我是如何從20萬(wàn)炒到200萬(wàn)，只因悟透“五線之上買(mǎi)，三線之下賣(mài)”

一座大山里有座大廟，廟里住著一位得道的高僧，能給人以生活的指引。有位中年人慕名而來(lái)，他對(duì)高僧說(shuō)：大師啊，多年來(lái)我生活困頓，請(qǐng)教給我一種能獲得億萬(wàn)財(cái)富的方法吧。

高僧看著中年人，一語(yǔ)不發(fā)，帶著他來(lái)到寺廟的庭院中，庭院約有數(shù)十畝面積，里面長(zhǎng)滿近千株參天的百年老樹(shù)，高僧從廟檐下拿起一支掃把，對(duì)這位中年人說(shuō)：如果你能把庭院里的落葉都打掃干凈，我就會(huì)把如何賺到億萬(wàn)財(cái)富的方法告訴你。

中年人雖然有些懷疑，但看到高僧表情如此嚴(yán)肅，又加上億萬(wàn)財(cái)富的誘惑，就猶豫地接過(guò)掃把，開(kāi)始掃起地來(lái)。掃了一個(gè)時(shí)辰，好不容易從庭院的這端掃到另一端，眼見(jiàn)總算掃完了，中年人內(nèi)心不由一陣狂喜，可就在他拿起畚箕，轉(zhuǎn)身回頭準(zhǔn)備畚起剛剛掃成一堆堆的落葉時(shí)，卻看到剛掃過(guò)的地上又掉滿了新的落葉。

懊惱的中年人只好加快了掃地的速度，希望能趕在新樹(shù)葉掉落之前掃光庭院，他來(lái)回奔跑，累得氣喘吁吁，但經(jīng)過(guò)一整天的忙碌，無(wú)論他怎么努力，庭院里仍到處是遍地的落葉。中年人怒氣沖沖地扔掉掃把，跑去找來(lái)高僧，質(zhì)問(wèn)高僧為何這樣將他愚弄。

高僧指著地上的樹(shù)葉，嘆息著說(shuō)：欲望就像地上掃不盡的落葉，層層掩蓋了你的耐心。只有耐心之樹(shù)，才能結(jié)出黃金之果。你心上有著億萬(wàn)的欲望，身上卻只有一天的耐心；就像這秋天的落葉，一定要等到冬天葉子都掉光了才能掃得干凈，可是你卻希望在一天之內(nèi)就完成。你貪財(cái)?shù)男娜绱似惹校赡愕哪托膮s還沒(méi)有一個(gè)秋天那樣久長(zhǎng)，又怎么可能聽(tīng)得到財(cái)富的聲音？

生活中，我們掏出一串鑰匙，卻常常是最后一把才打開(kāi)了門(mén)鎖。同樣，耐心也是交易者必須具備的要素之一。交易中，幾乎所有的回報(bào)都來(lái)自于耐心和恒心，那些自信只需要學(xué)很少的知識(shí)，做很少的工作，就能在市場(chǎng)中獲得成功的交易者，毫無(wú)例外地是在做著白日的美夢(mèng)！

在股市中，股選最強(qiáng)勢(shì)股，買(mǎi)股不是買(mǎi)漲得最好的股，而是要買(mǎi)可能漲得最好的股。在講五線之上買(mǎi)，三線之下賣(mài)之前，我們先來(lái)講下五線之上買(mǎi)，三線之下賣(mài)的選股原則：

1、逆勢(shì)選股，轉(zhuǎn)勢(shì)買(mǎi)股，在大盤(pán)一波下跌的最后兩天至站上5日均線前，從漲停板中選股，這時(shí)的漲停板都有主力意圖操控，這時(shí)的漲停有想要籌碼的，有想趁漲停減倉(cāng)的，選出想要籌碼的票放入自選股觀察。

2、要選籌碼集中、洗盤(pán)徹底的品種

一只個(gè)股，無(wú)論是在底部還是上漲趨勢(shì)中的回調(diào)，量能萎縮到極限，就容易快速上漲，籌碼集中才有利于快速拉升。如果籌碼過(guò)于分散，其價(jià)格漲跌幅度也會(huì)相應(yīng)縮小。

3、要看底部量

有一種是看立樁量，所謂量為價(jià)先，不能單純看量能，更要看量比，看持續(xù)程度。如果持續(xù)成交量紅柱階梯上升，那么資金流入必然推動(dòng)后市漲幅。

