浙江
“去銀行取自己的錢還要匯報用途？”現在有不少人吐槽柜臺取款時被追問“錢用來做什么”，覺得既耽誤時間又侵犯隱私，不過，關于儲戶取現是否應該被“詢問”，新規給出了更合理的解釋，核心就一句話：該嚴則嚴、當放則放。
什么意思？簡單說，就是銀行不再“一刀切”地詢問所有人，而是根據你的風險狀況來決定要不要多問幾句。咱們來舉幾個例子，大家會更明白：張大爺每月會在固定的一天去銀行取3000元養老金。按新規，這類收入來源清晰、交易穩定的客戶，銀行只需要核對身份證，連資金用途都不用問，直接辦！再比如，李阿姨在菜市場擺攤二十年，每天存貨款、交租金流水清清楚楚。她存取小額資金，銀行也不會多費口舌。
不過，要是出現這種情況，可要注意了，大學生小王賬戶突然收到七八筆跨省轉賬，當天又集中轉出十幾萬。這種異常交易，銀行必須啟動“強化調查”，查清資金來源和去向，這就是所謂的該嚴就得嚴！
說實話，大家不要怕麻煩，銀行的追問有時候絕不是無的放矢。寧夏鹽池農商行的柜員曾經僅憑一句“取這么多錢有啥急用”，識破了10萬元虛假投資詐騙，幫周女士保住了血汗錢；河南安陽柜員也通過追問發現，劉女士“給十來歲兒子買婚房”的說法漏洞百出，成功攔截20萬涉詐資金。2024年全國攔截詐騙資金超3151億元，背后就有無數柜員的“瑣碎盤問”在發揮作用。所以大家不要小看這道簡單的提問，其實是資金安全的第一道防護網。
而如今新規的出臺，更是在“便利”和“安全”之間找到平衡點。以前是為了安全犧牲了部分便利，現在則是通過精準監管，讓該便利的更便利，該嚴格的更嚴格。既筑牢了金融安全防線，又避免過度干預老百姓的正常金融活動。畢竟，反洗錢不是防老百姓，而是防壞人利用金融系統干壞事。
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