廣東華興銀行惠州分行積極履行反詐社會責任筑牢金融安全防線

近年來，電信網絡新型違法犯罪手段不斷升級，從冒充公檢法、刷單返利到利用AI技術實施詐騙，嚴重威脅人民群眾財產安全。作為金融服務的重要窗口，廣東華興銀行惠州分行積極承擔反詐社會責任，全面落實打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作，多措并舉筑牢金融“防火墻”。

完善制度體系，強化賬戶全周期管理
該行持續(xù)完善賬戶管理制度，通過開展多輪賬戶排查，對重點區(qū)域、重點網點實施精準監(jiān)測。針對涉案賬戶特征變化趨勢，該行及時調整管理策略，從個人賬戶延伸至對公賬戶，建立了客戶分級分類管理機制，并制定了相應的管理實施細則，全面提升賬戶風險管理水平。

依托科技賦能，提升風險識別效能
該行投入運行的賬戶全生命周期管理系統(tǒng)（ACP系統(tǒng)），通過對客戶賬戶開立、使用、變更、銷戶等全流程進行動態(tài)監(jiān)測，有效識別異常交易行為。系統(tǒng)依托大數(shù)據(jù)分析，能夠快速定位風險賬戶，并將預警信息推送至開戶網點進行核查，實現(xiàn)了對賬戶風險的精準識別和及時管控。

加強風險提示，推進金融知識普及
在開戶環(huán)節(jié)，該行注重向客戶提示賬戶使用風險，通過簽署《合法開立和使用銀行賬戶承諾書》等方式，明確告知客戶出租、出借、出售銀行賬戶可能面臨的法律責任。同時，針對異常賬戶客戶，銀行工作人員會進行面對面風險提示，幫助客戶增強防范意識。

該行持續(xù)創(chuàng)新宣傳方式，通過網點電子屏、宣傳折頁等多種渠道向客戶提示電信詐騙風險。2025年以來，已組織開展反詐宣傳活動55場，重點普及《反電信網絡詐騙法》等內容，累計覆蓋受眾約2500人次。此外，該行還利用上門服務機會，面對面為群眾講解防范電信詐騙知識，提升公眾識詐防騙能力。

深化銀警協(xié)作，形成反詐合力
通過接入線上統(tǒng)一查控平臺，建立線下聯(lián)絡機制，該行與反詐中心保持緊密合作。2025年至今，已處理線上查詢、凍結、緊急止付業(yè)務822筆，接收線下預警保護對象260余批次，有效阻斷了詐騙資金轉移渠道，展現(xiàn)了銀警聯(lián)動的協(xié)同效能。

未來，廣東華興銀行惠州分行將繼續(xù)履行金融機構的社會責任，緊跟電信網絡詐騙形勢變化，持續(xù)優(yōu)化反詐工作機制，升級技術防控手段，深化跨部門協(xié)作，為維護金融秩序穩(wěn)定、保護人民群眾財產安全貢獻更大力量。