4、要注意介入時(shí)機(jī)

同樣是一只強(qiáng)勢(shì)股，不同上漲階段速度是不同的。在主力吸籌階段，介入需要安全，但上漲速度很慢，需要更多的時(shí)間成本。最高明的手法，是等主力吸籌完畢，充分洗盤(pán)結(jié)束之后，放量啟動(dòng)拉升時(shí)再介入，這也就是通常所說(shuō)的吃最肥的一段。

五三買(mǎi)賣(mài)法則：確保長(zhǎng)期持有牛股，一路持有到頭部，并在頭部及時(shí)清倉(cāng)的法則。它只有兩句話：五線之上買(mǎi)入，三線之下賣(mài)出；反彈不上五線時(shí)，逢高清倉(cāng)。

先定義“五線”是5、10、20、60和120日平均線，“三線”是5、10和20日平均線。(圖1-1)中A點(diǎn)是本輪行情中K線第一次爬到五線之上，作買(mǎi)入。

H點(diǎn)是本輪行情中K線第一次跌到三線之下，作賣(mài)出。從A點(diǎn)買(mǎi)入到H點(diǎn)賣(mài)出，收益頗豐。

B點(diǎn)是本輪行情中K線第二次爬到五線之上，作買(mǎi)入。

C點(diǎn)是本輪行情中K線第三次爬到五線之上，作加碼買(mǎi)入。

I點(diǎn)是本輪行情中K線第二次跌到三線之下，作賣(mài)出。

D點(diǎn)是本輪行情中K線第四次爬到五線之上，作加碼買(mǎi)入。

E點(diǎn)是本輪行情中K線第五次爬到五線之上，作加碼買(mǎi)入。

F點(diǎn)是本輪行情中K線第六次爬到五線之上，作加碼買(mǎi)入。

G點(diǎn)是本輪行情中K線第七次爬到五線之上，作加碼買(mǎi)入。

J點(diǎn)是本輪行情中K線第三次跌到三線之下，作賣(mài)出。有經(jīng)驗(yàn)的操盤(pán)手會(huì)留一部分籌碼，等待反彈時(shí)出貨。反彈高點(diǎn)如果乏力于五線之間（見(jiàn)圖中R點(diǎn)），則在五線之間清倉(cāng)。一旦重回五線之下，堅(jiān)決空倉(cāng)。以后，該股還可能出現(xiàn)k線再上五線的圖型，仍可按照“五三買(mǎi)賣(mài)法則”操作，只是投入的資金要減少。

通俗地總結(jié)“五三買(mǎi)賣(mài)法則”：五線之上翻身上馬，三線之下落地休息。

這種操作法則的前提是：選好強(qiáng)勢(shì)股，那么收益是相當(dāng)可觀的。假如你選的是弱勢(shì)股，那么再好的操作法，也難賺錢(qián)。

小結(jié)：五線之上買(mǎi)入，三線之下賣(mài)出；反彈不上五線時(shí)，逢高清倉(cāng)。這就是【五三買(mǎi)賣(mài)法則】的精辟總結(jié)。

但在運(yùn)用時(shí)我們還得在強(qiáng)勢(shì)股身上操作，因?yàn)樵摲ㄓ袝r(shí)候會(huì)出現(xiàn)小額止損，比如你剛買(mǎi)入不久，股價(jià)還未大漲，就出現(xiàn)了賣(mài)出信號(hào)，這個(gè)時(shí)候也許還得貼點(diǎn)手續(xù)費(fèi)出局，如果你操作的不是強(qiáng)勢(shì)股，則總這樣買(mǎi)賣(mài)的話，到頭來(lái)還是虧損的。只有在一個(gè)強(qiáng)勢(shì)股上這樣操作，你才能是賺錢(qián)的，因?yàn)閺?qiáng)勢(shì)股在你那么多次的買(mǎi)賣(mài)里面，總會(huì)有幾次買(mǎi)賣(mài)是大賺的，這樣就可以不懼怕其它幾次假信號(hào)的小虧了。

同時(shí)，資金管理也是一門(mén)不能忽視的學(xué)問(wèn)。尤其是對(duì)于倉(cāng)位：應(yīng)當(dāng)投入多少的問(wèn)題上。

