30余萬元！青海一人竟遭遇...

前不久，海東市公安局樂都公安分局公布了一起冒充軍人實施電信網絡詐騙的案件。詐騙分子冒充軍人進行網絡交友，一步步獲取被害人信任后，進而引導被害人在虛假投資理財平臺投資，實施電信網絡詐騙，甚至讓被害人成為“洗錢”幫兇……

11月14日，海東市公安局樂都公安分局收到緊急線索通報，稱樂都區一群眾疑似遭遇電信網絡詐騙，已從多家銀行分批提取現金，欲向詐騙分子轉賬。

“多耽誤一分鐘，群眾的財產安全就多一分風險。”接到通報后，樂都公安分局刑偵大隊迅速組建工作專班，第一時間與轄區各大銀行啟動聯動核查機制。專班民警逐一核對近期轄區內大額取現記錄，對比取款人身份信息、取款時間、網點分布等數據。經過數小時的細致排查，樂都籍男子張德寧（化名）進入警方視線。核查結果顯示，張德寧近日頻繁出入多家銀行網點，累計取現50萬元，取款時間集中，行蹤可疑，與通報線索高度吻合。

“我取的現金是用來償還個人債務的，沒有參與任何網絡投資或理財活動。”當民警與張德寧取得電話聯系后，他這樣說道。掛斷電話后，民警敏銳地察覺到不對勁：“正常償還債務不會如此頻繁分批取現，且其言辭間避重就輕，顯然有所隱瞞。”

為查明真相，專班民警立即前往張德寧住所當面詢問，并依法對其相關銀行賬戶流水、通信記錄進行深度核查。疑點逐漸浮出水面——民警發現其手機上安裝了多款陌生的網絡貸款App，在翻閱其微信聊天記錄時，“軍人”“充值”“美金”“線下交接”等敏感字眼頻繁出現，手機銀行流水更是疑點重重，有多筆來源不明的資金短時間內轉入其銀行賬戶，隨后又被迅速取現，資金流轉軌跡異常。

面對民警出示的流水記錄和聊天截圖，張德寧起初以各種借口辯解，但在確鑿的證據面前，他的說辭漏洞百出，神色也愈發慌張。見狀，民警沒有急于追問，而是坐下來耐心地為他開展反詐宣傳教育，結合近期高發的“冒充軍人”“虛假投資”類詐騙案例，詳細講解詐騙分子的作案手法、套路陷阱，以及此類行為可能面臨的法律后果。

時間在一分一秒中過去，近兩個小時的耐心溝通與政策講解，終于打開了張德寧的心理防線。他垂下頭，聲音里帶著懊悔與哽咽：“警官，我跟您說實話吧，我已經被騙得投進去30萬余元……”

時間回到半個月前，張德寧在一款境外聊天軟件上結識了一名自稱是軍人的網友。該網友透露，其因“軍人身份敏感”，無法操作“中國核工業期貨”投資網站的賬戶，希望張德寧能代為操作。為打消張德寧的疑慮，這名網友向他發送了投資網站鏈接，并邀請他查看賬戶操作情況。張德寧登錄網站后，看到賬戶內資金數額不斷增長，連續多天呈現“高收益”的假象，頓時心動不已，主動提出跟著一起投資的想法。網友見狀，立刻“熱心”指導其進行投資，并表示：“我也會轉錢給你，你幫忙代為充值……”。

此后，該網友多次向張德寧轉賬，要求其在網站上發起充值后，交由所謂的線下“商家”上門收取現金。而這些“商家”每次都選擇在沒有監控的偏僻小巷、停車場等地點交易，且全程佩戴口罩、帽子。張德寧雖有過懷疑，但被“高收益”的誘惑沖昏了頭腦，并未深究。

直到民警找上門，張德寧才幡然醒悟。經初步核實，張德寧被騙34萬元，其行為還涉及為詐騙團伙收取、轉移涉案資金，涉案金額200萬余元。目前，此案正在進一步偵辦中。

民警提醒

冒充軍人、公職人員實施的虛假投資詐騙，往往利用被害人的信任和貪利心理設局，詐騙分子通過虛構高收益投資項目、隱瞞真實身份、線下現金交易等方式逃避打擊。請務必提高警惕，凡是自稱“軍人”“公職人員”要求代為投資、轉賬匯款的；凡是承諾“高收益、低風險”的網絡投資平臺；凡是要求線下現金交接、避開監控交易的，均可能是詐騙。切勿因一時貪念造成財產損失，更不要淪為詐騙團伙的幫兇。

編輯|小杰

審核|朵朵

終審|老梁

來 源 | 青海法治報 qhbtv