新書發(fā)布丨《數(shù)字技術(shù)與現(xiàn)代銀行業(yè)導(dǎo)論》

2025年6月26日上午，銀行管理課程虛擬教研室建設(shè)研討會暨銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型論壇在中南財經(jīng)政法大學(xué)文澴樓同聲傳譯會議中心舉行，由陳思翀、白小瀅、董志華三位學(xué)者聯(lián)合主編的《數(shù)字技術(shù)與現(xiàn)代銀行業(yè)導(dǎo)論》在會議上正式發(fā)布。該書由北京大學(xué)出版社出版，面向金融學(xué)類專業(yè)本科生、研究生及銀行從業(yè)者，系統(tǒng)闡釋數(shù)字技術(shù)與銀行業(yè)融合發(fā)展的理論框架與實踐路徑。

《數(shù)字技術(shù)與現(xiàn)代銀行業(yè)導(dǎo)論》教材的編寫背景在于政策導(dǎo)向、行業(yè)變革和人才培養(yǎng)需求。在數(shù)字經(jīng)濟(jì)國家戰(zhàn)略深入推進(jìn)的背景下，金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵抓手。2024年11月，中國人民銀行等七部門聯(lián)合印發(fā)《推動數(shù)字金融高質(zhì)量發(fā)展行動方案》，明確提出加快金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、服務(wù)數(shù)字經(jīng)濟(jì)和促進(jìn)數(shù)實融合的目標(biāo)要求。與此同時，銀行業(yè)面臨息差收窄壓力（2025年1季度息差收窄至1.43%），零售與財富管理轉(zhuǎn)型成為行業(yè)共識。教材編寫團(tuán)隊結(jié)合新文科建設(shè)要求，針對應(yīng)用型復(fù)合型金融人才培養(yǎng)需求，融合人工智能、大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)與金融教育，借鑒波士頓咨詢“銀行數(shù)字化經(jīng)營金三角”理論及建設(shè)銀行ITBP團(tuán)隊實踐經(jīng)驗，構(gòu)建了兼具理論深度與實踐價值的知識體系。

《數(shù)字技術(shù)與現(xiàn)代銀行業(yè)導(dǎo)論》教材包括十二個章節(jié)，分為理論基礎(chǔ)、數(shù)字技術(shù)、應(yīng)用場景三大核心板塊。理論基礎(chǔ)板塊包括金融體系中的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)的銀行資產(chǎn)負(fù)債表管理、凈息差管理等核心知識。數(shù)字技術(shù)板塊系統(tǒng)講解了金融科技與銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用、機(jī)器學(xué)習(xí)、非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)挖掘及生成式人工智能等前沿技術(shù)。應(yīng)用場景板塊聚焦數(shù)字普惠零售業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)數(shù)字化協(xié)同、ESG實踐以及數(shù)字政務(wù)、新市民與養(yǎng)老金融服務(wù)等現(xiàn)實問題。

《數(shù)字技術(shù)與現(xiàn)代銀行業(yè)導(dǎo)論》教材特色在三個維度得以彰顯：思政性與時代性并重、前沿性與交叉性融合、實踐性與應(yīng)用性突出。思政性與時代性強(qiáng)調(diào)了金融工作的政治性與人民性需要專業(yè)性作為支撐，教材將知識培養(yǎng)、能力培養(yǎng)與素質(zhì)培養(yǎng)有機(jī)結(jié)合。前沿性與交叉性表現(xiàn)在學(xué)科研究新進(jìn)展與數(shù)字技術(shù)新趨勢深度融通，教材提出“GTC”（Global、Technology、Climate）是影響金融發(fā)展的三種最重要的力量的新視角，深入分析ABCD（人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)）+GBC（Government端鏈接、Business端賦能、Consumer端突圍）對商業(yè)銀行“不可能三角”的突破，重新定義規(guī)模經(jīng)濟(jì)與范圍經(jīng)濟(jì)（陳思翀，2023）。實踐性與應(yīng)用性體現(xiàn)在行業(yè)真實案例與一線實踐經(jīng)驗生動呈現(xiàn)，教材收錄行業(yè)真實案例與一線實踐經(jīng)驗、系統(tǒng)呈現(xiàn)商業(yè)銀行數(shù)據(jù)挖掘流程，從而實現(xiàn)理論知識與實踐技能的銜接。

《數(shù)字技術(shù)與現(xiàn)代銀行業(yè)導(dǎo)論》教材得到了眾多專家的認(rèn)可。中南財經(jīng)政法大學(xué)特聘教授、原中國建設(shè)銀行董事會秘書陳彩虹認(rèn)為，該書“不僅具有重要的數(shù)字技術(shù)與現(xiàn)代銀行關(guān)聯(lián)的專業(yè)價值，更具有方法論的價值，值得隆重和高調(diào)推崇”。中央財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教授、副院長彭俞超給予該書高度評價，“以前沿的理論框架與豐富的實踐案例為讀者提供了理解數(shù)字技術(shù)與銀行業(yè)融合的必備指南，兼具學(xué)術(shù)價值與實踐意義”。中山大學(xué)商學(xué)院劉巖副教授給予強(qiáng)烈推薦，認(rèn)為該書是“AI時代第一本銀行管理教材，也是第一本面向AI應(yīng)用的銀行管理教材”。復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副教授徐明東指出，《數(shù)字技術(shù)與現(xiàn)代銀行業(yè)導(dǎo)論》“是數(shù)字智能化時代的商業(yè)銀行管理人才培養(yǎng)領(lǐng)域很好的探索性前沿教材”。

最后，編寫組向北京大學(xué)出版社的曹月、裴蕾、張昕老師以及陳彩虹教授表示誠摯感謝。《數(shù)字技術(shù)與現(xiàn)代銀行業(yè)導(dǎo)論》作為教育部首批銀行管理課程虛擬教研室建設(shè)教材系列成果，獲中南財經(jīng)政法大學(xué)校級本科教材立項（JC2023003）、數(shù)字技術(shù)與現(xiàn)代金融學(xué)科創(chuàng)新引智基地（B21038）及國家自然科學(xué)基金面上項目（71973152）資助。

（學(xué)生記者 袁飛陽）