本周匯總！60多個“暴富”項目背后，套路幾乎一致！速來對照避雷

本周騙局匯總

本周，我們整理了大量大家咨詢和反饋的所謂“投資項目”，數量多達幾十個，名字更是五花八門。

但是，把它們放在一起看就可以發現，不管穿上什么“新馬甲”，核心的騙人套路就那么幾種，名頭和話術也幾乎沒變，可謂換湯不換藥。

第一步：給自己“戴高帽”。

騙子深知人們信任大公司、大機構。所以，他們要么直接冒用真實大企業的名字，要么干脆虛構一個聽起來很厲害的名頭。目的就是讓人們覺得這項目“有來頭、靠得住”。

第二步：用“高回報”當誘餌。

這也是最吸引人的一步。承諾的利息都高得離譜。同時還會鼓勵參與者“介紹朋友一起來”，從而獲得更多的“推薦獎”、“團隊獎”。這種“高利息+拉人頭”的模式，是幾乎所有騙局都有的核心特征。

第三步：讓錢無法追蹤。

正規投資，錢都是打到明確的對公賬戶。但騙局收款方式很可疑，常常是讓投資者把錢轉到某個個人銀行卡，或者一個沒聽過的小公司賬戶，甚至要求人們先買成虛擬貨幣再充值。這樣操作，錢一旦轉出，就像石沉大海，根本追不回來。

第四步：APP無備案。

他們用的APP或網站，在手機官方應用商店里根本搜不到，只能通過別人發的鏈接或掃碼下載。甚至手機還會明確警告“有風險”。注冊時，再以各種理由索要人們的身份證照片、銀行卡號等關鍵信息，導致個人信息嚴重泄露。

總結來說，一個項目如果具備以上特征，那么它就有極大概率是一個騙局。

本周咨詢量較高、新發的騙局項目清單

大家對照著多留個心眼

千萬不要上當

一、虛擬貨幣、挖礦類騙局

11月29日，中國人民銀行召開打擊虛擬貨幣炒作工作協調機制會議，再次明確表示虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動。還望參與者明確虛擬貨幣的法律地位，避免因參與此類項目承擔法律風險！

《央行等13部委：繼續堅持對虛擬貨幣的禁止性政策、打擊虛擬貨幣交易炒作》

CoinVEX

虛假虛擬幣挖礦項目，承諾高額復利收益，設置多級持幣與挖礦獎勵，資金無保障，涉嫌非法金融活動。

AIDAv2

通過質押USDT獲取動靜態收益，采用多級推薦模式，屬虛擬貨幣非法經營活動，法律風險極高。

MIMI Coin

以“礦機認購”“回購銷毀”為噱頭，實際并無真實價值支撐，所謂的“長期高收益”只是吸引投入畫的“大餅”。

NobodyPro

打著“AI短劇+區塊鏈”旗號發行空氣幣，實則并無實際業務支撐，完全靠拉人頭獲獎勵，資金不受保護。

二、冒用正規機構、企業名義的套牌騙局

套牌的“EQT殷拓”APP

冒用外企名義，以高額日息吸引用戶投資。不但要求用戶上傳身份證，非法套取個人信息，采用分級獎勵機制，拉攏新人。其投資款需通過充值USDT或向個人賬戶轉賬入金，資金難已追溯。

