差點被騙600萬美元！華人4000萬豪宅掛牌出售，騙子拿著“2000萬支票”上門…

誰能想到，賣一棟豪宅，差點先賠進去600萬美元。

近日，華人醫生陳先生講述了自己出售馬里布房產時的驚險經歷。那是一棟價值4000多萬美元的豪宅，掛牌后吸引來不少“買家”，其中有個人說要把房子買下來做會所，而且不需要貸款，出手闊綽、態度爽快，看上去很有實力。

對方提出，愿意先付1400萬美元定金，但因為資金要從英國的銀行轉到新加坡的銀行，因此先給陳先生開出一張2000萬美元的支票，隨后再讓陳先生退還其中600萬美元。為了讓整件事顯得更加真實，對方還準備了厚厚一疊文件，試圖證明自己的財力和背景。

（網絡配圖）

陳先生回憶，當時看到對方說得頭頭是道，材料也準備得十分齊全，自己一度覺得這筆交易很有可能是真的。好在他沒有貿然推進，而是把對方提供的資料轉給了一位好友，請對方幫忙把關。

而正是這一步，保住了他差點要損失的600萬美元。

好友何女士是銀行高管，在金融行業經驗豐富。她看了對方的文件沒多久，就直接告訴陳先生：這個人她認識，而且二十年前就用過幾乎一模一樣的套路行騙，如今竟然還在故技重施。

這其實就是典型的“假支票騙真金”騙局。表面上，對方給出一張金額更高的支票，看起來出手大方、誠意十足；可一旦賣家信以為真，先把“多出來”的600萬美元退回去，等到支票最終無法兌現時，真錢早已進了騙子口袋。

陳先生表示，自從房子掛牌出售后，各種騙子就接連找上門，自己已經遭遇兩次險些被騙。

也正因如此，這棟房子如今雖然還在賣，但他自己已經被嚇怕了。面對數千萬美元級別的交易，他坦言，自己現在根本分辨不出誰是真買家、誰是騙子，甚至說，除非是認識的人，愿意先給出2000萬美元押金，他才敢考慮繼續賣。

但經歷多了之后，他也發現，熟人未必就一定可靠。

陳先生還提到，自己有一個認識十多年的朋友，對方過去在社區里也算是有頭有臉的人物。此人曾游說他投資45萬美元，聲稱公司即將在美國上市集資，承諾一年后回報翻倍，能拿回100萬美元。可如今一年多過去了，別說翻倍收益，連本金都遲遲沒有下文。

因此，提前華人同胞，凡是涉及巨額資金的房屋買賣，必須格外謹慎，尤其是在支票、電匯、Escrow賬戶等環節，更是詐騙高發區。

銀行通常會留意客戶平時的電匯習慣。很多客戶每個月往來的付款對象相對固定，如果突然出現陌生收款方，銀行往往會主動提醒客戶多核實一步。過去就曾有客戶在房產交易中，收到一封自稱來自Escrow公司的郵件，要求其把購房款匯過去。幸虧銀行提醒客戶先打電話確認，結果一查才發現，那封郵件根本不是Escrow公司發的，而是騙子偽造的。

更麻煩的是，如今騙子未必只會偽造假郵箱，他們甚至可能直接入侵“真公司”的郵箱系統，再以真實公司的名義給客戶發送付款指令。對普通人來說，郵件地址看起來沒問題，內容也專業，很容易就會放松警惕。

因此，無論收到怎樣的付款通知，只要涉及轉賬，最穩妥的做法都不是直接照著郵件操作，而是通過電話、視頻，甚至當面再核實一遍。因為一旦錢匯出去，能追回來的概率通常不高；就算最后能追回，也往往要耗費很長時間。

除了電匯，支票同樣存在風險。

現在很多人的個人資料都有可能外泄，或者通過灰色渠道被買賣。支票也可能在公共郵箱里被盜，落入不法分子手中后被篡改，再拿去實施詐騙。更現實的問題是，銀行日常處理的大量支票，很多時候看到的只是影印件，并不掌握原始支票，也不可能對每一張都進行極其細致的人工比對。

所以，對普通人來說，最實際的防范方法之一，就是養成經常查看賬戶交易記錄的習慣。一旦發現異常進出賬、陌生收款方，或者賬戶活動和平時明顯不同，就要第一時間聯系銀行處理。

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