遠方的騙局｜藍天彬律師《正義不倒》連載03

最近，收到一份刑事判決書，我和同事韓律師代理的一樁非法集資案終于塵埃落定。法院認定，被告人周某非法集資4000萬元，實際非法占有3100萬元，構成集資詐騙罪。根據當地司法實踐，周某可能被判處十年以上有期徒刑，有類似案件甚至被判處十五年有期徒刑、無期徒刑，經過我們有效辯護，周某僅被判處七年有期徒刑。同時，我們還努力為周某兒子保住一套價值數百萬元的房子，避免其被認定為贓物。那么，我們是怎么辯護的？

一、房子和人

2017年7月底的一天，我在廈門家里。朋友孫律師發了條微信，問我有沒有興趣代理一件非法集資案。孫律師平時做非訴業務，很少做訴訟案件，她知道我們是專業做刑事案件的。我說可以，并把律所、我和同事韓律師的一些資料發給她，讓她轉給當事人。

第二天一大早，我飛回南京。當天傍晚，嫌疑人周某的兒子小周來了，長得挺清瘦的小伙子。同事律師還沒來，我就先在洽談室接待小周，詢問了解基本情況，得知其父母借高利貸，采用拆東墻補西墻的方式非法集資數千萬元，最終撐不下去，人身安全也受到放貸者的屢次威脅，于是父母雙雙去自首。其父母涉嫌非法吸收公眾存款罪，被羈押在G城看守所。該案被江西G城公安局移送檢察院，檢察院第二次退回補充偵查。言談中，小周也很關心他名下的兩套南京房子，目前均被公安機關查封，他反復問能否保住。于是，我分析非法吸收公眾存款罪的定性和量刑情況后，再有針對性地分析他的兩套房子，第一套房子是他父母給了兩百多萬元，讓他買房子，有贓物嫌疑，保住的難度比較大；第二套房子從法律上看有爭議，希望比較大?？傊畠商追孔佣伎梢匀ヅ幦　Ｕ谡務撻g，韓律師來了，他聽過后，和我的意見一致。

8月初，我和韓律師去江西G城，傍晚5點乘坐綠皮火車出發，經過14個小時，第二天早上7點到達。我買了一只烤鴨和幾包花生，幾瓶啤酒，在慢悠悠的綠皮火車上，和韓律師對飲。

到了G城火車站，老的平房，老的設施，時間彷佛倒流，像極了九十年代。G城是個安靜悠閑的千年古城，王勃《滕王閣序》有兩句，“物華天寶，龍光射牛斗之墟；人杰地靈，徐孺下陳蕃之榻”，說的就是此地。當然，如今只剩懷想而已。我們打車去檢察院，復制卷宗，和檢察官溝通案情，并提出房子事宜，再去公安局。接著去看守所會見周某。周某長得削瘦，情緒還算穩定，他再三說，判刑多少年都認了，最大的心愿就是保住子女的房子，免得他們到時沒有片瓦遮頭。

二、突然的消息

回到南京后，我花費半個月時間，反復閱讀卷宗材料，仔細梳理每一個細節，把每一筆借款和還款明細整理出來，發現矛盾之處頗多；把每一個集資參與人與周某夫妻的社會關系整理出來，發現28個借款對象中，絕大多數是特定的同學、同事、親戚、朋友，相比大范圍的非法集資，社會危害性相對較小，并且其中6人非但沒有實際損失，反而有所獲利。我和韓律師反復討論，拆東墻補西墻借款用于還款而未用于揮霍的情形，該如何定性，這是一起非典型的集資案。

