近年來,隨著數字技術的快速發展,各類金融投資、民生保障類移動應用層出不窮,在便利公眾生活的同時,也為不法分子提供了可乘之機。當前,一批打著“國家政策”“民生工程”“高額返利”旗號的虛假APP頻繁出現,通過偽造政府部門、權威機構或知名企業名義,以“圓夢中產”“助殘服務”“以舊換新”“提振消費”等為誘餌,大肆實施詐騙活動。
1、虛構的“圓夢中產/云濟會”APP
云數貿系列詐騙。不法分子打著云數貿傳銷組織頭目“張健”的旗號,制作散布涉詐APP,以公司上市為名,引誘參與者購買“圓夢中產股權”“云濟確權原始股”,同時虛構“圓夢救助儲能池”“稀土·國專項券”“圓夢上市金備”等高額返利理財項目。
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網友反饋,該項目需要通過第三方鏈接下載,下載提示未備案,帶病毒,充值收款賬戶為第三方個人、公司,采用傳銷模式發展下線,涉嫌傳銷、詐騙等違法行為。
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同時網友反饋,該項目此前就以上市為由,拒絕網友提現,時隔幾個月后,改名后,繼續以張健的名義行騙。
2、虛構的“助殘服務”APP
民族資產解凍詐騙。不法分子冒充“中國殘疾人聯合會”的旗號,制作散布涉詐APP,虛構推廣“國家人身安全堅盾工程”“全民事業發展支撐工程”“春蕾計劃(助殘)”“陽光天使(助殘)”“心閱書香(公益)”等高額返利項目。
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據網友反饋,參與該項目,需要通過鏈接下載,下載提示未備案,帶病毒,充值收款賬戶為第三方個人、公司,涉嫌非法搜集個人信息、詐騙等違法行為。
3、虛構的“以舊換新”APP
民族資產解凍詐騙。不法分子冒充某部門的名義,制作散布涉詐APP,打著“以舊換新補貼”的旗號,同時虛構“醫療設備更新一期”“工業設備更新一期”“電力設備更新一期”“農機設備更新一期”等高額返利理財項目。
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網友反饋,該應用只能通過第三方鏈接、二維碼下載,下載提示未備案,充值時收款賬戶為第三方個人、公司,涉嫌非法搜集個人信息、詐騙等違法行為。
4、虛構的“提振消費”APP
民族資產解凍詐騙。不法分子冒充某部門的名義,打著“提振消費、發放消費補貼”的旗號,聲稱發放1.2萬億元的補貼,制作散布涉詐APP,參與者實名注冊可領取1萬元津貼,發展他人參與可領取更多獎勵,交錢可領取“養老”“醫療”“失業”“社保”等13項惠民補貼。
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據網友反饋,參與該項目,需要通過鏈接下載一個APP,下載提示未備案,采用傳銷模式發展下線,收款賬戶為第三方個人、公司,涉嫌非法搜集個人信息、傳銷、詐騙等違法行為。
5、虛構“民生大事”APP
民族資產解凍詐騙。不法分子冒充某部門的名義,打著“民生保障”的旗號,制作散布涉詐APP,聲稱發放一千萬億民生保障,參與者實名注冊即可領取3萬“養老補貼”“住房補貼”“就業補貼”“生育補貼”等,同時每天簽到、挖礦可以領取數字黃金。
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據網友反饋的資料,該應用只能通過鏈接下載,下載提示未備案,涉嫌非法搜集個人信息、詐騙。
6、虛構的“十五五規劃”APP
民族資產解凍詐騙。不法分子冒充某部門的名義,制作散布涉詐APP,聲稱發放國補金,參與者實名注冊即可領取18000元+1500元的補貼,繳納費用可以領取5萬元國補金。
網友反饋,該參與該項目,需要通過鏈接進行下載,下載提示未備案,充值收款賬戶為第三方個人、公司,采用傳銷模式發現下線,涉嫌非法搜集個人信息、詐騙。
7、虛構的“圓夢錢包”AP
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8、套牌的“Prime Value”APP
虛假理財詐騙。不法分子冒充境外某基金公司的名義,制作散布涉詐APP,打著投資理財的旗號,虛構推廣“銀行ETF”“金融ETF”“證券ETF”“科創50ETF”“半導體ETF”等高額返利理財項目。
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據網友反饋的資料,該應用只能通過第三方鏈接下載,下載提示未備案帶病毒,參與該項目,充值收款賬戶為第三方個人、公司、虛擬貨幣,涉嫌詐騙、洗錢等違法行為。
早在2023年,證監會就發文:警惕假冒“合格境外投資者”名義開展的不法活動
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9、套牌的“粵港澳大灣區”APP
虛假理財詐騙。不法分子冒充“大灣區辦公室”的名義,制作散布涉詐APP,虛構推廣高額返利理財項目實施詐騙。
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該項目已經三個月無法提現,近期要求參與者繳納費用辦理匯豐銀行卡才能提現,時隔辦卡時間已經過去十余天時間,辦卡的人至今無法拿到該卡,疑似最后的收割。
這些涉詐APP普遍具有以下特征:通過非官方鏈接或二維碼傳播,下載時提示未備案或存在風險;充值收款賬戶多為第三方個人或空殼公司;以傳銷模式發展下線,并編造“上市分紅”“國補發放”“高額返利”等虛假項目,最終以“繳稅”“辦卡”“系統升級”等借口拒絕提現,完成資金收割。
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