套牌的“中某機器人管家”APP

冒用500強企業，推出虛假AI機器人虛假投資理財項目，收益虛高，繳納9900元成為合伙人可享更多福利。投資需通過USDT充值入金，資金去向不明。

套牌的“亞太電協”APP

冒用國際組織名義，利用虛假的APP向大眾兜售虛假投資理財產品。APP未備案，要求用戶上傳身份證暴露個人信息，收款賬戶為無關第三方個人，存在“洗錢”嫌疑。

套牌的“卡貝資本”APP

該項目突然無法提現，以“監管凍結”“遷移費”等理由繼續收費，實為連環詐騙。

套牌的“芯合卓越”APP

冒用芯片公司名義，虛構理財項目，近期已關網跑路。

套牌的“睿途低空”APP

11月19日，長沙市芙蓉區人民政府發布公告，提示該項目存在較大風險，已被監管部門責令關門停業。

套牌的“金磚國際/CCSAC/國際工程”APP

三年多次更名，已被多次預警。

套牌的“新創人EAIP”項目

冒用正規公司名義，打著托管種植蔬菜、水果、藥材的旗號，誘導用戶兌換虛擬幣認購理財，目前一直無法提現。

套牌的“eBay”APP

冒用知名電商平臺，打著跨境電商旗號的虛假理財項目。

套牌的“綠地香港”APP

11月18日，綠地香港控股有限公司發布聲明，明確表示從未設立“綠地香港APP”或發布任何“社會保障金”理財產品。

套牌的“PARTNERS（合眾）APP”

冒充“合眾集團”名義，利用虛假制作的APP，兜售日收益率遠超市場正常投資收益水平的虛假理財產品。

套牌的“中國康養”APP

11月25日，中國健康養老集團有限公司發布聲明，證實有不法分子冒用其名義發布所謂“全民持股計劃”、“康養生活App”等虛假信息。

套牌的“超級未來”APP

冒充深圳某公司制作虛假APP，虛構“超級未來算力NFT3”等日收益率高達0.5%以上虛假理財產品。

套牌的“伊格爾礦業AgnicoEagle”APP

冒用境外礦業公司，虛構黃金理財項目，已崩盤跑路。

套牌的“DWS德意志”APP

冒用境外基金公司，收益虛高，目前APP已無法打開。

套牌的“益航科技”項目

冒充“益航科技”公司的名義，打著“數字經濟和智能化”的旗號，兜售虛假理財產品。

套牌的“維爾利”APP

《關于香港維爾利健康科技集團（維爾利APP）公司投資風險提示》

套牌的“頂峰數字銀行”

套牌的“樹圖公鏈”APP

三、民族資產解凍類騙局

虛構的“鑄元工程”

假借推廣數字人民幣騙取個人信息。

中國人民銀行及各個分行都曾發布風險提示，警惕各類“數字人民幣”推廣騙局！

《關于防范“數字人民幣投資返現、有償推廣”等新型詐騙的風險提示》

虛構的“民生保障網”

以發放“民生保障卡”為誘餌吸引參與者。

虛構的“中國慈善總會”APP

謊稱發放補貼，誘導用戶注冊并拉新，套取個人信息。

虛構的“云數據”APP

還在“小黑屋踩縫紉機”的“張建”秘密運回10噸黃金打造所謂的“五行幣”，以免費贈送為誘餌，誘導參與者實名注冊下載。

虛構的“綠色經濟轉型”APP

冒充“國家項目”，以高額回報兜售虛假理財產品，套取用戶個人信息。邀請新人根據級別發放不同金額的“轉型金”獎勵。APP下載提示未備案且攜帶病毒，IP地址顯示在境外。

虛構的“民生大事”APP

謊稱發放高額資助款，誘導用戶炒作“數字黃金”，領取所謂的“補貼”，IP地址卻是一家已經注銷的私人公司。

虛構的“國基西部”APP

8月就曾以“提現激活費”收割大批參與者，關網后再次重啟，以“補償”為名，忽悠參與者繳納500元驗證費再次收割。

虛構的“智慧中國”APP

冒充國家項目，以補貼為名套取個人信息。

冒充財政部謊稱領取補貼

偽造打款記錄，誘導用戶輸入賬號密碼與個人信息。

虛構的“民生福祉”APP

冒充國家項目，以贈送“基金”為名誘導下載，套取個人信息。

虛構的“軍創平臺”

冒充退役軍人組織，收取會費承諾無息貸款。2025年6月5日，曲阜市退役軍人事務所發布緊急提醒，明確表示該團伙系非法組織。但騙子賊喊抓賊，污蔑曝光預警信息造假，試圖以此誆騙大眾。

