AIF聯(lián)盟披露打擊金融黑灰產(chǎn)成果 協(xié)助警方查處超750起案件

累計協(xié)助警方受理非法代理維權(quán)案件757起、聯(lián)盟成員突破161家、多次主辦金融安全論壇……近日，打擊金融領(lǐng)域黑產(chǎn)聯(lián)盟（AIF聯(lián)盟）在“2025智博會·金融安全生態(tài)創(chuàng)新發(fā)展研討會”上披露了最新成果。

AIF聯(lián)盟構(gòu)建打擊金融黑灰產(chǎn)的共治網(wǎng)絡(luò)，頻頻獲得點贊。

中國工業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)會名譽(yù)會長、國務(wù)院原副秘書長江小涓在“2025智博會·數(shù)字產(chǎn)業(yè)生態(tài)大會”上的演講中指出，政府需在統(tǒng)籌發(fā)展和安全中站好位，將容錯與嚴(yán)打相結(jié)合，以釋放更多創(chuàng)新動能，推動發(fā)展和安全協(xié)同共進(jìn)。她肯定了AIF聯(lián)盟等行業(yè)組織在協(xié)同治理和安全生態(tài)共建中的示范價值。

助力解決監(jiān)管識別和判斷難題

據(jù)了解，AIF聯(lián)盟成立于2022年3月，由馬上消費牽頭發(fā)起，這是首個面向金融黑灰產(chǎn)治理的行業(yè)內(nèi)共享互動組織。自成立至今，聯(lián)盟在行業(yè)協(xié)同、技術(shù)突破、警企合作、生態(tài)共建等方面發(fā)力，持續(xù)打擊非法代理維權(quán)、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等金融黑灰產(chǎn)。

AIF聯(lián)盟理事長、馬上消費黨委副書記白恒斌在研討會上分享了一起典型案件。2025年6月，一些用戶通過投訴的方式反應(yīng)，因為疫情導(dǎo)致了其名下多家銀行的信用卡征信逾期，要求消除不良信用記錄，但提供的相關(guān)證明材料均為虛假偽造。該案中，AIF系統(tǒng)平臺——愛馬平臺發(fā)現(xiàn)異常后，識破并固定了偽造征信投訴的證據(jù)，聯(lián)盟配合警方行動，最終實現(xiàn)了對案件的快速偵破。

不止如此。根據(jù)AIF聯(lián)盟最新的治理數(shù)據(jù)，截至2025年9月，愛馬平臺累計導(dǎo)入超過17萬條黑灰產(chǎn)數(shù)據(jù)，聯(lián)盟已協(xié)助警方受理非法代理維權(quán)案件757起，采取刑事強(qiáng)制、行政處罰措施704人。

對此，西南政法大學(xué)金融法治研究院院長王煜宇在研討會上指出，可從技術(shù)探索與機(jī)制匹配、治理生態(tài)優(yōu)化等方面著手，構(gòu)建金融黑灰產(chǎn)治理長效機(jī)制。如果說技術(shù)探索能有效解決黑灰產(chǎn)信息識別難題，那么聯(lián)盟行動就是機(jī)制適配落地的體現(xiàn)之一。

“AIF聯(lián)盟吸納了銀行、助貸平臺、互聯(lián)網(wǎng)平臺等機(jī)構(gòu)加入。一定要有這樣一個聯(lián)盟，因為只有聯(lián)盟和協(xié)同，才能解決監(jiān)管識別、監(jiān)管判斷的問題，然后打擊的成果也非常的有效。”王煜宇表示。

行業(yè)協(xié)同持續(xù)擴(kuò)容

截至目前，AIF聯(lián)盟成員已突破161家，覆蓋了銀行、消金、小貸、助貸、保險、信托、投資咨詢等金融機(jī)構(gòu)，逐步形成一張立體共治網(wǎng)絡(luò)。

據(jù)AIF聯(lián)盟理事長白恒斌介紹，聯(lián)盟將推動建立“信息共享、風(fēng)險共擔(dān)、技術(shù)共用”的協(xié)作機(jī)制，并持續(xù)開展“金融安全三進(jìn)活動”（進(jìn)社區(qū)、進(jìn)校園、進(jìn)企業(yè)），協(xié)同發(fā)力鏟除金融黑灰產(chǎn)滋生土壤。

他舉例稱，2025年，AIF聯(lián)盟將推動制定團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)——《網(wǎng)絡(luò)金融黑灰產(chǎn)識別標(biāo)準(zhǔn)》；2026年，推出“金融安全體驗館”，用VR技術(shù)模擬“非法集資”、“數(shù)據(jù)泄露”等場景，進(jìn)一步提升公眾防范意識。

在AIF聯(lián)盟秘書長王昳看來，對金融黑灰產(chǎn)的關(guān)注廣度與探索深度上還有擴(kuò)展空間。“在打擊非法代理維權(quán)等金融黑灰產(chǎn)的動作之外，AIF聯(lián)盟還將重點關(guān)注金融穩(wěn)定與安全，吸納更多領(lǐng)域合作伙伴加入聯(lián)盟。”王昳表示。

舉例來看，打擊金融黑產(chǎn)信息引流、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、治理虛假APP、加強(qiáng)個人信息保護(hù)、反洗錢等都是備受關(guān)注的治理課題。因此，互聯(lián)網(wǎng)流量平臺、律所、保險、支付等領(lǐng)域合作伙伴的加入，將給AIF聯(lián)盟帶來更多助力。