹤，重點(diǎn)關(guān)注異常交易模式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處置可疑交易。定期開展存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查“回頭看”，對長期不動(dòng)戶、經(jīng)營異常企業(yè)賬戶進(jìn)行清理與管控，有效壓縮不法分子利用銀行賬戶從事非法活動(dòng)的空間。
該行將持續(xù)深化銀政警協(xié)作機(jī)制，提升全員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防控能力，將風(fēng)險(xiǎn)排查與日常服務(wù)深度融合，既要保障合規(guī)企業(yè)的正常金融需求，優(yōu)化營商環(huán)境，也要堅(jiān)決斬?cái)嗌嫦村X、涉詐非法資金鏈，為構(gòu)建安全、清朗的縣域金融生態(tài)貢獻(xiàn)政策性金融力量。
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