案例丨銀行卡被公安部“總對(duì)總”管控，委托律師后2個(gè)月順利解除管控！

該案例為解凍小分隊(duì)真實(shí)辦理的案件，當(dāng)事人姓名已做化名處理。下一期將發(fā)布：《解除“總對(duì)總”管控的詳細(xì)教程》，記得收藏、關(guān)注本公眾號(hào)~

一、案情簡(jiǎn)介

侯先生因在某虛擬幣交易平臺(tái)出售了一筆虛擬幣，導(dǎo)致銀行卡被異地公安司法凍結(jié)，凍結(jié)公安聯(lián)系了侯先生所在地的反詐中心，要求侯先生前往其所在地的反詐中心配合調(diào)查并說明情況。

侯先生為了盡快解凍銀行卡，積極前往當(dāng)?shù)胤丛p中心說明情況接受調(diào)查，當(dāng)?shù)胤丛p中心將侯先生的情況說明同步給凍結(jié)公安后，凍結(jié)公安讓侯先生等到銀行卡凍結(jié)期限到期后將自動(dòng)解凍銀行卡。

侯先生在等待銀行卡解凍期間，發(fā)現(xiàn)自己名下的其他銀行卡陸續(xù)不能正常使用，直到被凍結(jié)的那張銀行卡解凍了，其他銀行卡仍不能正常使用，而且被凍結(jié)的那張銀行卡里的資金也不能取出。侯先生為了解決上述疑惑，來到開戶行詢問工作人員，銀行工作人員告知侯先生其銀行卡因司法凍結(jié)被公安部上了“總對(duì)總”管控措施。

二、嘗試自行解除管控

侯先生本想著銀行卡解凍了就可以正常使用，但沒想到還出現(xiàn)了一個(gè)“管控”攔路虎。侯先生一頭霧水，不知如何解除管控，好在銀行的工作人員建議侯先生向凍結(jié)地公安申請(qǐng)解除管控，侯先生才有了一點(diǎn)頭緒。

侯先生聽了銀行工作人員的話，連忙聯(lián)系凍結(jié)地公安。但卻吃了一個(gè)閉門羹，凍結(jié)地公安直接告知侯先生：他們已經(jīng)把銀行卡解凍了，他們的事情已經(jīng)處理完畢，如果侯先生的銀行卡不能正常使用與他們無關(guān)。

侯先生無奈之下又找到銀行，要求銀行幫忙查詢一下是哪里的公安給他的銀行卡上了管控措施，但是銀行一直不明確告知，總是讓侯先生找凍結(jié)地公安解決，可是凍結(jié)地公安已經(jīng)給出明確的答復(fù)：此事與我們無關(guān)。

侯先生為了解決此事，甚至托人找到了他當(dāng)?shù)氐姆丛p中心，希望他當(dāng)?shù)氐姆丛p中心能妥善解除公安部“總對(duì)總”管控措施。雖然侯先生所在地的反詐中心愿意幫侯先生辦理解除管控的手續(xù)，但是解除管控的一個(gè)前提是需要凍結(jié)地公安為侯先生出具不涉案證明。可是，侯先生所在地反詐中心多次聯(lián)系凍結(jié)地公安出具不涉案證明，凍結(jié)地公安一直未給出回復(fù)。因此，侯先生當(dāng)?shù)氐姆丛p中心便擱置了侯先生解除管控一事。

三、辦案經(jīng)過

侯先生已盡力嘗試自行申請(qǐng)解除公安部的“總對(duì)總”管控措施，但沒能順理推動(dòng)解除管控的程序，于是侯先生向身邊的朋友求助，想要尋找可以處理解除公安部“總對(duì)總”管控措施的律師。侯先生在朋友的介紹下，聯(lián)系到了解凍小分隊(duì)的律師，解凍小分隊(duì)的律師聽完侯先生講述的凍結(jié)、解凍以及自行嘗試申請(qǐng)解除管控的經(jīng)過后。解凍小分隊(duì)的律師認(rèn)為侯先生銀行卡解除管控的機(jī)率還是比較大，便接受了侯先生的委托。

侯先生委托解凍小分隊(duì)的律師后，解凍小分隊(duì)的律師分別聯(lián)系了侯先生當(dāng)?shù)胤丛p中心以及凍結(jié)地公安，核實(shí)侯先生反應(yīng)的情況以及目前侯先生當(dāng)?shù)胤丛p中心為其申請(qǐng)解除管控的進(jìn)展和情況。解凍小分隊(duì)的律師發(fā)現(xiàn)，雖然侯先生為了解除銀行卡的管控，來來回回多次聯(lián)系銀行、凍結(jié)地公安、當(dāng)?shù)胤丛p中心，但是對(duì)于申請(qǐng)解除管控這一事卻沒有實(shí)質(zhì)的進(jìn)展，相當(dāng)于侯先生跑了一大圈，仍然站在原點(diǎn)。

