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投資,首先就要解決的問題就是買什么樣的資產(chǎn)?
而更底層的思維是來到股市投資,你究竟想賺什么樣的錢?
有人可能會(huì)說,賺錢還分類型?
真正懂投資的人,就明白在股市里賺錢還真是分類型的。
你是想賺“公司成長(zhǎng)”的錢?還是想賺“資金博弈”的錢?還是主要考慮收股息?當(dāng)然,賺“公司成長(zhǎng)”的錢與賺股息在某些公司身上可以同時(shí)體現(xiàn)出來。
或者,我們跳出股市投資,將大家能投資的大類資產(chǎn)用以上的“賺什么錢”的思維來思考一下,也會(huì)一目了然。
比如說投資黃金,是賺什么錢?黃金本身不生息,不創(chuàng)造利潤(rùn),本質(zhì)還是賺市場(chǎng)博弈的錢。當(dāng)然黃金本身的作用可能會(huì)更加復(fù)雜一些,但我認(rèn)為我這么說問題也不大。所以巴菲特一向不看好黃金,他認(rèn)為黃金本身不創(chuàng)造價(jià)值,沒有投資價(jià)值。
再比如說投資房地產(chǎn),這又是賺什么錢?過去房?jī)r(jià)飆漲的時(shí)候,投資房子本質(zhì)上還是賺市場(chǎng)博弈的錢。但是隨著房?jī)r(jià)的回落,房地產(chǎn)的發(fā)展逐漸趨于理性,投資房子最終的落腳點(diǎn)還是賺取租金。房子是一個(gè)可以生息的資產(chǎn),是否值得投資,要看機(jī)會(huì)成本。
接著看公募REITs,尤其是基礎(chǔ)設(shè)施類的REITs。這類資產(chǎn)對(duì)于部分投資者來說會(huì)比較陌生,但未來有望成為主流可投資的資產(chǎn)之一。REITs既有股票流通性好的特性,又有房產(chǎn)或是基礎(chǔ)設(shè)施穩(wěn)定性的特征。對(duì)于追求穩(wěn)定收益的投資者還是可以關(guān)注一下,尤其是想底層資產(chǎn)是高速公司、倉儲(chǔ)物流類的,股息率會(huì)明顯高于無風(fēng)險(xiǎn)利率且非常穩(wěn)定。
最后回到股票投資上來。股市里面的公司各種類型都有,有涵蓋上述特征的公司,也有更加復(fù)雜的。
來股市投資,弄清楚自己想要賺什么錢,以及能賺什么錢,才會(huì)明白自己該買什么類型的公司,持有什么類型的資產(chǎn)。
比如說你想要收益穩(wěn)定且收益率能夠明顯高于無風(fēng)險(xiǎn)利率的,那么就可以關(guān)注股息率高且能持續(xù)分紅的公司。如果是要追求高收益、但能承受更大的損失的,可以關(guān)注風(fēng)口上的公司(本人一般不推薦散戶參與)。如果既想有較高的收益率,又想有一定的穩(wěn)定性,就可以關(guān)注那些有成長(zhǎng)性的大公司。
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