倉(cāng)位往往有兩種界定方式，一種是額定倉(cāng)位，即計(jì)劃在某股上的持股數(shù)量或資金投入總額；另一種是流動(dòng)倉(cāng)位，即倉(cāng)位將有一個(gè)從零到部分滿額直至全額、而后義逐漸減至零的過(guò)程。

對(duì)額定倉(cāng)位的計(jì)算比較簡(jiǎn)單，只需要符合交易者一貫的交易風(fēng)格，并對(duì)報(bào)酬/風(fēng)險(xiǎn)比進(jìn)行評(píng)估后即可確認(rèn)；而對(duì)于流動(dòng)倉(cāng)位的管理則比較復(fù)雜，它需要交易者嚴(yán)格執(zhí)行建倉(cāng)、加倉(cāng)、減倉(cāng)、平倉(cāng)等環(huán)節(jié)上的管理標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)需要交易者具有豐富的交易經(jīng)驗(yàn)。

對(duì)于倉(cāng)位的管理，最簡(jiǎn)單的方法就是：風(fēng)險(xiǎn)大而盈利大時(shí)，持倉(cāng)數(shù)量減少；風(fēng)險(xiǎn)小而盈利大時(shí)，持倉(cāng)數(shù)量增大；做短線交易時(shí)，持倉(cāng)數(shù)量減少；做長(zhǎng)線交易時(shí)，持倉(cāng)數(shù)量視報(bào)酬/風(fēng)險(xiǎn)比而增加；對(duì)于大盤(pán)股，持倉(cāng)數(shù)量可以視其他綜合條件而增加；對(duì)于小盤(pán)股，持倉(cāng)數(shù)量應(yīng)相對(duì)減少，除非是想坐莊具體到策略上，可分三步走：

其一，根據(jù)大盤(pán)性質(zhì)來(lái)確定入市資金：比如，牛市中使用90%的資金，平衡市中使用50%的資金，熊市中使用30%的資金等等。

其二，根據(jù)交易對(duì)象的報(bào)酬/風(fēng)險(xiǎn)比來(lái)確定建倉(cāng)資金-比如對(duì)于個(gè)股，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)<收益時(shí)可及時(shí)介入，甚至加倉(cāng)；當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)>收益時(shí)不可介入，若有股票應(yīng)考慮減倉(cāng)；當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)=收益時(shí)，沒(méi)有必要進(jìn)場(chǎng)，若有股票可繼續(xù)持股。

其三，根據(jù)交易者的交易風(fēng)格來(lái)控制倉(cāng)位。不同的交易者有不同的交易風(fēng)格，白然就會(huì)看準(zhǔn)不同的交易時(shí)機(jī)進(jìn)行建倉(cāng)、增倉(cāng)、減倉(cāng)、平倉(cāng)等動(dòng)作，于是其流動(dòng)倉(cāng)位就可以得到有效控制。

所謂重倉(cāng)必死。并非說(shuō)重倉(cāng)一次就死，而是說(shuō)，通常重倉(cāng)一定死。原因非常簡(jiǎn)單，操作股市久了，一定遭遇某些極端情況，一次極端行情或者突發(fā)事件，重倉(cāng)交易都有可能導(dǎo)致一半以上本金虧損，甚至是融資爆倉(cāng)。俗語(yǔ)說(shuō)，夜路走多了，早晚會(huì)遇到鬼。日內(nèi)短線能夠在嚴(yán)格控制止損的情況下，偶爾重倉(cāng)，或許能夠接受，然而隔夜重倉(cāng)，絕對(duì)就是自殺的行為。重倉(cāng)就相當(dāng)于你將子彈在一場(chǎng)戰(zhàn)役剛一開(kāi)始就全部打完了，戰(zhàn)爭(zhēng)還在持續(xù)，但你卻沒(méi)有子彈了，后面大家還如何玩？

操作股市的最重要的目標(biāo)則是盈利、持續(xù)盈利以及最大化盈利。所以，只要是有利可圖的，而同時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)管理好的話，就能夠最大化地?cái)U(kuò)大盈利規(guī)模。這與我們大家常見(jiàn)的操作理念：“最小化虧損、最大化盈利"是完全相同的。