基于這種情況，解凍小分隊(duì)的律師根據(jù)解除管控的步驟以及每個(gè)步驟需要的材料，逐步開始推動(dòng)解除管控的進(jìn)展。總的來說，申請(qǐng)解除管控主要有四步：第一步，解除銀行卡的司法凍結(jié)；第二步，準(zhǔn)備齊全申請(qǐng)解除管控的材料，主要包括證據(jù)材料、凍結(jié)地公安筆錄、凍結(jié)地公安出具的不涉案證明、銀行開具的《涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶審查表》；第三步，確定申請(qǐng)解除管控的受理部門，并向該部門提交申請(qǐng)解除管控的材料；第四步，公安部及央行審核申請(qǐng)解除管控的材料，審核通過后解除“總對(duì)總”管控措施。

從侯先生的情況來看，侯先生的銀行卡已經(jīng)解除司法凍結(jié)，解凍小分隊(duì)的律師可以直接從第二步開始為侯先生申請(qǐng)解除公安部的“總對(duì)總”管控措施。這一步是整個(gè)申請(qǐng)解除管控措施的關(guān)鍵步驟，因?yàn)檫@一步關(guān)乎第三步的審核進(jìn)展，如果準(zhǔn)備的申請(qǐng)材料齊全，可以加快審核速度，如果準(zhǔn)備的申請(qǐng)材料不齊全，將會(huì)被上級(jí)公安退回申請(qǐng)。解凍小分隊(duì)律師為了幫助侯先生拿到凍結(jié)地公安開具的不涉案證明，不僅多次聯(lián)系凍結(jié)地公安，還從新為侯先生梳理了證據(jù)材料提供給凍結(jié)地公安，凍結(jié)地公安這才為侯先生開具了不涉案證明。隨后，解凍小分隊(duì)的律師多次聯(lián)系侯先生開戶行的工作人員，順利為侯先生開具了《涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶審查表》。至此，第二步的申請(qǐng)材料已經(jīng)集齊，解凍小分隊(duì)的律師開始啟動(dòng)第三步，即向相關(guān)部門提交申請(qǐng)解除管控的材料。

關(guān)于第三步，不少客戶反應(yīng)不知道向哪個(gè)部門提交解除管控的申請(qǐng)，還有客戶反應(yīng)即使知道向哪些部門提交解除管控的申請(qǐng)，但經(jīng)常遇到各部門之間互相推諉的情況。解凍小分隊(duì)可以告訴大家，凍結(jié)地公安以及開戶行所在地的反詐中心均可以受理解除管控的申請(qǐng)。雖然解凍小分隊(duì)的律師在進(jìn)行第三步時(shí)也遭遇了兩地公安機(jī)關(guān)互相推諉的情況，但解凍小分隊(duì)的律師憑借著辦案經(jīng)驗(yàn)以及有效的溝通，打破了兩地公安機(jī)關(guān)相互推諉的僵局。最終，凍結(jié)地公安在侯先生所在地反詐中心的配合下，將申請(qǐng)解除管控的材料逐級(jí)上報(bào)至公安部，供各級(jí)公安機(jī)關(guān)及央行審核。這意味著申請(qǐng)解除管控的流程已經(jīng)完成了大部分的工作，接下來第四步將等待各級(jí)公安機(jī)關(guān)、央行的審核結(jié)果。

一個(gè)半月后，凍結(jié)地公安給解凍小分隊(duì)的律師打來了電話，告知公安部及央行均已審核通過申請(qǐng)解除管控的材料，無需提交任何補(bǔ)充材料，侯先生的銀行卡已經(jīng)順利解除公安部“總對(duì)總”管控措施。

四、結(jié)語

從侯先生的這個(gè)案例可以看出來，解除銀行卡“總對(duì)總”管控措施的難度比解除銀行卡司法凍結(jié)的難度更大。但是，如果了解解除銀行卡管控措施的相關(guān)規(guī)定，熟悉解除管控的流程，并具有相關(guān)實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的話，將會(huì)有效推動(dòng)解除管控的程序，減少大量人力、物力、精力以及時(shí)間成本的付出。

如果大家想要了解更多關(guān)于解除銀行卡管控措施的知識(shí)，大家可以關(guān)注我們，我們將陸續(xù)輸出解除銀行卡管控措施的相關(guān)干貨，供大家學(xué)習(xí)和參考，如果您需要我們的幫助，也可以聯(lián)系我們。