同時，要把小周兩套房子的資金來源徹底搞清楚，搜集有利的證據材料。關于第一套房子，據周某父母稱，給了250萬元，來源于夫妻的股金和工資績效，以及銀行抵押貸款、消費貸款。我們為此向檢察院申請調取相關的貸款等資料。關于第二套房子，我們要做的就是把買房的每一筆資金說清楚，并且要有相關的證據材料。為此在20多天里，我不斷和小周溝通，搜集POS單、銀行卡流水、朋友借款和還款記錄、購房合同、小周和每一個朋友的情況說明，每一筆錢都要有雙方的銀行卡流水互相印證，以此證明首付款70萬元是小周使用個人合法資金以及向朋友大筆借款而支付的，與其父母無關，其父母也不知情，應盡快解除查封。

接著，我和韓律師連續加班幾個晚上，撰寫、完善《關于周某涉嫌非法吸收公眾存款一案的法律意見書》，搜集、整理八份證據材料，遞交給G城檢察院。

就在我們等待的時候，一個極其不利的消息突然傳來。G城檢察院認為該案涉嫌集資詐騙罪，移交給上級檢察院某市檢察院。這意味著，原本量刑三到十年有期徒刑，現在可能判處十年以上有期徒刑，有類似案件甚至被判處十五年有期徒刑、無期徒刑。個人集資詐騙100萬元以上的，認定為數額特別巨大，判處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金。達到數額特別巨大起點的，可以在十年到十二年有期徒刑幅度內確定量刑起點。而江西當地已有集資詐騙三千萬元被判處無期徒刑的案例。罪名更重，量刑很可能更重，情況很不樂觀。我和韓律師繼續反復研究非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，研究卷宗材料，尋找突破口。

有必要再去一趟，此時已是冬天。我和韓律師來到某市檢察院，我們重點說了三條意見：一是兩套房子歸屬問題，是小周的個人財產，與其父母無關，詳見提交的法律意見書和證據材料；二是定性問題，是涉嫌非法吸收公眾存款罪，而非集資詐騙罪；三是涉案金額問題，存在事實不清，證據不足，嫌疑人周某稱大部分高利貸借款是用現金支付利息，一般是借款人銀行轉賬給周某夫妻，周某夫妻取出后用現金支付利息，這是行業潛規則。周某稱很大部分借款都還了，有的甚至多還了，而出借人則稱大部分沒還，兩方都是口頭陳述，具體金額較難認定。辦案檢察官是個溫和的中年女性，耐心聽取我們的意見后，贊同涉案金額應適當核減，但對房子問題和定性問題雙方仍有分歧。

接著，我和韓律師坐綠皮火車去G城，這次周某的弟弟開車來老站臺接送，方便了許多。我們到看守所會見周某。周某已知案件移送某市檢察院，心態平和，仍舊只是惦記著子女的房子能否保住。我們還談到主從犯問題，根據卷宗材料和周某陳述，我們認為周某是從犯，周某妻子是主犯。周某提出，希望自己是主犯，妻子是從犯，讓妻子早點出去，自己多坐幾年牢也無所謂。人總是呈現著多面性，周某是個犯罪嫌疑人，但同時也是個父親、丈夫，對家庭有擔當。此后幾次會見，我們反復進行溝通，終于達成共識，仍然辯護周某是從犯，周某如能早點出獄，還能賺錢，幫助子女。當然，最終能否認定為從犯，要看證據，要看法院。

