警惕“黑灰產(chǎn)”陷阱！建行惠州分行揭秘金融詐騙背后的“連環(huán)套”

“高收益、零風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部渠道……”這些誘人的詞匯背后，往往隱藏著深不見底的金融陷阱。3月15日，在惠城區(qū)江北中海環(huán)宇廣場舉行的集中宣傳活動(dòng)中，建設(shè)銀行惠州市分行揭開了金融“黑灰產(chǎn)”的神秘面紗，為市民敲響了安全警鐘。

活動(dòng)中，建行“張富清金融服務(wù)隊(duì)”重點(diǎn)揭露了當(dāng)前金融網(wǎng)絡(luò)營銷的三大套路：一是無資質(zhì)引流，打著監(jiān)管旗號(hào)進(jìn)行虛假宣傳；二是隱瞞真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)，用高收益承諾誘導(dǎo)投資者；三是非法代理維權(quán)，以“全額退?！睘檎T餌竊取個(gè)人信息。工作人員通過情景模擬，生動(dòng)展示了這些“黑灰產(chǎn)”如何將普通消費(fèi)者一步步引入“職業(yè)背債”或“銀行卡盜刷”的深淵。

除了防范外部欺詐，活動(dòng)還特別強(qiáng)調(diào)了內(nèi)部合規(guī)的重要性。針對(duì)新《反洗錢法》，工作人員警示市民，出租、出借個(gè)人銀行卡不僅可能導(dǎo)致資金損失，更可能讓自己淪為洗錢犯罪的“幫兇”，承擔(dān)刑事責(zé)任?，F(xiàn)場市民紛紛表示，這種“以案說險(xiǎn)”的方式讓人印象深刻，以后遇到類似情況定會(huì)多留個(gè)心眼。

惠州電臺(tái)現(xiàn)場采訪了建行工作人員，將這份“防騙指南”通過電波傳遞給更多聽眾。國家金融監(jiān)督管理總局惠州監(jiān)管分局何局一行也對(duì)活動(dòng)給予了指導(dǎo)。建行惠州市分行承諾，將持續(xù)保持對(duì)金融亂象的高壓態(tài)勢(shì)，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)市民的“錢袋子”。