*本案例為解凍小分隊(duì)親辦案例，禁止轉(zhuǎn)載

往 期 精 選

解凍小分隊(duì)簡(jiǎn)介

解凍小分隊(duì)由全球規(guī)模的盈科律師事務(wù)所全球總部合伙人、中國(guó)區(qū)董事郭志浩律師發(fā)起并成立于2021年。 經(jīng) 過 近年來的高質(zhì)量發(fā)展，解凍小分隊(duì)成員的足跡已經(jīng)遍布了國(guó)內(nèi)近200個(gè)地級(jí)市，承辦的數(shù)百件銀行卡被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)的案件中涵蓋了虛擬幣交易、錢莊換匯、外貿(mào)交易、網(wǎng)賭競(jìng)彩、電商刷單、貸款刷流水、黃金珠寶等各類凍結(jié)類型，涉及全國(guó)范圍內(nèi)詐騙、開設(shè)賭場(chǎng)、非法經(jīng)營(yíng)等各類刑事案件，客戶也遍及中國(guó)（含港澳臺(tái)）、加拿大、美國(guó)、澳洲、新加坡、菲律賓、越南、非洲、中東等國(guó)家或地區(qū)。解凍小分隊(duì)以服務(wù)客戶為原則，秉承“安全、專業(yè)、高效”的價(jià)值觀，建立了標(biāo)準(zhǔn)化、流程化、精細(xì)化的辦案制度，不斷的追求更高的解凍率、更高的解凍速度以及更高的客戶滿意度，不論小到幾萬還是大到幾千萬的案件，我們始終堅(jiān)持到現(xiàn)場(chǎng)處理每個(gè)案件。截至目前，解凍小分隊(duì)的歷史案件綜合解凍率也保持在99%左右，也是國(guó)內(nèi)首個(gè)公開歷史案件解凍率及未解凍案件原因的正規(guī)律師團(tuán)隊(duì)。

解凍小分隊(duì)負(fù)責(zé)人

郭志浩

郭志浩律師，中國(guó)致公黨員，北京市盈科律師事務(wù)所全球總部合伙人、中國(guó)區(qū)董事會(huì)董事、西北政法大學(xué)兼職教授、中南大學(xué)法學(xué)院兼職教授，現(xiàn)任盈科全球涉外刑事中心中國(guó)區(qū)主任、盈科全球校所合作委員會(huì)執(zhí)行主任、盈科深圳第六屆領(lǐng)導(dǎo)班子管委會(huì)委員、實(shí)務(wù)（學(xué)術(shù)）研究工作委員會(huì)主任、刑民交叉中心副主任、數(shù)字經(jīng)濟(jì)法律事務(wù)部主任、股權(quán)高級(jí)合伙人等，同時(shí)兼任西北政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)與國(guó)家安全研究院執(zhí)行院長(zhǎng)、中國(guó)政法大學(xué)研究員、山西農(nóng)業(yè)大學(xué)客座教授、深圳市法學(xué)會(huì)數(shù)字法學(xué)研究會(huì)理事、深圳鏈協(xié)法律專委會(huì)主任等。多次被評(píng)為盈科全國(guó)優(yōu)秀律師、領(lǐng)軍人才、十佳律師、卓越貢獻(xiàn)律師等，2022年入選《對(duì)話律師》年度封面人物、2024年人物專訪被收入于《奮進(jìn)中國(guó)》。曾辦理國(guó)內(nèi)眾多重大敏感類案件，并成功進(jìn)行過數(shù)十起刑事案件的無罪辯護(hù)，發(fā)表了數(shù)篇專業(yè)學(xué)術(shù)論文（部分為核心期刊），出版國(guó)內(nèi)首本區(qū)塊鏈行業(yè)暢銷的法律實(shí)務(wù)類專著《區(qū)塊鏈法律實(shí)務(wù)》和反洗錢領(lǐng)域?qū)Ｖ斗聪村X專項(xiàng)法律實(shí)務(wù)》（均出版于中國(guó)法律出版社），其經(jīng)典案例也被編入《辯策》《盈論》《案說合規(guī)》《影響力聚焦》等著作。多次受邀新華社、路透社、民主與法治等國(guó)家級(jí)期刊的采訪，中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)、中國(guó)產(chǎn)經(jīng)新聞、CCTV華夏之聲、法制日?qǐng)?bào)、新京報(bào)、深圳特區(qū)報(bào)、廣州日?qǐng)?bào)、浙江日?qǐng)?bào)、南方都市報(bào)、南方周末報(bào)、財(cái)經(jīng)雜志、時(shí)代財(cái)經(jīng)、界面新聞、第一財(cái)經(jīng)、天目新聞、鳳凰新聞、華爾街見聞等多家官方媒體均有相關(guān)報(bào)道。