巾幗反詐丨呼和浩特女子懵了：銀行取現(xiàn)7.8萬元，卻被警察緊急約見…

以為“線下交現(xiàn)金能多賺返利”

女子取走7.8萬現(xiàn)金

就駕車往陜西趕

殊不知已踏入

刷單詐騙的新陷阱

托克托縣警方

從接到無具體身份的預警

到聯(lián)動銀行鎖定人、撥通跨省電話勸阻

僅用7小時

就截停了這筆

即將落入騙子手中的血汗錢

而騙子避開線上轉賬的新套路

需要引起警惕

幾天前

托克托縣公安局燕山營派出所

反詐預警平臺緊急指令傳來

一名群眾正遭遇電信網(wǎng)絡詐騙

在騙子誘導下

準備提取7.8萬元現(xiàn)金

擬通過

“上門取件”“隱放置”或“快遞郵寄”方式

轉移給詐騙分子

且無受害人具體身份信息

情況緊急

燕山營派出所立即啟動應急響應

民輔警火速分赴轄區(qū)各銀行網(wǎng)點

與工作人員實時對接預警要點

明確核查重點——

緊盯7-8萬元大額現(xiàn)金提取業(yè)務

排查不愿留存身份信息

行為異常的取款人

迅速織密精準防控網(wǎng)

13時40分

托克托縣一家郵政銀行工作人員

反饋關鍵線索

一女子申請?zhí)崛?萬元現(xiàn)金

當被告知

“5萬元以上取現(xiàn)需預約并留存信息”時

該女子拒絕提供任何信息后匆匆離開

機敏的銀行員工

立即拍下其車輛號牌并同步至民警

民警通過號牌核查發(fā)現(xiàn)

該車已歷經(jīng)兩次轉手

原車主、首任購車人

均無法直接聯(lián)系到取款人

民輔警隨即擴大核查范圍

通過購車人提供的交易記錄

最終獲取取款人李某的聯(lián)系方式

14時許

民輔警撥通李某電話

此時李某已在兩家銀行

累計提取7.8萬元現(xiàn)金

正駕車前往陜西省榆林市

準備將現(xiàn)金交給騙子偽裝的“平臺客服”

民警亮明身份

以真誠溝通打消其顧慮

緊急約見其前往燕山營派出所配合調查

15時許

李某抵達派出所

經(jīng)詢問得知

李某此前通過某平臺主播的鏈接

接觸到“刷單賺錢”項目

初期小額刷單已獲利800元

此次接到騙子推送的“福利單”

被告知

“大額刷單需線下現(xiàn)金交易

可規(guī)避平臺監(jiān)管、減少手續(xù)費”

遂輕信準備跨省交款

民輔警采用

“說理式執(zhí)法+人性化服務”模式

結合近期轄區(qū)內高發(fā)的刷單詐騙案例

向李某拆解詐騙分子

“小額返利引流—大額任務誘導

—線下現(xiàn)金轉移”的完整作案鏈條

經(jīng)過近1小時的溝通引導

李某終于認清騙局

慶幸自己尚未交付款項

主動配合警方完成后續(xù)處置

7.8萬元涉詐資金成功阻斷

值得警惕的是，刷單返利類詐騙長期保持高成功率，成為電信網(wǎng)絡詐騙中極具危害性的一類。詐騙分子并未固守舊有模式，而是持續(xù)翻新作案手法、升級話術套路，其核心騙局邏輯極具迷惑性——先以“小額返利”快速兌現(xiàn)承諾，徹底獲取受害者信任，待受害者放下戒備后，再通過“線下交易”“規(guī)避平臺監(jiān)管”“減少手續(xù)費”等看似合理的話術，誘導受害者投入大額資金。此類騙局不僅隱蔽性強，難以被及時識破，且涉案金額往往較高，一旦得手將給群眾造成沉重的財產損失。

受害人在遭遇電信網(wǎng)絡詐騙后

往往被詐騙分子誘導到銀行支取現(xiàn)金

采用現(xiàn)金交付的方式把錢給到騙子手中

有些受害者支取現(xiàn)金時

會按照騙子教給的話術

用虛假的理由應對工作人員的問詢

而這些虛假的理由

是騙局得逞的關鍵一環(huán)