最后，股票交易也是一種概率游戲，沒(méi)有必要每次都贏。我們只需要根據(jù)自己的法則進(jìn)行交易，只選擇符合自己設(shè)立的一系列標(biāo)準(zhǔn)的股票。任何一筆交易都不是那么重要，重要的是較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)的交易結(jié)果。一套經(jīng)歷時(shí)間考驗(yàn)的交易系統(tǒng)，能夠讓我擁有勝算。我只需要持續(xù)交易，系統(tǒng)就有機(jī)會(huì)實(shí)現(xiàn)勝算。我知道自己能夠完全根據(jù)法則進(jìn)行交易，只需根據(jù)系統(tǒng)產(chǎn)生的訊號(hào)——買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出——采取行動(dòng)，就可以讓我毫不猶豫地進(jìn)場(chǎng)和出場(chǎng)。我可以觀察市場(chǎng)，并保持客觀立場(chǎng)。我完全專注于市場(chǎng)所嘗試告訴我的一切。我聽(tīng)得到，并且做出反應(yīng)。

我們是投機(jī)者，不是賭徒。我們潛心鉆研每一種市場(chǎng)狀況，不管是過(guò)去的價(jià)格趨勢(shì)，還是眼前的價(jià)格動(dòng)向，我們?nèi)褙炞⒂谑袌?chǎng)中的技術(shù)面或基本面，或者平衡兩者。接著我們必須想出一套策略，兼顧賺錢(qián)和虧錢(qián)的倉(cāng)位。所有這些事情都必須在進(jìn)入市場(chǎng)之前就做好。此外——這一點(diǎn)極為重要——我們不能為了沖動(dòng)而交易，不能為了刺激而交易，不能為了弄些稀奇古怪的事取悅別人而交易。我們之所以愿意冒那么高的風(fēng)險(xiǎn)，原因只有一個(gè)：賺大錢(qián)。

因此，正確運(yùn)用好的策略特別重要。我們都知道基本規(guī)則，對(duì)吧？有些交易者，不管進(jìn)入這個(gè)市場(chǎng)有多久，但從沒(méi)有在整個(gè)年度賺過(guò)錢(qián)。他們也當(dāng)然聽(tīng)過(guò)，甚至能夠一字不漏地背誦一些歷史悠久的至理名言，比如“趨勢(shì)是你的朋友”“截?cái)鄵p失，讓利潤(rùn)奔跑”“一開(kāi)始的虧損是最便宜的虧損”等等。這些是贏的策略最基本的表達(dá)形式。賺錢(qián)賺個(gè)不停的贏家，總是心無(wú)旁騖地堅(jiān)守這些基本策略，而不斷虧錢(qián)的輸家卻是一再避開(kāi)和違背這些基本策略。

始終一貫的有效策略顯然是交易成功的要件，另外還必須具備3個(gè)素質(zhì)：紀(jì)律、紀(jì)律和紀(jì)律。我可以拿自己（痛苦）的經(jīng)驗(yàn)挺身作證：每當(dāng)我漫不經(jīng)心或蠢到竟然偏離這些原則時(shí)，我一定虧錢(qián)——有時(shí)虧很多錢(qián)。而根據(jù)前面所說(shuō)的策略和戰(zhàn)術(shù)交易時(shí)，通常都會(huì)賺錢(qián)。這種經(jīng)驗(yàn)是全世界通用的。

除此之外，交易也應(yīng)該是自然而且輕松的。不要強(qiáng)求任何事情，也不要和市場(chǎng)或者你自己作對(duì)。完美的交易是像呼吸一樣的。你吸氣和呼氣，就像進(jìn)場(chǎng)和出場(chǎng)。一定要冷靜和放松。尋找那些可見(jiàn)的機(jī)會(huì)。一定要集中精神和警覺(jué)。把自己從水深火熱的市場(chǎng)中抽離出來(lái)。一定要做一個(gè)觀察者并且等待機(jī)會(huì)的降臨。不要交易那些你無(wú)法弄懂的市場(chǎng)，也不要以為你必須每個(gè)波段都進(jìn)行交易。總有許多的機(jī)會(huì)符合你的性格和你解讀市場(chǎng)的能力。把握它們，忽視其他不適合你的機(jī)會(huì)。別癡心妄想可以做一個(gè)在任何市場(chǎng)進(jìn)行交易的全能交易者。

同時(shí)，你還要記住。在市場(chǎng)中，無(wú)論你的分析多么準(zhǔn)確，你的交易系統(tǒng)多么完善，或者你的資金管理能力有多強(qiáng)，沒(méi)有執(zhí)行力，你還是無(wú)法成為一個(gè)成功的交易者。