近期,不法分子利用公眾投資理財、獲取補貼的心理,不斷編織新騙局,假冒知名企業、國家機關,甚至打著“碳中和”、“區塊鏈”等前沿概念旗號進行詐騙。為幫助廣大網友識破陷阱,避免財產損失,我們整理了近期活躍的20余種騙局,望大家提高警惕,轉發周知!
特此聲明
本文所述項目,均指向境外詐騙性平臺及國內虛假注冊的空殼公司,且均基于已觀察到的風險特征進行警示。其名稱很可能與國內合法注冊、持有正規商標的企業巧合同名,但二者絕無關聯。此內容不構成對任何正規企業商譽的侵害,旨在提高公眾防范意識。具體項目定性以相關監管部門最終調查結果為準。請相關公關機構在承接此類業務時務必審慎評估風險,避免卷入潛在法律糾紛。
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一、 假冒國企、名企類:偽造APP,專騙信任
這類騙局最大的特點就是“套牌”,直接盜用知名企業的名義,偽造虛假APP,利用企業的公信力為詐騙行為背書。
1.套牌“華信達”APP:假冒中國信達資產管理股份有限公司,以發放“中國夢滯留資金”為誘餌,要求繳納100元激活費,并虛構“無人認領資產包”等理財產品進行詐騙。
2.套牌“綠地香港”APP:冒充綠地香港控股有限公司,兜售虛假的高息理財產品。
3.套牌“Moderna(莫德納)APP”:盜用莫德納公司信息,謊稱投資醫療供應鏈項目,收益率高得離譜。警惕殺豬盤:有網友反饋是通過網絡交友被誘導下載。
4.虛構“大疆創新”APP:境外分子冒用大疆創新名義,推出“大疆創新幣”和虛假無人機投資項目,誘導認購“股權”,APP只能通過不明鏈接下載。
5.“GT-POWER高通芯動力”APP:冒充美國高通公司,推廣高息理財。該APP已于8月出現提現困難,目前徹底無法打開。
核心特征:APP均通過非官方應用商店的鏈接或二維碼傳播,下載時系統會提示“未備案”、“攜帶病毒”。收款賬戶多為個人或不明公司。
二、 假冒國家政策、機關類:謊稱發放補貼,竊取隱私
騙子利用人們對國家政策的擁護和對政府機關的信任,虛構各種“紅利”和“補貼”項目,真實目的往往是騙取小額激活費或盜取用戶敏感信息。
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6.虛構“富民計劃(富民通)”:打著“農村土地制度改革”旗號,誘騙用戶上傳銀行卡、身份證等詳細個人信息以領取“幫扶款”,信息泄露風險極高。
7.套牌“慈聯/慈善聯盟”APP:冒充中國慈善聯合會,虛構高額返利理財項目。此前央視已曝光,其線下活動(如晚宴)同樣具有極強欺騙性。
8.虛構“提振消費”APP:冒充國家部委,聲稱發放1.2萬億消費補貼,注冊即可獲得“就業困難人員補貼”等,實為非法搜集個人信息。
9.“生態優投”APP:冒用“國家綠色發展基金”名義,以發放養老金為誘餌誘導下載。
10.虛構“綠途”APP:冒充“碳達峰工作組”,打著“碳中和”旗號,推廣“綠途幣”及多項虛假國家級工程投資項目。此為該騙局二次改名重生,此前“碳達峰”系列已被打擊。
三、 打著虛擬貨幣、高科技旗號類:概念包裝,實則傳銷
此類騙局常以“區塊鏈”、“RWA(真實世界資產)”、“算力”等熱門概念進行包裝,但核心模式仍是拉人頭、團隊計酬的傳銷本質。
11.RWA數字游民俱樂部/GAIF小牛RWA:宣稱將房地產等資產轉化為RWA數字代幣。但我國明令禁止虛擬貨幣非法金融活動。其模式強調“三三復制裂變”、“拉新獎勵”,傳銷特征明顯,所謂全球牌照和優質資產多為“畫餅”,風險極高。
12.Coin Up水母協議:號稱“鏈接算力與金融的創新生態”,設置多級節點獎勵。上線三個多月后幣價暴跌90%,團隊長已開始撤離,瀕臨崩盤。
13.Origin奧拉丁:項目名稱頻繁更換(如“起源”、“覺醒”),幣價持續下跌,已被多地官方發布風險提示。
14.假冒的“上合”APP:冒充上海合作組織,違規發行“穩定幣”和虛假原始股,APP帶病毒。
四、 其他高風險項目與崩盤預警:提現困難,二次收割
這些項目已進入危險階段,要么無法提現,要么正在試圖通過新花樣進行“二次收割”。
15.“益某某”車載廣告屏項目:自5月起出現提現困難,公司人員失聯,投資者正在維權。
16.攀智資本(建智達):原平臺崩盤后,所謂“平移”至新平臺“建智達”,很可能是換湯不換藥的延續騙局。
17.優科創/優利商務/LDC:目前已鎖幣無法提現,項目方轉而忽悠參與者認購“股票”進行二次收割。小編緊急提示:崩盤階段切勿心存僥幸,及時止損是唯一正確選擇。
18.“云幣”/“云家錢包”APP:打著“云數貿”旗號的系列騙局,謊稱“國家重點項目”,誘導繳納138元審核費進行人臉識別,并偽造提現記錄。
19.虛構“攜老扶幼”APP:以辦理“國資補助卡”為名,先后收取780元定制費和1500元“清算費”,通過每日線上開會洗腦,實為無法提現的假卡。
20.套牌的“阿里數農”APP:已更名為“數農國際”繼續行騙。
防騙指南總結
1.核實官方渠道:任何投資或補貼項目,請務必通過企業或機構的官方網站、官方APP進行核實,絕不輕信第三方鏈接或二維碼下載的APP。
2.警惕高額回報:天上不會掉餡餅。所有承諾“保本保息”、“高額返利”、“日化收益率”遠超正常水平的項目,都是詐騙。
3.拒絕拉人頭模式:凡是需要繳納“入門費”,并依靠發展下線才能獲得收益的模式,均涉嫌傳銷。
4.保護個人信息:切勿輕易向不明APP提交身份證、銀行卡、人臉識別等敏感信息。
5.及時報警止損:一旦發現被騙,應立即停止投入,收集好聊天記錄、轉賬憑證等證據,第一時間向公安機關報案。
騙局層出不窮,但萬變不離其宗。請廣大讀者務必擦亮雙眼,守護好自己的錢袋子!歡迎轉發分享,提醒身邊親友,多一人看到,少一人被騙!
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