三、最好的結果

案件起訴到某市中級法院后，我們前去遞交法律意見書。法官聽取了我們的意見。然后，我們再次去G城看守所會見周某。

轉眼到了2018年1月，在某中院開庭審理。此前我和韓律師反復探討，不斷完善辯護方案，并收集了新的證據材料，證明周某的還款金額遠遠不止800多萬元。

在法庭上，我們提出：

（1）現有證據不能證明被告人周某構成集資詐騙罪，其不具有非法占有目的。周某夫妻自2012年開始，向裴某等4人借款1000多萬元，用以承接工程。后工程未能中標，周某夫妻將這些錢轉借給黃某，用于賺取利息，該情況是裴某等4人默許的。該部分1000多萬元屬于民間借貸，針對的是特定4人，并約定較高的利息。4人借款給周某，周某借款給黃某，周某的行為是一種營利活動。2014年8月，黃某因涉嫌集資詐騙罪案發，致使被告人周某無法要回大量的本金和利息，周某也就無法進一步支付給裴某等4人高額利息。此后，周某忙于借錢，累積至數千萬元，幾乎全部用于歸還債務，并未揮霍錢款或者逃匿，也未轉移資金。相反，周某主動列出借款還款明細。直到自首前一個月，周某還在積極籌措錢款，使用自己的銀行股金作為抵押申請貸款300萬元，周某還向姐姐和妹夫分別借款20萬元，都用于還債。因此，本案沒有確實充分的證據證實周某具有非法占有的故意和行為。周某絕大多數時候以“資金周轉”為由借款，也并未實施詐騙行為。

（2）起訴書指控的犯罪數額事實不清，證據不足。起訴書指控的數額中，包含部分利息，存在利息充作本金現象。被害人出于自身利益考慮，并未完全透露高額利息返還的情況，有些人的實際損失被夸大。周某稱大部分錢款用于還債，被害人則稱大部分錢款未還，雙方都沒有更確實充分的證據予以證實，存在真偽不明的情況。

（3）周某是自首。周某因為人身安全受到放貸者的威脅，到派出所尋求“保護”，仍然是自動投案。雖然周某不認為自己構成集資詐騙罪，但周某如實供述了犯罪事實，對行為性質的辯解不影響自首的認定，其仍然構成自首。案發后，能盡力退賠退贓。

（4）周某在犯罪中起次要作用，是從犯。大部分出借人是周某妻子的同學同事或者親戚朋友，我們詳細羅列了出借人與周某妻子的社會關系，予以證實。大部分人是由周某妻子聯系借款并支付利息的，周某配合妻子在借條上簽字。

針對兩套房子，我們再次闡明資金來源。

回南京后，我們整理了新的辯護詞，提交給法院，并多次和法官溝通。

2018年6月初，某中院宣判。我們遠在南京，法院快遞判決書過來。打開判決書的時候，心里多少有些緊張。翻到最后一頁，周某犯集資詐騙罪，僅判處有期徒刑七年。量刑減輕了許多，不錯。再看倒數第二頁，保住了小周第二套房子，法院采信了我們提交的證據材料，不認定為贓物，應解封并返還。努力沒有白費。

仔細看這份判決書，雖然沒有認定周某是從犯，但是認為在共同犯罪中周某妻子所起作用更大，對周某可酌情從輕處罰。此外，認定周某構成自首，案發后能盡力退賠退贓，可減輕處罰，因此才有周某獲刑七年、周某妻子獲刑十年的結果。

如果不是我們再三闡述周某不構成集資詐騙罪，如果不是我們再三堅持周某是自首，是從犯，很難想象一個可能判處十年以上有期徒刑，甚至十五年有期徒刑、無期徒刑的案件，最后減輕刑罰的力度會如此之大。

這樁案件，歷時一年，獲此結果，殊為不易。從收案，埋頭研究，不斷探討，努力收集證據材料，撰寫法律意見書，到數次往返南京、某地，橫跨六百多公里，和檢察官、法官保持溝通，在法庭上有效辯護，環環相扣，我和韓律師互相配合，全力以赴，打了一場踏石留印的戰役，也獲得委托人真摯的感謝。

2018-07-03

藍天彬律師：

江蘇法德東恒律師事務所高級合伙人、刑事專業委員會主任，江蘇省人大常委會法工委規范性文件備案審查咨詢專家，南京市律師協會刑事訴訟法律專業委員會秘書長，畢業于廈門大學，專注于刑事辯護，多起案件獲得不起訴、撤銷案件、終止偵查、宣告緩刑或二審改判等結果，著有《正義不倒：刑辯律師辦案手記》。

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