虛構的“云家援藏”APP

假借援藏名義發售“援藏幣”，同時推出多款虛假投資理財項目，參與者必須認購任意一款才能激活賬戶提現。收款方賬戶為第三方個人，APP下載提示未備案。

虛構的“人民資產”APP

以“承兌匯票激活”為名收費，實為詐騙。

虛構的“JFB家富幣”

以數字貨幣為誘餌，誘導參與者繳納1700元充值兌換USDT成為會員。

虛構的“助殘服務”APP

冒充殘聯兜售虛假理財產品，APP攜帶病毒。

虛構的“清風團隊”

智天系列騙局，打著“10萬人回購”的旗號，要求參與者購買29元手機卡。

虛構的“精準扶貧幣”APP

謊稱國家項目，要求參與者實名注冊并繳納160元簽名費，APP下載提示攜帶病毒。

“中國紅413”掃描簽到項目

前身是已被公安部定性為民族資產解凍詐騙的“二五德生”。隨后更名換姓繼續冒充國家部門，以高額扶貧金忽悠參與者完成各種任務。假借支持國貨的名義，要求參與者進行高額消費。

虛構的“生態優投”APP

10月30日，國家綠色發展基金會發布聲明：我司與“生態優投”APP及其運營方無任何關聯。

虛構的“全球發展”APP

不法分子充“中國投資發展國際控股”公司的名義，打著“一路一帶、綠色通道”等旗號，兜售虛假理財產品。

虛構的“益慈善”APP

冒充公職人員，打著“十五五規劃”旗號，以分紅為由誘導用戶參與洗錢流程，涉法風險高。

虛構的“中國人際網”APP

該項目是由北派傳銷“中國人際網”演變而來，從線下搬到網上繼續行騙。

案例：揭秘“中國人際網國網”傳銷組織的前世今生： 從“武漢新田”到“中國人際網”再到“東望集團”

“YSM ”APP

云數貿系列騙局。只有登錄鏈接，沒有APP。12月1日，平臺發布公告，聲稱12月12日開啟申請分紅通道，以此忽悠用戶繼續大量認購股權，不斷收割斂財。

虛構的“啟世計劃”APP

虛構的“圓夢錢包”APP

虛構的“富民計劃（富民通）APP”

虛構的“圓夢工程”項目

虛構的“愛心傳遞”APP

虛構的“助力中醫”APP

虛構的“投資中國”APP

其他已出現問題或跑路項目

套牌的“煜志金融”

近期無法提現，疑似跑路。

某消費返利刷單項目

借微信小程序包裝成“消費+團購返利”平臺。用戶掃碼進入后，通過購買商品或充值兌換“生產券”參與所謂的“每日團購”，每場質押1-3個訂單，鎖金10天。近日，公司以“調整”、“年前維穩”為借口徹底拒絕提現，甚至要求用戶繼續購買商品券進行二次收割。

某媽媽商城

典型多層級返利模式，靠拉人頭獲利，不要參與！

虛構的“慈聯”APP

已無法簽到，系統維護中，疑似軟跑路。

浙江某文化類數字資產項目

已無法交易，系統經常以“維護”為名無法打開，風險極高。

某影視投流項目

打著短劇推廣旗號，忽悠參與者以“簽約”為名投短劇，承諾高額返利。每日返息到期返本。IP地址顯示在境外。

“互聯網地攤”項目

搶購寄售類騙局。

思洣客SMiC拆分盤

目前已經徹底停盤，大批參與者損失慘重。

其實不管這些騙局的名頭多響亮，拆解后都逃不開三個核心特征，記好這三點，就能快速辨真假：

大家遇到陌生項目邀請時，不要被花哨的名頭唬住，先按這三點過一遍，拿不準就多跟家人朋友商量，或直接撥打96110反詐專線咨詢。

守住“不輕信、不轉賬、多核實”的底線，再響亮的名頭也騙不走咱們的辛苦錢。