在計劃取現(xiàn)前

一旦涉及以下幾個情況

務必提高警惕

01

用現(xiàn)金投資理財

素昧謀面的“網(wǎng)戀對象”、“理財大師”帶你投資理財，需要你用現(xiàn)金充值投資。

02

用現(xiàn)金刷單、解凍賬戶

“兼職客服”引導你墊資刷單做任務，并以你操作失誤，賬戶被凍結為由，拒絕給你提現(xiàn)，并要求你取現(xiàn)郵寄大量現(xiàn)金解凍賬戶。

03

寄遞運送大量財物

有人以種種理由，要求你將大量現(xiàn)金或黃金等貴重財物通過貨拉拉、網(wǎng)約車等方式運送到指定地點。

04

幫人取現(xiàn)或運送財物

有人提出：將一筆錢打入你的賬戶，再讓你取現(xiàn)或購買黃金等貴重財物，然后交給指定人員。

05

被誘導回應指定話術

有人手把手教你應對銀行工作人員的問詢，比如說取款是為了裝修、支付彩禮等。

警方結合李某的遭遇

對當前刷單詐騙的核心作案手法

進行深度解析

并梳理出針對性預防建議

幫助廣大群眾

精準識詐、有效防詐

刷單類詐騙作案手法

1??低門檻引流：通過社交平臺、陌生鏈接（如李某接觸的某平臺主播鏈接）推送“簡單刷單、高返利”廣告，以“無押金、低投入、快到賬”為誘餌，精準吸引希望“賺快錢”的群體參與。

2??小額返利建立信任：受害者首次參與小額刷單后，詐騙分子迅速返還本金+小額返利（如李某獲利800元），通過“兌現(xiàn)承諾”降低受害者警惕性，使其逐步放下戒備。

3??大額任務設套：當受害者信任建立后，詐騙分子推送“福利單”“大額單”，聲稱“投入金額越大、返利比例越高”，誘導受害者加大資金投入。

4??隱蔽誘導線下交易：為規(guī)避資金追溯，詐騙分子以“規(guī)避平臺監(jiān)管”“減少手續(xù)費”“提升返利效率”為由，拒絕線上轉賬，要求受害者提取現(xiàn)金后通過上門取件、隱蔽放置、快遞郵寄等方式轉移資金，切斷警方追查渠道。

5??失聯(lián)收尾：受害者完成現(xiàn)金交付或大額轉賬后，詐騙分子立即拉黑聯(lián)系方式、注銷聊天賬號，徹底消失，讓受害者維權無門。

預防刷單類詐騙的方法

• 明確認知：正規(guī)平臺無“刷單返利”：電商平臺、正規(guī)APP均嚴格禁止刷單行為，“高返利刷單”本身就是違規(guī)操作，本質上屬于詐騙陷阱，切勿輕信“輕松賺錢”“低風險高回報”的虛假承諾。

• 拒絕線下現(xiàn)金交易：凡是要求“提取現(xiàn)金線下交付”“脫離正規(guī)平臺交易”的刷單、投資項目，一律視為詐騙，堅決拒絕，避免資金脫離監(jiān)管無法追溯。

• 警惕“小額返利”陷阱：牢記“天上不會掉餡餅”，詐騙分子的“小額返利”只是誘餌，其最終目的是騙取受害者的大額資金，切勿因眼前小利陷入更大損失。

• 陌生鏈接不輕點：不點擊來源不明的“賺錢鏈接”“福利鏈接”“內部邀請鏈接”，避免手機被植入木馬病毒，導致個人信息泄露或資金被盜。

• 資金變動多核實：大額提取現(xiàn)金、轉賬前，若接到公安反詐預警電話（96110）、銀行工作人員提醒或親友勸阻，務必暫停操作，耐心核實情況；對陌生“客服”“刷單平臺”的要求，可通過官方渠道核實真?zhèn)巍?/p>

• 遇疑及時求助：一旦疑似遭遇詐騙，或接到可疑誘導信息，立即撥打110報警或96110反詐咨詢熱線，尋求警方幫助；若資金已轉移，務必保留聊天記錄、轉賬憑證、對方聯(lián)系方式等證據(jù)，為警方破案提供支撐。

來源：奔騰融媒

編輯：呼和浩特市婦聯(lián)新媒體中心

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